钱宝网创始人张小雷向警方自首？500亿平台竟暴雷！

　　（原标题：重磅！500亿平台钱宝网暴雷，创始人向警方自首！）

　　2017年12月27日消息，12月27日，平安南京发布微博称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京公安机关投案自首，目前南京市公安机关正在展开调查。钱宝网官方数据显示，截至今年9月，平台流水超过500亿元，注册用户数超过2亿。如果数据真实的话，这将是继E租宝之后第二大非法集资平台。

　　网贷天眼注意到，有网友评论称，“终于倒下了，再不倒我都不相信科学了”。也有网友评论，“那我的钱该怎么办”。

　　意外的是，有网友对平安南京提出质疑yin—hang—123—net，称作为官方新闻账号，为什么没有说明自首原因。还有网友称相信钱宝，他不跑路，说明至少还有责任心。

　　事实上，钱宝网之所以有这么多“死忠粉”推荐，主要是钱宝网用户数及交易规模惊人。钱宝网官方数据显示，截至今年9月，平台流水超过500亿元，注册用户数超过2亿。如果这个数字属实，钱宝网将成为e租宝之后第二大非法集资平台。

　　网贷天眼注意到，12月26日，钱宝网发布公告称，“为了优化宝粉在钱宝网的购物体验，加强微商平台对商品质量的管控，将于2018年1月1日终止与企业卖家的合作、清退企业卖家。并将在2017年12月29日退还1月1日以后未发货部分商品的金额，具体以到账时间为准。”

　　12月27日上午，钱宝网已无任何产品，整个网站空空如也。

　　截至发稿前，钱包网官方发布醒目公告，内容与平安南京微博一致。

　　2017年8月28日，网贷天眼获悉，市场上传言钱宝网跑路，投资人无法提现，办公室人去楼空。随后，网贷天眼跟进报道并刊发《年化超40%的钱宝网又传跑路？公司称老板还在》一文，发现钱宝网不再对外公开办公地址，其产品年化利率高达40%以上，具有明显的庞氏骗局特征。

　　对此，天眼在文末向所有投资人发出了预警提醒：“值得注意的是， 无论钱宝网怎么”变装“，其难以洗脱”庞氏模式“嫌疑。这也意味着，钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明，这个模式迟早会崩盘，只不过都抱着侥幸心理，幻想自己不是最后的”接盘侠“。当然，话说回来，敢于火中取栗的银行 贷款—利 率 网，想必都做好了被烫手的准备。”

　　附：《年化超40%的钱宝网又传跑路？公司称老板还在》全文：

　　8月27日，微信公号“金融人参考”发表标题《重磅！钱宝网坐实跑路，投资人无法提现！办公室人去楼空！》文章，该文章一夜阅读量突破10W+，但8月28日上午11点左右，该文章被提示因内容违规无法查看。

　　事实上，钱宝网此前曾多次被媒体曝光原文，这次被爆“跑路”，再次让其登上舆论的风口浪尖。只是不知道，这一次，钱宝网是否还能“逢凶化吉”。

　　网贷天眼注意到，钱宝网在今天早上9:00发布声明称，“金融人参考”文章捏造事实，误导公众和媒体，对其进行攻击和抹黑。钱宝网称已委托律师调查取证，并于第一时间向公安机关报案，将追诉恶意诽谤者的法律责任，落款是成都钱坤智能系统有限公司。

（图片截钱宝网）

　　钱宝网疑被南京相关部门“请走”

　　企查查工商资料显示，成都钱坤智能系统有限公司，成立于2010年12月2日，注册资本5000万元人民币，法人代表张小雷，股东是张宏（持股0.6%）、张小雷持股94.6%）、黄希妍持股4.8%）。

　　不过，成都钱坤智能系统有限公司不是钱宝网的运营主体，钱宝网隶属于上海洋井网络科技有限公司。该公司股东是张小雷（持股60%）、成都钱乾信息技术有限公司（持股40%）。

　　2016年3月份，据经济之声《天下公司报道》，入驻钱宝网的微商李威告诉记者银行 贷款—利 率 网，身边很多人都投入几百万甚至几千万，他自己的收益可以达到40%左右。但钱宝网已被南京相关部门封杀，总司总部已经搬到上海。

　　事实上，直到2016年11月2日，钱宝网才将注册地址由南京变更为成都。由此来看，虽然此前其入驻微商的说法与事实有出入，但钱宝网被南京相关部门“请走”却是事实。

　　也许张小雷意识到钱宝网面临的监管风险，因此其在上海、成都、义乌、上饶、武汉、厦门等地注册50余家公司。

（图片截自企查查）

　　张小雷曾因泛美亚诈骗而锒铛入狱

　　据媒体此前报道，张小雷出生于1969年，第一次被大众熟知应该是2003年的泛美亚事件，张小雷已向海外输送足球学员为名，先后将50余名小球员送到南美留学。

　　实际情况是，泛美亚只是与曾在智利足球俱乐部踢球绰号叫做潘乔的球员合作，潘乔注册一家足球学校，泛美亚与其签订训练合同，并每月向其支付1000美元工资，外加场地费和训练费。

　　据媒体报道，小球员在乌拉圭生活条件窘迫，1000万左右的资金不知去向，被媒体曝光后，张小雷以诈骗罪被判入狱。

　　泛美亚事件让张小雷栽了跟头，但出狱后的他继续创业。2012年，张小雷创办了钱宝网。

　　也许是张小雷对足球事业的心不死，2013年，钱宝网就开始筹备钱宝足球俱乐部银行 贷款—利 率 网，2014年年初正式注册成立，在连续两年的中乙联赛（中国足球第三级联赛）中，南京钱宝分别获得第六名、第四名的成绩。不过，随着钱宝网注册地迁至成都，足球俱乐部也更名为成都钱宝。

　　张小雷紧急晒照片“辟谣”

　　钱宝网网站发布声明以后，其“宝粉管家”微信公号发表“我大钱宝打击恶意造谣者，黑子你万劫不复！”的文章，除发布钱宝网的声明之外，还附上雷哥（张小雷）七夕靓照。

　　此外，网贷天眼还注意到，钱宝网一边在网站及微信公号发声 “辟谣”，一边向用户发短信称，“相关公众号和电台造谣帖已被删除”。

　　钱宝网庞氏骗局穿上“微商”外衣

　　钱宝网的早期的运营模式是网站，注册会员后缴纳保证金，这样能在“任务大厅”观看广告、填写问卷、试玩游戏。按照钱宝网资料案例，缴纳10万保证金，并保证完成一定量的“看广告”任务，每月可获得4000元以上收益。

　　目前，钱宝网宣称自己是一家专门做微商的平台，微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金，如果未来店不做了，这2万元还可以退回。

　　据钱旺集团官方网站介绍，截至2016年9月份，钱宝网会员数突破1亿，入驻50万余商家，日活跃用户超过1000万。值得注意的是网站，用户的保证金加上微商商家的抵押金，涉及金额可能已达百亿甚至更多，然而这些钱目前却没有第三方来监管。

　　除了微商，钱宝网业务还涵盖足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。

　　分销QBII任务年化利率高达43.6%

　　网贷天眼注意到，钱宝网虽然有微商业务，但其最重要的业务还是分销，因为这部分的资金量最大，也是维系钱宝网现金流的源泉。

　　例如，分销任务编号为“QBII任务-雷神空天”项目显示，上交693969元保证金原文，周期74天，获得61328元工资，失败罚金42929元。

　　事实上，这个被冠以做“分销任务”名义的项目，其实就是投资理财，保证金就是本金，周期就是投资期限，工资就是收益。至于失败罚金，从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。

　　网贷天眼据此计算网站，钱宝网“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。

　　虽然钱宝网宣称其项目为分销，但其公布的合同范本显示，投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说，一旦钱宝网不能按时还款，那也不用承担法律责任，因为QBII意向书是股权投资协议。

　　值得注意的是， 无论钱宝网怎么“变装”，其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着，钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明！，这个模式迟早会崩盘，只不过都抱着侥幸心理，幻想自己不是最后的“接盘侠”。当然，话说回来，敢于火中取栗的，想必都做好了被烫手的准备。

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