“侨兴债“罚单不休！银监会再处罚13家涉事机构！

　　今日晚间，银监会又公布了对涉案的案发机构和通道机构的查处情况。

　　你问我答

　　除了广发银行外，还有哪些机构被处罚？

　　这次处罚的主要是涉案的出资机构。

　　据银监会官网通报显示，近日银行信息港，银监会依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚。

　　名单包括10家银行——中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行 郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行；

　　1家信托——中铁信托有限责任公司；

　　1家金融租赁公司——河北省金融租赁有限公司；

　　1家农信社——吉林乾安县农村信用合作联社。

　　被罚款金额有多少？

　　合计罚没金额13.41亿元，其中，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元。

　　除了罚款以外，还有哪些处罚？

　　同时对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚，其中，取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作，对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。

　　这些出资机构存在哪些问题？

　　一是业务开展不审慎，合规意识淡漠，以通道作为隐匿风险和规避监管的手段，用同业保函等协议为风险兜底，严重违反监管的禁止性规定推荐www.yinhang123.net，个别机构甚至屡查屡犯。

　　二是对项目尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆，助推乱象，扰乱市场秩序，客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样。

　　三是过度追求业务发展规模和速度，既不了解自己的客户，又不能穿透管理风险；既不能提供实质金融服务，又缺少风险“防火墙”，资金损失数额巨大。

　　被罚了十几亿，会不会倒闭？还有小机构，会不会有事？

　　当然不会，这些机构利润充足，运营平稳，交了罚款也不会影响正常经营。银行业机构不管大小都有监管部门看着，处罚就是敲警钟，就是要让银行更好发展。

　　银监这次为啥处罚这么重？

　　监管“长牙齿”，机构才能长记性。广发违规担保案全链条处置落幕，银行业风险防化攻坚战首战告捷！

　　银行监管整治市场乱象绝不手软，使市场更清朗，百姓更心安。

　　回顾“侨兴债”案始末：

　　导火索：2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

　　事发：之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

　　背后隐情：由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

　　监管处置：案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组，多次召开部际联席会议阅读yinhang123.net，督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

　　监管定性：银监会认为，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。

　　无论如何，“侨兴债”案终于在2017年的最后一个工作日画上句号。无论是与之相关的金融人还是普通吃瓜群众，都可以安心地跨年了。在此，I财君也感谢各位财粉一年来的支持与关注！2018年，我们携手同行！比心！爱你（们）！我们节后不见不散！  

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