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是五大银行而不是四大银行,现在如果再加上中国邮政银行,其实都可称六大国有银行了。
一般民众只知道中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行,全称是中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司,因为这四大国有银行遍布地域辽阔,涉及服务对象广,已了家喻户晓的四大银行。那么第五大国有银行是谁?毫无疑问应该是中国交通银行了,全称为中国交通银行股份有限公司。而且交通银行实际是我国股改最早、股改最成功的第一家银行。
目前这几家经营规模庞大:
中国工商银行拥有1.8万个机构网点和36万名员工,自助银行1610家,ATM机19026部。是“全球市值最大银行、客户存款最多银行、盈利最多银行”。2018年工商银行的总市值为2.06万亿,相当于4个阿里巴巴;2017年盈利2,874.51亿元,相当于一天净赚8亿。对于这样一家市值超万亿,一天能赚8个亿的市值巨无霸和盈利印钞机,i读君将时间轴拉长到12年,从资产规模、经营增长、盈利能力、安全性分析四个维度分析自2006年到2017年工行的发展状况。
中国农业银行总市值位列全球上市银行第五位。2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。2017年底,农行2017年总资产21.05万亿元,同比增长7.6%。实现净利润1931.33亿元,同比增长4.9%。不良贷款率1.81%,较上年末下降0.56个百分点。拨备覆盖率达208.37%,较上年末提升34.97个百分点。
中国银行是香港、澳门地区的发钞行,业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁,旗下有中银国际、中银基金、中银保险、中银投资、中银香港等控股金融机构,在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。2017年末,中国银行业资产托管规模达141.5万亿元,较上年增长16.06%;投资组合达19.64万个,较上年增长24.04%;年末国内存托比达83.6%,托管系数已达57.57%。
中国建设银行成立于1954年10月1日。总行位于北京金融大街25号是中央管理的大型国有银行,也是中国四大银行之一。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务,中国内地设有分支机构14,121家(2012年),在香港,台湾,墨尔本等地设有分行,拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司,为客户提供全面的金融服务。截至2017年末,集团资产总额22.12万亿元,增幅5.54%,其中客户贷款和垫款总额12.90万亿元,较上年增加11,464.09亿元,增幅9.75%。负债总额20.33万亿元,增幅4.93%,其中客户存款总额16.36万亿元,较上年增加9,608.39亿元,增幅6.24%。全年实现净利润2,436.15亿元,较上年增长4.83%,同比提升3.30个百分点。
作为中国首家全国性股份制商业银行,交通银行自重新组建以来,就身肩双重历史使命,它既是百年民族金融品牌的继承者,又是中国金融体制改革的先行者。交通银行在中国金融业的改革发展中实现了六个“第一”,即第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按市场原则和成本-效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。交通银行改革发展的实践,为中国股份制商业银行的发展开辟了道路,对金融改革起到了催化、推动和示范作用。2017年底,资产总额突破9万亿,达人民币90,382.54亿元,较年初增长7.56%;实现净利润(归属于母公司)人民币702.23亿元,同比增长4.48%,增幅显著高于前两年。实现手续费及佣金净收入人民币405.51亿元,同比增长10.21%,增幅居于同业前列。
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