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日本泡沫经济发生于1985-1990年。这个场景惊心动魄，日本因此而陷入“失去的20年”。
在上世纪60年代开始，日本经济进入高速发展时代，经济增长长期在10%左右，甚至在10%以上。这个阶段持续了20多年。
到了上世纪1980年代左右，GDP总量一举进入世界第二，仅次于美国。蓬勃发展的经济，给予日本人无限信心，以及消费投资热情。从1970年代后期开始，日本的银行烦恼于向优良制造业企业的融资案件，于是开始倾向于向不动产、零售业、个人住宅等融资。
日本地少人多，土地是稀缺资源，于是日本房地产市场持续繁荣。日本国内兴起了投机热潮，尤其在股票交易市场和土地交易市场更为明显。其中，受到所谓“土地不会贬值”的土地神话的影响，以转卖为目的的土地交易量增加，地价开始上升。当时东京23个区的地价总和甚至达到了可以购买美国全部国土的水平，而银行则以不断升值的土地作为担保，向债务人大量贷款。此外，地价上升也使得土地所有者的帐面财产增加，刺激了消费欲望，从而导致了国内消费需求增长，进一步刺激了经济发展。
日本汽车、钢铁、家电行业，全面进军美国市场，成为美国企业的头号竞争对手，美国对日本产生了大量的贸易赤字。于是，在1985年，为了遏制日本产品的竞争，1985年9月22日，世界五大经济强国（美国、日本、德国、英国和法国）在纽约广场饭店达成“广场协议”。此后，日元迅速升值。当时的汇率从1美元兑240日元左右上升到一年后的1美元兑120日元。
日元升值，虽然让日本企业国际竞争力有所下降，但日元国际购买力急剧上升。
于是，1989年，三菱公司已经以14亿美元购买了更重要的美国国家象征——洛克菲勒中心。同年，索尼公司以34亿美元的价格成功收购美国娱乐业巨头、美国文化的象征之一——哥伦比亚影片公司。
在这个疯狂的年代，在洛杉矶，日本人掌握了闹市区几乎一半的房地产；在夏威夷，96%以上的外国投资来自日本，并且主要集中在饭店、高级住宅等不动产方面。从1985年到1990年，日本企业总共进行了21起500亿日元以上的巨型海外并购案，其中18起的并购对象是美国公司。到1980年代末，全美10%的不动产已成日本人的囊中之物。
江湖上称，日本还计划买下美国的自由女神像，总之，日本可以买下半个美国。石原慎太郎甚写了《日本可以说不》等书籍向世界宣称日本即将超越美国。
这时候，毛病开始爆发了。
任何资产都是有合适的价格，当价格超越市场承受能力之后，就是下跌的开始。
在1989年12月29日，日经平均股价达到最高38915.87点，此后开始下跌，土地价格也在1991年左右开始下跌，泡沫经济开始正式破裂。到了1992年3月，日经平均股价跌破2万点，仅达到1989年最高点的一半，8月，进一步下跌到14000点左右。大量帐面资产在短短的一两年间化为乌有。
日本房价、低价开始同步下跌。1990年3月，日本大藏省发布《关于控制土地相关融资的规定》，对土地金融进行总量控制，这一人为的急刹车导致了本已走向自然衰退的泡沫经济加速下落，并导致支撑日本经济核心的长期信用体系陷入崩溃。此后，日本银行也采取金融紧缩的政策，进一步导致了泡沫的破裂。
日元升值不是日本泡沫经济形成的原因，却是引爆日本泡沫经济破裂的重要推手。
现在讲日本“失去的20年”其实并不一定准确。虽然在日本泡沫经济破裂之后，日本国内经济增长一直只在低位徘徊，大多数时间都维持在2%一下，但日本企业在海外拥有庞大的利益，包括在澳大利亚矿产资源等，日本企业在技术创新上，依旧拥有世界级的竞争力。
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