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这个问题挺有意思，当然主要是跟钱有关，另外跟大家的行为有关。有意义，同时也有一定的关注度。
“个人存款转账超过20万，企业100万，银行会查是否非法获取”，这个说法是不完全的。
查了相关资料：2018年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
这个规定中，对于个人应该是这样定性的：个人账户活动中大额或者流水中有异常的央行都胡监控。这其中中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
但是，这其中仅仅是会监控，应该是会例行公事，但并不是说就会去调查你，如果要调查，那你的交易就已经是可疑行为了！
除了例行公事的监控之外还有真正的可疑行为调查
据悉，银行业对于资金交易的判断分为两大类：大额交易及可疑交易。以上是大额交易我们刚才谈了，而对于可疑交易如下：
1、每个银行都有反洗钱系统，有专职的人员进行反洗钱可疑行为分析。
2、每个银行都有设置一个交易监测标准，一般来说交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质、历史交易情况这些基本因素，同时会参考人民银行发布的洗钱特征行为，判断你是否有获取这笔资金的能力，你的交易行为是否正常，属不属于反洗钱。
这个可能就比较严重了，即当你的交易被认为可疑交易的话，就会遭到可能的调查。这个不仅仅是个人，企业也一样。
银行之所要有这样的通知规定，主要是为了反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
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