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俗话说：机构、大户等有资金信息优势，更有专业研究团队，可以时时盯盘，可以调研企业，对政策和经济规律都很了解。在这种情况下，散户到底有没有胜算呢？
假如机构大户也无法掌控股市，如巴菲特只有20％左右的年化率，他研究股市一辈子也无法做到百战百胜，那股市到底有无规律可言，普通散户学习金融炒股岂不是笑话？
一、散户要将损失长期保持在较低位置，比如10%以下
散户真的跑赢市场了吗？答案是否定的。火爆的投资市场，散户往往是“七亏两平一赚”中的七亏和两平。究其原因，我认为不变的永远是人性；一直在变化的是市场变了；永远在轮动的是经济周期。那散户该怎么办呢？
散户的优势主要在于两点：一是资金体量小，可快进快出；二是没有机构那种异常严格的风控，可以建仓垃圾股，也可以重仓自己绝对看好的个股。
这种灵活性的优势，可以更好的控制投资损失威胁到你的账户。
如果你的股票跌去50%，那它需要上涨100%才能让你盈亏平衡。但如果你的损失很小呢？10%的损失需要11%的收入就能让你打平，5%的损失只需要后期5.26%的收益就让你盈亏平衡，这就是你不能让自己的损失太大的原因。
只要能够将你的损失保持在较低的位置，就能保住自己辛苦得来的回报，以备未来投资使用。
此处的要点在于永远不要让投资损失威胁到你的账户。损失越大，恢复的难度也就越大。一定要设定好一个最大亏损线，比如10%。
而且你的平均损失应该比这个值小很多，如6%或7%。如果你无法将自己的损失控制在10%以内，就证明大麻烦来了。也许是你的选股策略出问题，也有可能是市场环境已经不适宜投资，你应该离开股市。
二、散户难赚钱的真正原因，在于自己
散户难赚钱的真正原因，绝对不是以下通常被提起的几个：
1、对行业和公司的研究能力上，比不上机构，所以找不到机构找到的那些好公司？
2、在信息效率和广度上，比不上机构，所以好消息/坏消息都知道得太晚，买不到低点，卖不到高点？
3、资金量上，比不上机构，所以浮亏之后没钱补仓？
为什么说以上几个不是真正的原因呢？在我看来：
1、机构找到的那些公司，散户看基金重仓股构成就知道了，看北向资金持仓变动就知道了。这都很容易查到，不是什么秘密。
2、且不说股价多数时候并不由消息影响，就算真的由消息影响，机构买入后，股价却继续下跌的时间多了去，散户完全可以买得比机构更低。同理卖得更高也是可实现的，并不难。
3、浮亏少，最好的策略是等待；浮亏多，最好的策略是果断离场，而不是补仓。退一万步讲，假设散户真的知道股价最终还是会涨回来，那安静拿着的结果，也只是少赚一点而已啊，怎么会亏钱呢？
可见，说到底，散户难赚钱的真正原因是：在方法和纪律性方面，被机构甩开太多。
每位基金经理都是高智商高学历，在操盘前还经过数年的正规培训考核。正式操盘后，入仓、离场和风控等方面，都有体系化的方法，并且还有许多制度上的强制手段，对基金经理加以限制，本质上就是压制人性的弱点而生的。
这些所有的条条框框的存在，成就了基金经理的方法和纪律性。而散户呢？全靠自己。
这就像很多人，从小到大，在学校、老师和家长的推动下，能考出好成绩，考上好学校，进了社会，全靠自己之后，却很容易一事无成，是一个道理。
但是不是散户就没胜算了呢？绝对不是！投资方法，并不是要经过4年本科3年研究生5年考核，才能学成的，在这个市场，赚钱方法百花齐放，并不是要能调研企业，要会解析国家政策，掌握经济规律才能做好投资。
纪律性，的确需要条条框框，但这些条框，不一定要别人给，散户可以自己给自己，俗称“自律”。方法和纪律性，都仰仗自身，这是难点，但并非无法克服啊，不是么？
最后的话：市场的每一轮牛熊转换，剧本不变，变的是演员
市场震荡向上，散户煎熬，情绪难控。目前属于牛市中期往后期过度，但可能要经过较长时间，散户除了对获取信息渠道片面、狭窄，对信息的判断缺乏理性，同时还有心态的考验，懂投资的真谛并不代表可以获取好收益，你懂了吗？
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