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讲几句宏观，传统价投是不关注的，但问题是，在中国如果你不理解宏观经济为什么这样，你也就同样搞不懂企业。比如现在很多人认为银行股低估，保险股因为业绩大幅增长所以一点都不贵，还在拼命买入上证50，但我想丧钟正在为这些人而鸣。
15年股灾以后，我大概有30%的仓位是在银行股，依靠这些保守的股票过冬。同时呢，因为当时对国q改革的期望，认为银行将迎来新的爆发。然而17年上半年，我已经把所有的银行股卖光了，下半年已经把占总仓位一半的中国平安卖光了(卖早了亏大了)。很多人根据银行业的报表认为银行的坏账率正在下降，宏观经济正在改善，实际上其实银行股的前景恶化了。首先，在力推ppp和地方债务置换后，ppp已经沦为一个，嗯，你懂的。
债务置换完了以后，地方根本没有得到约束，新的债务不断产生。所以财政的压力会越来越大，财政的压力只能靠土地来解决，卖地又只能靠房地产。所以开始搞棚改，棚改确实是一个比较天才的发明，彻底打通了一个微循环，但这只是把问题往后推了，好处是避免了硬着陆。但，和股市gjd一样，并不改变趋势的方向。在这种情况下，银行其实正在悬崖的边上。
保险的问题呢，长期可能没问题。但是保险也会遇到双杀，首先在通货紧缩之下，人们买保险的钱没了，这个变化很快的，说没就没，房价一下跌，每个人都愁眉苦脸。
其次，保险公司持有的大量资产，从地产到股票到债券都会减值。外部环境就更加恶劣了，美帝加息，很多人说通胀，不好意思，并不会有通胀。而是全球都会进入通缩，整个信用收缩的环境下，所有和宏观经济密切相关的企业，从房地产到银行到家电到高端白酒，都前景黯淡。当然，高端白酒没什么问题，过几年又重新好了，因为喝他的有钱人又换了一波，从早年的煤老板，到现在的地产商，到未来的互联网新贵，谁发财都得喝是吧？
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