国家开发银行2016年年度报告摘要

　　2016年是全面建成小康社会决胜阶段的起步之年，也是开发银行深化改革取得历史性突破之年。这一年，开发银行以服务供给侧结构性改革为主线，围绕服务国家战略主动作为，促进经济社会持续健康发展。这一年，开发银行深化改革“ 三步走”战略成功实现，站在了可持续发展和依法运行的新起点。这一年，开发银行不断提升以市场化方式服务国家战略的水平，开创了开发性金融发展的新局面。

　　“三步走”改革战略成功实现，深化改革取得重大突破

　　2013年7月，按照中国政府关于深化开发银行改革的部署，开发银行研究提出了深化改革“三步走”战略路线图。经过不懈努力，开发银行深化改革“三步走”战略成功实现。2015年5月，银监会明确开发银行发行的金融债券风险权重为零，不设到期日推荐www.yinhang123.net，从根本上解决了开发银行债信问题。开发银行先后设立住宅金融事业部、扶贫金融事业部等，集团架构日趋完善。2016年11月，国务院审定批准《国家开发银行章程》，在业务范围、债信政策、治理结构、组织机构、风险管控和监督评价等方面作出针对性安排。“三步走”改革战略成功实现，是开发银行改革发展史上的重要里程碑，为开发银行助力中国经济社会发展奠定了坚实基础。

　　围绕供给侧结构性改革持续发力，开发性金融机构作用凸显

　　—— 落实共享发展，助力脱贫攻坚。按照“易地扶贫搬迁到省、基础设施到县、产业发展到村（户）、教育资助到户（人）”的思路，持续加大融资融智支持脱贫攻坚力度。

　　—— 落实创新发展，支持科技创新和转型升级。助推中国制造升级，“十三五”期间将提供3,000亿元以上融资支持“中国制造2025”。率先在全国启动投贷联动试点，实现五个试点地区投贷联动合作全覆盖并推动项目落地。

　　—— 落实协调理念，促进区域协调和城乡一体化。大力推进棚户区改造，保障在建续建项目资金需求，全年发放棚户区改造贷款9,725亿元。继续发挥好“两基一支”和新型城镇化主力银行作用，保持对铁路、公路、轨道交通等基础设施支持力度。

　　—— 落实开放理念，支持“一带一路”战略建设。全年在“一带一路”战略沿线国家发放贷款126亿美元，涵盖能源资源、基础设施、产能及金融合作等领域，继续保持中国最大对外投融资合作银行地位。

　　—— 落实绿色理念，支持生态文明建设。推动生态环保、工业节能与绿色发展，截至2016年末绿色信贷贷款余额1.57万亿元，稳居同业前列。

　　构建现代治理机制，进一步夯实可持续发展基础

　　2016年，开发银行不断优化法人治理，构建决策科学、执行有力、监督有效的现代治理机制，董事会、监事会、高级管理层协同运作，共同推动开发银行改革发展。推进“一司一策”子公司改革，综合经营优势和业务协同效应不断增强。完善多元化筹资体系，本外币筹资创历史新高。主动对接国家部委、地方政府和战略客户，做实做深研究规划。高度重视风险管控，增强全员风险管控意识和责任意识。

　　2017年是实施“十三五”规划的重要一年www.yinhang123.net，开发银行将以新发展理念为引领，以服务供给侧结构性改革为主线，以《国家开发银行章程》获批为契机，充分发扬开发银行勇于担当、开拓创新的精神，为支持经济社会持续健康发展作出新的更大贡献！

　　行长致辞郑之杰

　　2016年，开发银行认真贯彻国家经济金融政策，积极服务供给侧结构性改革，扎实推动深化改革，不断强化经营管理银&行&利&率，“ 三步走”改革战略成功实现，发展和经营质效稳步提升。

　　围绕“ 三去一降一补”精准发力。严控对产能过剩行业的新增授信，积极支持优质骨干企业兼并重组、转型升级。推动棚户区改造货币化安置与去库存有效衔接，发放棚改货币化安置贷款5,435亿元。贯彻减费让利政策银行信息港，减免中间业务收费30亿元，降低企业融资成本。

　　统筹资源着力振兴实体经济。以城市轨道交通、城市地下综合管廊、海绵城市、特色小镇等领域为重点www.yinhang123.net，发放新型城镇化贷款1.59万亿元。支持铁路、水利项目建设，发放铁路贷款1,725亿元、水利贷款811亿元。促进区域协调发展，发放援疆贷款580亿元、援藏贷款272亿元。推进绿色发展，发放环保和节能减排贷款2,391亿元。实施创新驱动发展战略，发放战略性新兴产业贷款2,368亿元。

　　融资融智相结合助力脱贫攻坚。以扶智建制为引领，以易地扶贫搬迁、基础设施、产业扶贫、教育扶贫为重点网站www.yinhang123.net，全年发放精准扶贫贷款3,153亿元。成立扶贫金融事业部，强化组织保障。完善支持和服务保障体系，派驻183名扶贫金融专员深入乡村开展扶贫工作。

　　发挥棚户区改造融资主渠道作用。鼎力支持各地棚户区改造，全年发放棚改贷款9,725亿元。深化银政合作，加强与地方政府对接，提供综合金融服务。因城施策推动货币化安置，促进房地产市场去库存。拓宽棚改资金融资渠道，通过银团贷款、发行棚改专项资产证券化产品等金融产品，引导社会资金支持棚改建设。

　　以“ 一带一路”为重点推进国际合作。以基础设施互联互通、国际产能合作、经贸产业合作区为抓手，深入开展国际规划合作，推进雅万高铁、英国HPC核电等重大项目。截至2016年末国际业务贷款余额折合2,779亿美元。

　　强化管理提升经营发展质效。以“十三五”系统性融资规划为着力点，做好重大区域、行业和战略客户规划。完善筹资体系，全年市场化发债1.5万亿元，发行65亿美元等值境外外币债券。加强财务管理，全面推进降本增效。优化资产负债管理，积极拓展中间业务，实现中间业务净收入123亿元。

　　深化子公司改革促进协同发展。国开金融设立投贷联动科创平台，国家集成电路产业基金投资超300亿元，国开证券成功引入战略投资者，国银租赁顺利完成香港联交所上市，中非基金完成三期增资和中葡基金二期增资，集团协同效应和子公司发展能力显著增强。

　　防范风险确保资产质量稳定。坚持在支持发展中防范风险，完善全面风险管理体系，推进风险管理责任认定机制。加大风险化解力度，坚决守住资产质量底线。推进内审能力建设，推进重点业务跟踪审计。

　　2017年，开发银行将进一步发挥开发性金融优势和作用，推动各项工作再上新台阶，为深化供给侧结构性改革和全面建成小康社会作出新贡献！

　　战略重点

　　支持国家重大项目，服务经济健康发展

　　——铁路。

　　本行以多元化金融服务手段支持国家重点新建铁路项目，全年发放铁路贷款1,725亿元，承销铁路债券1,000亿元。截至2016年末本行铁路行业贷款余额7,296亿元网站www.yinhang123.net，位居金融同业前列。

　　——公路。

　　本行积极推动公路投融资模式创新，大力支持国家重点高速公路项目及配套设施建设。全年发放公路贷款1,894亿元。截至2016年末本行公路行业贷款余额15,770亿元。

　　——水利。

　　本行重点支持国家重大水利工程，以及农村饮水安全、病险水库除险加固等项目，全年发放水利贷款811亿元。截至2016年末本行水利行业贷款余额3,097亿元。

　　——电力。

　　本行积极服务能源结构调整，支持清洁能源、西电东送等重大项目，支持西部大型水电基地建设。截至2016年末本行电力行业贷款余额8,217亿元，其中清洁能源占比67.4%。

　　突出战略重点，推动脱贫攻坚取得实效

　　成立扶贫金融事业部，以“易地扶贫搬迁到省、基础设施到县、产业发展到村（户）、教育资助到户（人）”为思路，探索形成支持脱贫攻坚的新方法，全年发放精准扶贫贷款3,153亿元。

　　——易地扶贫搬迁。

　　全年向易地扶贫搬迁提供贷款311亿元，承诺易地扶贫搬迁贷款超过4,000亿元银行信息港：www.yinhang123.net，将惠及约911万建档立卡贫困人口和253万同步搬迁人员。

　　——基础设施。

　　全年发放精准扶贫基础设施贷款1,513亿元，其中通过整合财政涉农资金方式发放农村基础设施贷款319亿元。

　　——产业扶贫。

　　推广完善“四台一会”模式，开展扶贫转贷款试点网站www.yinhang123.net，推动贫困村、贫困户持续增收。全年发放产业扶贫贷款277亿元，覆盖全国146个贫困县。

　　——教育扶贫。

　　全年发放助学贷款229亿元，覆盖全国2,711所高校，惠及898万家庭困难学生，其中建档立卡贫困学生超过100万人。

　　发挥融资主渠道作用，持续支持棚户区改造

　　全年发放棚户区改造贷款9,725亿元，截至2016年末本行棚户区改造贷款余额21,256亿元，惠及超过1,800万户棚户区居民。

　　——积极推进棚户区改造货币化安置。

　　全年发放货币化安置贷款5,435亿元，可帮助消化存量住房超过70万套、6,500万平方米，有力支持房地产市场去库存。

　　——支持重点、难点区域棚户区改造项目。

　　65%的棚户区改造贷款投向中西部及东北等困难地区，重点支持了辽宁抚顺采煤沉陷区6,141户重险居民避险搬迁等项目。

　　——拓宽棚户区改造融资渠道。

　　推动筹组棚户区改造银团106个，撬动同业资金451亿元。发行棚户区改造专项资产证券化产品，引入社会投资118亿元支持棚户区改造建设。

　　支持新型城镇化建设，促进区域协调发展

　　——新型城镇化建设。

　　积极促进“以人为本”的新型城镇化建设，加大对城市轨道交通、地下综合管廊、海绵城市、特色小镇等领域的融资支持。

　　——区域协调发展。

　　主动对接地方“十三五”发展规划，完成24个省（市）级“十三五”系统性融资规划。全年向京津冀地区发放贷款4,860亿元，向长江经济带地区发放贷款8,864亿元网站www.yinhang123.net，为国家级新区提供融资1,004亿元。

　　服务产业转型升级，推动绿色发展

　　——规划先行。

　　与有关部门联合开展国家重大规划编制和研究工作，开展“十三五”战略性新兴产业系统性融资规划研究。

　　——投贷联动。

　　推动投贷联动试点工作取得成效，投贷联动协议金额1.96亿元阅读yinhang123.net，率先在全国实现投贷联动项目落地和试点地区项目全覆盖。

　　——绿色信贷。

　　截至2016年末绿色信贷贷款余额15,716亿元。每年可节约标准煤能力5,252万吨，减少二氧化碳排放13,125万吨。

　　深化国际合作，服务“ 一带一路”建设

　　——积极贯彻国家“走出去”战略，推动国际业务持续健康发展。

　　截至2016年末国际业务贷款余额折合2,779亿美元，继续保持中国对外投融资主力银行地位。

　　——重点服务“一带一路”建设。

　　全年发放“一带一路”相关贷款126亿美元。

　　——进一步深化国际交流。

　　稳步推动与上合银联体、中国－东盟银联体、金砖国家银行合作机制等多双边金融合作。

　　资金业务

　　2016年，本行市场化筹资实现新突破银 行 贷 款，全年累计发行人民币金融债券15,056亿元。成功发行300亿元二级资本债券，有效提升资本充足率。拓展外汇筹资新渠道，发行65亿美元等值境外外币债券银 行 贷 款，开展首笔境外银团借款10亿英镑。债券做市、利率互换、标准化外汇交易等业务继续保持市场领先地位。

　　中间业务与同业合作

　　2016年，实现中间业务净收入123亿元。发行资产证券化产品411亿元，累计发行量2,675亿元，继续保持同业前列。全年累计主承销债券296只，承销总量4,802亿元。

　　子公司

　　2016年，本行践行“一个开行、一个客户、一套服务”理念，推进子公司专业化、市场化改革，增强发展能力。国开金融新增投资474亿元，继续保持商业化基金市场引领地位。国开证券成功引入战略投资者，成功推出“中证国开50指数”。国银租赁于2016年7月11日在香港联合交易所主板挂牌上市，积极拓展飞机、基础设施、船舶等租赁业务。中非基金完成中非基金三期20亿美元增资和中葡基金二期8.75亿美元增资。

　　风险管理

　　注1：本年度报告（除附录外）所载的财务数据及指标基于中国会计准则编制，除特别说明外，为银行及所属子公司合并口径，以人民币标示。

　　注2：上表中2015年及以后年度资本充足率按照银监会《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算，2015年以前年度资本充足率按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》等相关规定计算。除特别说明外，本年度报告所载资本充足率相关数据均为合并口径。

　　本行董事会2017年第六次会议于2017年9月21日审议通过了本年度报告。本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2016年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。