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大家都看到了2016年底到2017年的去杠杆，在这接近两年的时间内，中国的广义货币M2增速最低不到9%，创下了历史新低。去杠杆的结果就是流动性收紧，而流动性收紧的背后则是影子银行规模收缩、社会融资规模（尤其表外融资）快速且大幅下降。 当下，中国的货币创造渠道有三个：一是央行投放基础货币；二是商业银行的表内贷款、外汇、债券创造货币；三是影子银行创造货币。而这三个渠道在过去几年也发生了不小的变化。我们可以看到，央行货币创造能力是在持续下降的，影子银行也受到打压，今年货币增长已经处于历史低点。现在的货币创造供应，主要靠贷款和债券。 
货币创造渠道的变化不仅仅是改变了货币的供应，也改变了货币的需求，并且加大了金融市场的不稳定性。这也增加了这两年来货币政策调控的难度。 因此，在流动性管理上，不仅要关注M2还要重视货币创造的其他渠道，甚至应该积极发展资本市场的M3和M4！ 此外，不宜过度妖魔化影子银行。客观地说，影子银行在历史上一定程度缓解了长期存在的小微企业融资难问题，包括美国金融历史上也有影子银行积极和正面的贡献。过去的去杠杆一刀切，对于影子银行过度挤压导致市场流动性一度风声鹤唳。可以说，影子银行是对金融市场的一个补充，应该引导其向合规的方向良性发展。 |
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