银行拒绝交易是不是冻结了(银行卡拒绝交易和冻结有什么区别)

大家好，关于银行拒绝交易是不是冻结了很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于银行卡拒绝交易和冻结有什么区别的知识，希望对各位有所帮助！

我的个人账户被银行冻结，说是上报人行有可疑交易，银行有权冻结我的账户吗

先说【答案】，当然有权。但是银行绝对不会随意冻结你的账户，很明显你的日常交易已经频繁的触发可疑交易的限定。

以前我就是在银行专门处理反洗钱工作的，对这个问题还算有所发言权。每个银行都有反洗钱监测系统，该系统是直连人民银行反洗钱中心的，每天各大银行的反洗钱监测系统都会按照提前设定好的筛选规则提取出最近该行内所有账户发生的有洗钱嫌疑的交易，这些交易只是有嫌疑，你是排除可疑还是上报可疑需要人工来复核，我当时做的就是这项工作！

一般什么样的交易有可能会被系统认定为可疑呢？大概分为四类：一是多笔分散转入、集中转出的交易，亦或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。

当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时，我们的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析，比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等，了解该客户的身份、职业背景，综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话，这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的；只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告！

当然，各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的，当我们认为该客户有洗钱嫌疑的，会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书，也就是说会提前和客户进行咨询沟通，如果其没有正常合理的解释，我们会建议其做销户处理，客户极度不配合时才会采取封停措施；即便做了封停处理，客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据，我们认可后依然会恢复其账户的正常使用。

现实中洗钱交易确实不算少，很多地方都有人专门用钱收购银行账户，我们行就成功识破了一个洗钱团伙，他们上农村收购账户，只要去银行办理一张银行卡和手机银行，就能兑换100元的现金，农民朋友不懂得其中的风险有多大，为了这100元组团来我们银行开立银行卡，幸亏网点工作人员及时制止并报警抓获了这个洗钱团伙，才避免了一起有可能损害金融安全与秩序的洗钱犯罪行为！

银行卡拒绝交易和冻结有什么区别

1.

触发原因不同:银行卡拒绝交易的原因是卡内余额不足、密码输入错误或卡本身芯片有问题,而冻结原因通常是由于该账户涉及到了相关的法律案件或违反了银行卡使用条款;

2.

严重程度不同:银行卡拒绝交易和冻结虽然都导致银行卡无法使用,但通常拒绝交易在一天之内就能解除,冻结通常都需要持卡人带身份证到银行网点解冻

微信支付银行拒绝交易是怎么回事

微信充值银行拒绝该交易的原因：这类情况基本都是你的银行卡或者你的个人信用出现异常状况了，建议直接拨打银行客服电话咨询一下即可知道具体是什么原因了。

微信显示银行拒绝交易，一般是银行卡个人信息丢失导致的，银行冻结了银行卡，因此在转账或者提现的时候会出现拒绝交易的提示。

建议及时联系银行客服进行反馈或者携带本人有效身份证件以及银行卡到附近营业厅完善个人信息。

文章到此结束，如果本次分享的银行拒绝交易是不是冻结了和银行卡拒绝交易和冻结有什么区别的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！