银保监局频开大额罚单 浦发兴业等4家银行被罚1265万

　　记者注意到，在各地银保监局公布的这批罚单中，除了全国性股份制商业银行，还涉及地方农商银行和外商独资银行。

　　罚单信息显示，此次公布的银保监罚单中，兴业银行(18.660, 0.34, 1.86%)北京分行、上海浦东发展银行北京分行、新韩银行浦西支行和富阳农商行的4张罚单所涉及的金额合计高达1265万元；违规事项涉及“违规向房地产开发企业提供融资”“违规通过同业投资规避监管指标”“违反审慎经营规则”“违规向法人股东发放流动资金贷款”等多种类型。其中，兴业银行北京分行被罚金额最大，达到600万元，占比近半。

　　值得注意的是，此前兴业银行北京分行刚刚吃下央行北京营业部发出的145万元罚单。

　　两家股份制银行被罚近900万

　　10月10日，北京银保监局公布了两张大额罚单，处罚对象为兴业银行北京分行和上海浦东发展银行北京分行，两家银行合计被罚890万元。其中，“京银保监罚决字〔2019〕41号”罚单显示，兴业银行北京分行的主要违规事项包括：违规向房地产开发企业提供融资、违规通过同业投资规避监管指标、违规修改理财协议文本、违规向企业权益性投资提供融资、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品。北京银保监局依据《银行业监督管理法》第四十六条，责令兴业银行北京分行改正，并给予合计600万元罚款的行政处罚。

　　不仅如此，央行北京营业管理部9月3日公布的“银管罚〔2019〕22号”罚单也指向了兴业银行北京分行。罚单信息显示，兴业银行北京分行因“未按照规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”，合计被罚145万元；因“未按照规定向中国人民银行报送账户开立资料”，被罚款5000元。

　　此外，兴业银行股份有限公司北京分行2名相关责任人因“未按照规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”事项，合计被罚款9.25万元。

　　“京银保监罚决字〔2019〕40号”罚单显示，上海浦东发展银行北京分行也被北京银保监局责令改正，并给予合计290万元罚款的行政处罚。

　　罚单内容显示，上海浦东发展银行北京分行的主要违规事由为：信贷资金转存定期存单并用于开立银行承兑汇票、违规办理委托贷款业务、资金监控不到位导致信贷资金违规用于投资及购房、个别贷款业务管理不到位、票据业务管理严重违反审慎经营规则、同业投资违规通过信托通道发放土地储备贷款、理财资金违规用于借款人支付土地出让金、理财资金违规通过信托通道投向批准文件不全的建设项目。