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笔者有一位朋友是成功的小企业主，年利润数百万人民币，但他也是一位冲动决策型人士。比如在A股市场，他喜欢听消息入市，而且一买就是重仓。结果不幸碰上2018年伪牛市，资金遭受重创，直到现在还亏了160多万。 我猜想他觉得自己在业务上非常成功，因此炒股应该也会很成功，盲目自信促使他迅速决策、冲动买入，结果酿成了难以弥补的苦果。 做投资的人，很多都会有这种体验：看准一个发大财的机会，仿佛一秒钟都不肯多耽搁，结果兴冲冲买进之后马上发现吃套了，但主观上还在不断说服自己，没关系，迟早能挣钱。就这样一日复一日拖下去，最后可能是一个巨亏的结果，或者就是套上几个月乃至几年，背上沉重的精神负担。 贪图几秒钟直觉买入、幻想致富的快感，结果却是几个月、几年的慢慢煎熬。他们真应该问自己一句：究竟应该是快，还是慢？ 诺贝尔奖获得者、人类历史上最具影响力的心理学家之一丹尼尔·卡尼曼在其著作《思考，快与慢》中对这种情况有极其透彻的分析。他认为，人类思考框架可分为系统1和系统2。系统1代指人类的非受控或曰无意识的思考模式，系统2代指受人自身控制的或曰有意识进行的思考模式。用系统1思考或判断是非常快捷的，因此人们往往第一时间通过它在脑海中形成观点。但有时系统1可能得不到结论或是得到错误的结论，因此人类也经常求助系统2进行更为复杂和费力的思考过程，以图补充或纠正系统1。但是，上述说法不等于系统1是感性的、系统2是理性的。实际上系统2经常受到系统1的影响。这种影响可能是正确的，也可能是错误的。而且系统2很懒惰，经常疏于校验，从而无法纠正系统1形成的错误。 投资者非常容易被系统1的幻想所干扰，它可能是来自市场的某个噪音，可能是来自某个“投资大师”的指导，也可能是来自本人的某些成功经历甚至于只是过去经验的执着，但它却能真真切切地影响你的判断，影响你的投资决策，最终影响到你投资账户的数字变化。 笔者提倡投资者应该采取一种慢的态度，亦即三思而后行。当然，你的思是建立在系统性交易的基础之上的，包括多年实战产生的经验，对于大盘、板块和个股走势关联性的体察，以及对于K线、量能甚至分时盘口走势及挂单变化等等的审视，只有足够慢，足够的逻辑分析和经验分析，才能帮助你提高决策的胜率，以及在亏损时建仓或在看对时加仓的决心。 所以一开始不能快，要慢，再慢一点，当你最终能够不快不慢地应付几乎所有市场而不造成巨大回撤的变化时，恭喜你已经跻身于资深投资者的行列了。 作为一个投资者，不能免俗地习惯于通过因果联系理解事物，结果经常把仅仅是相关的事物理解成了前因后果，甚至成为决策依据。小样本经常带来巨大的统计风险，但是我们还是喜欢夸大自己的经验，让身边的世界显得简单而有序，忽略掉那些展现世界复杂多变的证据。事实上，投资市场恐怕是最具复杂性的博弈场所了。 卡尼曼认为，有太多的事情仅仅是因为运气，我们却更喜欢将他们归因为一个我们能接受的理由。书中有一个例子，研究那些年薪极高的股票交易员，如果看他们多年的业绩，就会发现，与其说他们有什么天赋或者秘诀，不如说他们只是某些年头运气好。长远看来，大家的投资能力并没有什么大的差异。清楚了解人类理智的限度，认清我们与生俱来的非理性和妄想执着，这可能是智者最大的智慧吧。 |
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