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中期问题：16-17年年底资金面的大幅波动会否重演？——银行今年似乎早有准备 从银行行为来看，由于吸取了前两年的经验，银行似乎已经提前做好了准备，18年底资金面超预期波动的概率不大。 我们对同业存单市场进行观察。首先，从近期同业存单的发行期限上看，9M和1Y的发行占比明显增长，达到70%上下，同时，3M+6M存单占比却明显下降，长久期存单将有助于年末资金面的稳定。其次，从到期规模上看，相对于6月和9月超过2万亿的同业存单到期规模，11月和12月的存单到期规模分别仅为1.5万亿，到期压力明显下降，从而存单发行的刚需小于年中和3季度末。此外，从10月存单的持仓结构看，除了境外机构对存单有所减持和保险公司的存单净增规模略低于0外，其他国内主要金融机构均不同程度增持存单，体现出流动性在金融机构间的传导整体顺畅。 因此，虽然近期3M存单利率有所上行，但这反而可能是银行为了应对考核以及提前做出跨年准备的结果。考虑到其余品种同业存单利率在临近年末依然保持稳定，年末资金面预计将继续保持平稳。结合对央行行为模式的分析，单纯指望央行海量投放资金的机会难赚，但稳定流动性预期下资金面的平稳依然给债市创造了良好的土壤。 所以说接下来的问题达成话，基本上也就是这样的了吧。 |
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