怎么才能防范电子承兑汇票风险

    2015年9月，青岛一企业开立两张农商电票，额度分别为1000万、500万；该企业持票在群里及圈内进行询价，但考虑价格问题没有找熟悉的交易对手。之后该企业选择了一家山东、一家河南的交易对手，这两个对手都报出了超低价格，大幅低于市场价格。据消息人士称，两交易对手都要求企业先背书后打款，但该企业在背书两张票后，钱一直未能到账。

 

    从电票打飞案例，到如何防范电子承兑汇票风险

 

    安徽A企业2015年4月初将4600万银行承兑汇票卖给上门收票的Z某，钱到帐之后将票给了Z某，但却在3天后因涉及票据诈骗接受经侦调查，河南B企业报案称，A企业用银行承兑汇票质押向其借款4600万，利息前置扣掉138万将余款4462万打入A企业账户，但事后并未收到A企业的汇票，其申请要求A企业退回4462万元资金并支付100万违约金及利息损失。

 

    经侦首先司法冻结A企业4462万流动性资金，并经过审理将4462万划拨给河南B企业，随后A企业提起申诉，因A企业并未与B企业发生过任何接触，更不认识B企业。后经审理协调A企业将钱退回给B企业，同时对票据进行挂失处理，本以为案件告一段落，未曾想法院又收到河北D企业，要求解除票据冻结和申诉票据权利的申请。理由是D企业是合法从C企业获得的票据，C、D企业出示了相关证据。根据票据法规定D企业是合法所得票据，之前的问题并不影响D企业作为最后持票人的合法性，票据随之解冻，案件陷入困境。

 

    从电票打飞案例，到如何防范电子承兑汇票风险

 

    案件过程

 

    Z某是一名长期混迹于安徽的“上门中介”，A企业觉得对Z某熟识就邀请其上门收票。与Z某熟识的还有B企业和C企业，并长期从Z某处收来票据用于支付货款从中赚取利润，充当了Z谋得票据出口。Z某在获得企业票面信息后，将票面复印件发给了B企业，并将A企业账户报给了B企业谎称是其自己的企业账户，B企业基于对Z某多年的信任在未收到原票的情况下将钱汇到了A企业账户。A企业在收到钱后按照Z某要求将票据背书后给了Z某，期间并未要求Z某出具任何接收证明。