天雷滚滚！ 19家银行陷“假黄金”诈骗案，银监会怒罚5250万元并处罚104名责任人

　　天雷滚滚，“假黄金”做抵押物骗取贷款，19家银行业金融机构因内控不严被集体重罚，目前35名外部涉案人员已被公安机关抓获。

　　19家银行内控不严被骗取190亿贷款

　　近日，银监会公布了一起惊天大案，涉及跨省两地19家银行业金融机构，开出逾五千万元的大罚单，共处罚责任人104名。

　　经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。

　　天雷滚滚，“假黄金”做抵押物骗取贷款，19家银行业金融机构因内控不严被集体重罚，目前35名外部涉案人员已被公安机关抓获。

　　其中，陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。上述机构的95名责任人被予以处罚，陕西银监局同时对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

　　河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚。

　　银监会表示，该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷，贷款“三查”形同虚设，押品管理严重失效，业务开展盲目激进，给了不法分子可乘之机。下一步，银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管，坚决刹住乱象，坚决治愈沉疴，着力防范化解银行业风险，引导银行业回归本源、专注主业，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

　　两月之内银监会通报4起惊天大案

　　广发银行天价罚单：

　　2017年12月8日，银监会公布广发银行惠州分行违规担保案件处罚结果，广发银行收到自银监会成立以来的“史上最大罚单”，总计罚没7.22亿元。2017年12月29日银监会再次披露，对涉及该案的13家出资机构，罚没总计13.41亿元。至此，银监会对这起案件的处罚累计达20.63亿元。

　　浦发银行775亿大案：

　　2018年1月19日，浦发银行 成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。银监会依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元。

　　邮储银行79亿票据大案：

　　今年1月27日，银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。12家银行业金融机构被罚没共计2.95亿元。

　　19家银行“假黄金”诈骗案：

　　陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。

　　1月强监管成绩单：日均罚单16张、累计罚近9亿、处罚227人

　　2018年开年第一个月，各级银监部门共开出497张罚单，共计罚没8.97亿元，日均罚单16张，处罚227人。2018年也因此被称为“史上最严监管年”。

　　值得注意的是，与去年1月份194张罚单相比，今年1月份罚单同期增长2.56倍。而去年单月罚单最高为350张，今年1月份罚单量远超去年单月罚单最高纪录。另外，各级银监部门1月份披露的罚单中，被处罚的相关责任人达到227人。其中，7人被处以禁止终身从事银行业工作。

　　1月份497张罚单中，同业、理财的违规操作，违规办理票据业务及资金违规流入股市楼市成为罚单重灾区。值得注意的是，违规办理票据业务罚单金额均居首位，出现了很多百万元以上的罚单。贷款业务违规罚单数量居首位，共计201张，占比40.44%。

　　另外，小债通过梳理罚单发现，诸如上述19家银行内控不严陷“假黄金”诈骗案，很多罚单都源自金融机构内部治理不规范，从片面追求业务规模、内控不严、考核激励机制不当到股东关联贷款、股份代持、借创新之名拉长融资链条，各种问题层出不穷。

　　银监会审慎规制局副局长綦相表示，下一步工作重点将放在整治隐形股东，入股资金的来源不实，还有股份代持，股东违规开展关联交易，利益输送以及滥用股东权利等方面。2018年全国银行业监督管理工作会议上提出十大治理重点，包括大力整治违法违规业务、严格规范交叉金融产品，推动银行及早开始理财业务转型，逐步压缩银信类通道业务等，2018年金融强监管风暴将持续发力。

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