首届交易银行国际论坛在京隆重召开

　　为搭建银行业跨界交流平台，促进银行业金融机构通过交易银行业务更好服务实体经济，由中国银行业协会、中国财务公司协会指导，《中国银行业》杂志社与中国交易银行网联合主办的“首届交易银行国际论坛”于6月23日在京正式召开。

　　交易银行是商业银行围绕企业经营活动，为企业提供以交易为纽带，覆盖企业交易行为全过程的一揽子综合金融服务，用以满足企业流动资本管理、企业供应链关系管理以及跨国经营企业跨境资金管理需求。本次论坛以敏锐的战略眼光捕捉行业前沿趋势，共同聚汇业内权威专家的最新思想，将有助于搭建行业内围绕交易银行进行交流与合作、表达呼声与观点的新平台，为实现交易银行的新发展创造新的助推力。

　　中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟发表致辞时指出，发展交易银行正当其时。今年2月，中国银行业协会发布的《中国银行家调查报告 》显示，超过六成的银行家对发展交易银行业务持积极态度，认为应大力发展、稳步推进交易银行。调查报告显示，有高达63%的银行家认为，获得新的业务增长点是发展交易银行的第一出发点。有50%的银行家认为，可以通过发展交易银行，沿企业的交易链条沉淀存款，拓展低成本负债来源。此外，分别有42%、40%和33%的银行家认为，发展交易银行可以提升客户服务黏度，获得稳定收益和降低业务风险。潘光伟认为，交易银行具有低风险、收益稳定、低资本占用的特点，对于正处于经济放缓、金融脱媒和利率市场化背景中的我国商业银行来说，战略意义凸显。当前，发展交易银行，正迎来良好的机遇期。具体表现为以下三个方面：

　　第一，交易银行是银行业回归初心、服务实体经济的需要。作为最贴近实体经济发展的银行业务，交易银行回归公司业务的实质和本源，从客户实际需求出发，将传统支付结算、贸易金融、保理业务、现金管理等业务相融合，能有效提高交易效率，降低交易成本，大大提高企业客户的综合化服务能力。发展交易银行，为企业提供一体化金融服务，有助于深化银企协作关系，使银行真正做到“以客户为中心”，回归服务实体经济的初心，实现银企共同发展；第二，发展交易银行是银行业顺应金融科技发展浪潮，实现转型升级的良好契机。交易银行的发展本来就与金融科技息息相关，交易银行创新所体现出的线上化、平台化和生态化趋势都不离开金融科技的应用。交易银行不但需要借力大数据、人工智能等技术提高交易效率、降低交易成本、减少欺诈，还能借鉴和依托互联网“平台”思维及互联网“用户”思维更好地、全方位地服务大中型企业客户；第三，“一带一路”倡议的实施为交易银行发展提供了良好的历史机遇。当前，中国银行业积极投身“一带一路”建设工作，在提升跨境融资能力和提供综合化金融服务等方面取得了很多进展。“一带一路”建设过程中交易银行业务有较大的扩展空间，其中，不仅需要广泛的国际国内投融资合作，还涉及大量配套金融服务，包括代理行关系、银团贷款、资金结算和清算、项目贷款、账户管理、风险管理等，这些都为国内银行业金融机构发展交易银行提供了良好的历史机遇。

　　潘光伟表示，近年来，国内交易银行的成长取得了一些进展和成绩，在今后交易银行实践探索和理念探讨的过程中，要发挥行业协会及各界力量，凝聚业内共识，延伸合作的深度与广度。在交易银行等相关领域，中国银行业协会也积极开展工作。一是加强相关教育培训工作，二是加强行业协调与业务研究工作，三是加强业界交流与舆论宣传工作。他表示，未来，进一步发展交易银行，既要汲取国际经验,又要符合中国实际。既要整合现有资源，又要创新技术、流程、架构，特别是要注重培养具有国际视野的眼光敏锐、经验丰富的高素质专业人才。应汇聚行业协会及各界力量共同推动交易银行发展，共同推动交易银行实现新突破、新发展。

　　中国财务公司协会党委委员、专职常务副会长王岩玲认为，未来，交易银行业务发展合作是主旋律，商业银行在产品体系设计、综合金融服务能力、金融科技等方面具有独特优势；财务公司与企业集团战略一致，了解企业金融需求和实际经营管理情况，在整合物流、信息流、现金流方面具有独特优势。两者合作将极大地提高交易银行业务质效和风险管理水平。

　　银监会信科部副主任李丹认为，促进交易银行发展需要国内商业银行在科技能力、数据能力、安全能力方面加强建设，科技创新促进商业银行对新业务模式探索，但需要注重科技创新行为合规管理，关注新业务模式带来的风险隐患，提升新业务带来的风险管控能力。

　　香港金融管理局助理总裁李树培表示，香港金融管理局根据监管原则，专门设立金融科技促进办公室（FFO），对分布式分类账技术 、贸易融资现时挑战、贸易融资DLT运作模型、贸易融资概念验证、DLT技术特点、DLT技术面对的问题、央行数码货币（CBDC）等课题开展研究，其中，分布式分类账技术（DLT）研究首阶段的研究结果于2016年11月以白皮书形式发表，第二份白皮书将于2017年下半年发表。香港金管局还通过实施网络防卫计划（CFI）、开展业界交流及外展活动、实施金融科技监管沙盒、设立金管局应科院金融科技创新中心、实施金融科技人才培育计划等多项措施，促进香港金融科技业的稳健发展。截至目前，全球最大100家金融科技公司中，有46家在香港营运，金融科技初创公司的数量在2015年8月至2016年8月间增长了60% 。

　　国家互联网金融安全委员会专家委员恽铭庆认为，商业银行要转变重信贷、轻支付的传统模式，就需要利用金融科技推动商业银行从“信贷业务主体”向“以支付和现金管理为核心、对企业供应链提供服务”的转型，也就是今天提到的“商业银行向交易银行的转型”。

　　在“国内外交易银行业务发展与实践”专题一演讲环节，中国工商银行结算与现金管理部副总经理司春晓分享了如何“以客户为中心 向交易银行转型”的思考，花旗银行（中国）有限公司副行长兼财资与贸易金融部总经理裴奕根解读了“新金融、新生态——交易银行财资管理发展的新契机”，浦发银行 交易银行部副总经理董颖介绍了“浦发银行的交易银行之路”，前摩根大通亚太地区高管A.Tan探讨了“管理交易银行的风险”，本环节由波士顿咨询公司全球合伙人兼董事总经理张越主持。

　　在“金融创新服务与交易银行之场景应用”专题二演讲环节，国际工商财资管理有限公司CEO邓士杰分析了“金融科技-交易支付创新的重要工具”，联多科技（北京）有限公司 CEO帅建波解读了如何实现“银企深度协作让交易发声”，洪堡学者、瑞士金融学院国际资产管理项目中国负责人江山讲述了“交易银行业务在绿色金融市场的机遇”，杭州趣链科技有限公司首席执行官李伟以“区块链：新架构新监管 新生态”为题，北京能链众合科技 有限公司董事长林乐以“区块链在金融领域的若干探索”为题解读了区块链技术的最新发展，本环节由中信银行 公司银行部副总经理王鹏虎 主持。

　　在论坛最后的圆桌对话环节，中信银行公司银行部副总经理王鹏虎、广发银行交易银行部副总经理雷鸣、共享金融百人论坛理事长王永利、中企云链（北京）金融服务有限公司董事长刘江、西南财经大学金融案例开发与教学中心执行主任蔡栋梁、中国交易银行网 CEO陈宸就“交易银行与金融科技在未来发展中的机遇与挑战”进行了专题对话，本环节由普华永道中国金融业管理咨询合伙人张立钧主持开展。

　　本次论坛还宣布全国交易银行业务评价活动正式启动。

　　链接：中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在论坛上的致辞中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟发表致辞中国财务公司协会党委委员、专职常务副会长王岩玲发表致辞银监会信科部副主任李丹进行主旨发言香港金融管理局助理总裁李树培进行主旨发言国家互联网金融安全委员会专家委员恽铭庆进行主旨发言中新（重庆）战略性互联互通示范项目管理局副局长张莉进行主旨发言中国银行业协会副秘书长、《中国银行业》杂志社社长张亮主持会议嘉宾合影论坛全景