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在竞争越来越激烈的商业环境下，银行的竞争力首先来源于吸收存款的能力。
银行，宽进严出，这与我们绝大多数个人的习惯也是类似，有人送钱来，自然先收着。
但是要把自己的钱掏出去，肯定也要多计算两遍。
银行揽储，不问来处！
中国境内有4700多家银行，如何增加银行的资金，是每个行长的头等大事。
农村存钱送油送粮；城市里存钱就送积分返现金，各大银行为了揽储没少设计这些运营活动。
只要没有监管要求，银行自己绝不会主动过问储户的资金来源。
银行反洗钱系统
目前地下洗钱仍然不少，真正有问题的钱，要么先经历洗钱这个步骤，要么就躺在窝里不出来。
存款的时候银行不问资金来源，不代表国家不监管资金犯罪。
各大银行都会接入反洗钱系统，在银行发生的每一笔交易都会在监管之下，如果账户出现资金出入，那么反洗钱系统都会有记录，并且生成自己的预警机制。
个人单日5万以上的现金存取或者50万以上的转账；企业200万元以上的转账都需要上报。
为什么大型犯罪集团都喜欢使用黄金、现金交易？
因为直接通过银行转账操作，会被监控到。
不过，通过现金交易无疑是痛苦的，大量的资金，目标非常大，交易来的资金，还必须经过洗钱才能使用。
银行反洗钱系统真正的目的在于，监控个人、企业资金动向，大额交易是非常常见的，与小额交易并不会过多的区别对待。
而一旦发生了资金案件，反洗钱系统就发挥出来作用了。相关部门可以通过资金往来，顺藤摸瓜，摸清资金的来源。
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