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投资债券基金适合在市场利率的高位进行投资，这样会获得比较高的超额收益。这个结论我们需要分成三个部分来解释： 为什么要在市场利率高位投资债券呢？ 在市场利率处于高位时，利率继续上行的概率小，下行的概率大。在利率的高位时，发行的债券票面利率也较高，当利率下行时，新发行的债券票面利率也比较低，此时已发行的票面利率较高的债券的需求就比较大，因此会涨价，这时在利率高位买的债券价格就会上升，这就是利率下行带来的超额收益。反之也是同样的道理，在利率的低位，利率继续下行的空间已经不大，此时买入债券，很难有超额收益。 什么是市场利率？ 市场利率我们一般参考的是十年期国债收益率，因为国债的信用主体是国家，基本上可以认为是无风险刚性兑付的，金融界也将十年期国债收益率作为资产定价之锚。 那么什么时候才是利率高位呢？ 通过对十年期国债收益率的历史数据进行分析，我们可以看到，我国十年期国债收益率在3.5%上下波动，因此，我们可以将3.5%作为一个判断基准。即当十年期国债收益率高于3.5%时，我们认为是在利率的高位，未来利率下行的空间较大，此时适合逐步投资债券，未来随着利率下行，我们大概率能够获得债券涨价的超额收益。而当前十年期国债收益率在3.1%左右，此时投资债券，获取超额收益的概率不大。 |
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