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金融监管对流动性的第二个影响在于对金融机构资产负债端的影响。考虑到机构普遍存在的期限错配的行为模式，其负债端久期往往要远低于资产端久期，金融监管迫使机构收缩其资产负债表时，通常会导致资产收缩的困难程度要大于负债，这将会造成两个结果：
要么机构被迫抛售资产造成资产价格快速下跌，要么机构被迫减缓负债收缩速度造成负债成本快速上升，无论机构采用何种方式应对，均会造成利率水平的上行。但当金融监管过程逐渐深化，机构资产和负债的收缩速度开始匹配之后，利率上行的冲击压力就会有所减轻。
金融监管对于流动性的第三个影响在于流动性的分层。自从外汇占款不再成为基础货币投放的主要模式后，我国流动性的传导渐渐演化为：央行——大行表内——小行、表外、非银的模式，13年因买入返售投资非标占用过多大行表内资金，流动性传导堵塞造成“钱荒”，15-16年因委外、同业理财、同业存单的大幅扩张，流动性传导速度提升造成“资产荒”。
17年再次因金融监管导致流动性传导受阻，使得银行体系流动性和非银体系流动性出现明显分层行为，引发资金面产生逢月末季末就大幅收紧的波动。因此，流动性分层的情况如果能有所改善，自然对债市有利，反之则对债市不利，这个才是最为关键的地方了。
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