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你这个问题答案，是假的，银行不会查你，也没有权利查你。银行做的是把符合这些情况的信息上报给反洗钱部门，由反洗钱部门查你。
首先中国法律有规定，规定了个人20万，企业200万是反洗钱协查的标准。你的问题不对，金额不是个人20万和企业100万。
现在的人民生活水平也高了，经济也发达了，监控手段要加上金额提高和交易频繁两点进行条件设置分析了。
如果真的是个人20万和企业100万，就是算把特殊职业和特殊企业全放进去，对这两个金额进行追踪，那数据量也够大了。
是不是？而且现在智能时代，一分钟能发生上万，几十万的交易数据，现在都是人工智能时代，用的都是最先进的数据模型。
我觉得规定了个人20万，企业200万是反洗钱协查的标准其实只是一个起点，
其次这种查也不是逢钱必查，而是对他们怀疑的钱才会查。现在大数据和AI都这么发达了，反洗钱也得依靠大数据呀，所以什么样的记录是正常的，什么样的记录涉及洗钱，他们也是有模型的。如果你的钱是正常所得不怕查的话，一般他们也真是不会找到你，
对于普通民众而言，这事情根本就不是自己该考虑的事情，有几十万，几百万的人都会正常转账，真正的洗钱，其实离我们还很远，普通人，手里有个几万元就已经很了不起了，大家都是负债累累。你也就不会感觉到还有这么一个部门在工作。
如果你的钱怕查是洗钱的，那就算你把额度都控制在都比这个额度低，早晚也会查到你头上。
对于反洗钱，我们平民百姓不用太过惊慌，只是在现实中，可疑交易往往是大额交易，所以才会引起人们的误会，以为只要大额进账银行就会调查。
每家银行都有自己的银行反洗钱系统，有专职的人员会盯着的。
一个普通人，正常流水一个月就只有10万，突然有几百万进来，自然会让人怀疑，
一个老板，每个月流水几百万最低，突然多个几百万，同样也没人怀疑，这就是事实。
银行的数据模型就是这样的判断的。
银行常见的就是当天交易额限制在20万以内，是有原因的，天天都要转超过20万以上的人，这种人是一定有问题的。
所以综上总结：洗钱这种事，被相关工作人员找上门来，普通民众基本上是不可能的，哪怕突然有几笔大的资金流动，也不会有人来找你，典型的就是买房之前的凑首付，典型的就是贷款发放和转走，典型的就是年底一次性发工资，发年终奖，这种都要资金的归拢。全中国这么多的人，每天都在交易，被查的概率极小。洗钱更多都是大金额的。
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