互联网金融洗钱识别与风险防范，你该知道的那些事！

互联网金融在当代发展迅速，已成为金融领域中必不可少的一部分，然而互联网金融在货币政策、法律层面和网络技术方面的风险也在不断增加，由于其复杂多变性和隐蔽性使互联网成为洗钱的重点区域，破坏了我国社会经济秩序的稳定发展。本文以第三方支付平台和P2P网站为调查对象，分析互联网金融洗钱的特点及危害，深入研究互联网金融洗钱是怎样产生以及提出互联网金融洗钱风险防范的相关策略。

关键字：互联网金融；洗钱识别；风险防范

1.涉嫌洗钱的实际案例

1.1利用第三方支付平台转移犯罪所得案例

支付宝平台曾在2012年10月的网络监控中查到某家声称产品为茶叶的淘宝网店铺疑似有毒品交易的买卖行为，通过对店铺持续的详细调查和追踪关注后，发现该店的网络界面简陋、没有新商品的更新、没有产品介绍、没有买家评价、信誉也较低，且交易的买家重复率高、IP地址偏远，公安机关在掌握具体证据后于同年12月在店铺管理人张某的住处抓获，并搜出大量非法生产的国家管制药品，并揪出张某的上线郑某，同时也是一家“女士内衣”淘宝店的店主。郑某在2013年5月被广州警方人赃俱获，并搜出大量及生产违禁药物的原材料和设备。

1.2利用P2P网站非法吸收公共存款案例

浙江某家P2P网贷企业以开展P2P业务为由，用徐杰的项目、借款人信息、高额的利润吸引全国各地的贷款人闲置资金，非法筹集资金。当地公安局根据互联网线索于2014年1月对该网站进行追踪调查，并在两个月后对该公司的法定代表人周某强制拘留，冻结非法集资1.7亿元人民币，随后公安发布通告终止该网站的业务。同年4月当地市检察院批准对周某的逮捕。本案成为在浙江省资金链未断裂时通过互联网发现线索被关停的，利用P2P网站非法吸收公共存款的典型案例。

2.互联网金融洗钱的特点及危害

2.1互联网金融洗钱的特点

互联网金融在全球范围内不受地域、时间的限制进行网络交易，相对于传统金融或洗钱方式，互联网金融洗钱运用互联网的高科技手段更加方便快捷，也极大的减少了洗钱的交易成本，使互联网金融洗钱业务仅通过廉价的互联网网站或网银等载体有了更大的盈利，并且互联网金融洗钱行为在互联网中的描述仅是数据，相关监管部门也难以对互联网金融洗钱交易行为进行针对性的监测，洗钱分子通过互联网利用全球范围内金融监管的不同寻找漏洞在国际上用不同的渠道层层地转移、流动、清洗，使其“合法”。

2.2互联网金融洗钱的危害