双十一参加理财师年会有感-随便找财经网

　　双十一，光棍节，阿里爸爸海淘狂欢节。在这个万众shopping的日子里，第十届理财师年会在上海如期召开。作为首批CFP，我却是第一次参加这样的年会。今年最终决定参加，也是因为心中的那份情怀——经过12年的发展，这个目前国内理财界最大的一个平台，会吸引多少理财师参加？虽然经过近一年的挣扎、徘徊、观望、考察与实践，我最终还是放弃了当初辞职时作为一个独立理财师执业的初衷。目前所做的工作除了继续服务部分我的忠实个人高净值客户以外，更多的已经偏离了个人理财业务这个行业；但我仍然认为自己还是遵循着作为理财师的执业准则——公正、客观、专业。因此，我还是毅然启动了此次上海之行。

　　周五入住酒店后，第二天我早早到达会场，已经有很多理财师在现场排队等待进场。回想2007年第一届举办时，在北京上海的CFP同学们都曾经作为志愿者甚至嘉宾参与；而我，参加的是第十届，虽然仅仅是作为万千学员中的一员，也算是冥冥中为我们这些首批CFP打个总结吧。

　　从会场中滚动播放的屏幕中，我了解到，经过12年的发展（05年算起），中国已经有CFP28095人，AFP更是高达18万多人。以四大国有商业银行为主的银行贡献了其中大部分的学员，这些人现在乃至将来也将是未来商业银行的中流砥柱了。回想我们同批同学中，因为是X行班，来自X行的占大多数，目前已经是总行副总、分行副行长、总行级专家、行长、处长、私人银行中心主管；还有两位，成立了以自己名字命名的理财室，最近刚又升级成为了该行两家百万级私人银行中心之一。

　　仅有的两位非银行系的人士在我们班上。现在的他们，一个目前是拥有亿元身家的综合金控集团的合伙人，因为当年的这次CFP培训，他成功自荐进入标委会担任秘书长助理，后来认识的人脉与圈层那是大不一样了；还有一位目前在上海代表美国某国际理财师协会，在上海与第一财经、福布斯等权威机构合作，海派理财师平台几成雏形。

　　其余当初在X行，十年中陆续离开的同学们各有各的精彩——已然是各大金融机构的大咖型人物。银行、信托、私募股权投资、基金、保险——聚是一团火，散是满天星！第一位离开X行的同学，上海滩拼搏十年，已经回到老家守着他的庄园提前过着退休生活了。

　　我们经历的理财十年，也是中国金融改革开放的十年，这十年中抓住机会的理财师们都实现了人生最好的回报。就算是“混”得最不好的我，也能够在人到中年后，还能毅然有勇气做一次人生的再次选择，同时还收获了多位超高净值客户的友情，也是托这份CFP经历之福。

　　下午的分会场活动中，最有意思的当是《IFA的百万年薪成长之路》，来自新加坡、香港的五位理财师们讲诉着他们从0到1的成功之路，激励着下面的年轻理财师们——看着他们年轻的面庞，想想再过十年以后的他们和我又将在何处绽放自己的精彩呢？

　　还有一场活动是滕老师讲的财富管理投资策略演讲，内容很丰富，我印象最深的是滕老师在离开的时候，建议每位年轻的理财师自己拿10万元出来真正在资本市场去搏杀一下，积累实战经验。

　　对比这两场演讲，作为一名过来人的经历，我更愿意先把自己的资产和身价积累为百万以上，再谈百万年薪。《富爸爸穷爸爸》这本书中曾经提到过财务自由的四象限，最幸福的是第一象限里面的投资者与房产拥有者；其次才是老板与专业人士。这个资产不仅仅指金融资产，也是指自己的个人身价，当个人身价积累到百万，百万年薪也就自然而来了。

　　另一方面，我们服务高净值人士，不是要从他（她）那儿销售多少产品，得到多少业务，而是从他们身上看到并学习到富人思维——学习他们整合资源的能力、敢于冒险的进取精神、对事业坚定的追求之心——这样百万年薪之梦也不会遥远了。

　　理财师是个需要永远学习的职业，知识永不打折。尤其今年的年会将金融科技（fintech）纳入到非常重要的内容，理财这个行业是个与人打交道的行业，智能投顾不仅不会替代理财师，反而会帮助理财师们如虎添翼，运用科技的力量去帮助客户做好资产规划与资产配置。

　　格力集团董事长董明珠说：如果你发现有人长期做一件事，你观察他几个月，一年，二年，三年，如果他还在做，你也刚好有需求，你就找他吧！因为：

　　一一如果他没有实力，早就出局了

　　一一如果他不热爱，早就不做了

　　一一如果没有使命，早就换行业了

　　一一长期做下来的，都是有使命感，有梦想，有品牌精神，有成就他人之心的人。

　　年会结束了，作为一名独立IFA的情怀不会结束！期待下一个十年，是以记之。

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