交通银行广州高科支行成功堵截电信诈骗事件

　　近期，由于交通银行大力加强防范电信诈骗的宣传和培训，大力提升基层网点堵截外部侵害风险事件的能力，交通银行员工和保卫人员警惕性强，快速反应，处置果断，积极配合公安机关，成功堵截了多起电信诈骗事件，避免了客户财产损失。6月22日，交行广州高科支行成功堵截一起电信诈骗事件，为客户挽回了经济损失。

　　一、事件经过

　　6月22日下午四点多，一位74岁，名叫白国英的女士前来高科支行办理卡卡转账业务，汇款金额23万余元。支行柜员苏小尉和营运副主管廖建新在核实客户身份过程中，发现客户一直手机不离手，不断通话，于是产生了怀疑，提醒客户不要亲信他人，注意资金安全，同时通知了当班的主管郑飞莹。当班主管郑飞莹立即与老人家了解情况，白国英女士回答含糊，但言语间老人家说对方是保密机构人员，要求将账户资金转到该保密机构人员指定私人账户，同时也发现老年人家将卡的密码也告诉了对方，而且对所谓的“保密账户”深信不疑。网点当班主管怀疑其有被诈骗分子控制的嫌疑，于是阻止客户转账，但是客户转账意愿强烈，营运主管在了解详细情况后确认是一起电信诈骗案件，立即启动应急预案。

　　网点负责人高伟光、主管郑飞莹将客户带离柜面,组织客户经理张国强、马晓芳、崔洁斯、大堂经理何乔莲、保安人员李昭波轮番转移客户注意力，并通知中心支行保卫干事陈毅东和当地派出所。这时当地派出所民警和中心支行保卫干事也赶到现场协助处理。白女士在期间表示的很不耐烦，不断要求赶紧归还卡和身份证件，交行工作人员一方面稳定客户情绪，另一方面讲解电信诈骗案例让老人家了解其危害，同时保卫干事陈毅东、大堂经理何乔莲以帮客户手机充电理由，切断白女士与诈骗分子联络。

　　主管郑飞莹和营运副主管廖建新千方百计下终于找到老人家的家人告知相关情况，希望家人至网点协助劝阻转账，避免客户资金损失。18：30左右白女士弟弟终于赶到现场，在其亲人、交行工作人员和派出所民警不断努力下，白女士终于有所醒悟放弃转账。工作人员在查询中发现白女士的卡也被诈骗分子开通了网银业务，存在账户被网上转账危险，故为白女士关闭了网银业务及办理卡挂失止付，确保客户资金安全。19：00分左右，民警带着白女士和其弟弟到派出所落案。高科支行在大家齐心协力下成功堵截了一起电信诈骗案件。

　　二、主要风险及危害

　　目前，各类电信诈骗增多，诈骗手段层出不穷，在此案例中社会上不法分子利用老人家的心理弱点，骗取客户信任，甚至洗脑，然后通过电话，编造虚假信息和理由，设置骗局，诱使受害人给犯罪分子打款或转账，造成客户资金巨大损失。

   【免责声明】本文仅代表合作供稿方观点，不代表银行信息港立场。投资者据此操作，风险请自担。