什么是洗钱？为什么要洗钱？-随便找信息港

什么是洗钱？为什么要洗钱？

洗黑钱（英语：Moneylaundering），亦称洗钱、清洗黑钱，或正其名资金洗净，指将通过犯罪或其他非法手段所获得的金钱、伪钞，伪币，经过合法金融作业流程之类的方法私下操作，以“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及组织犯罪、武器买卖、人口贩运、海盗、dubo、偷渡等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式进行。

除了掩盖犯罪所得，洗钱一字往往在使用时定义较广，通常包含资助恐怖活动，全称为“洗钱与资助恐怖活动”（MoneyLaunderingandFinancingofTerrorism），意在把资助恐怖活动从一般犯罪独立出来另外定义[1]。洗黑钱有共通特征，例如高额、不明来历，在组织及账户中间流动，主要目的是清洗或含糊资金的来源地，不计成本。通过不同国家相关法令及程序，及创造虚假及实质经济活动以使其资金在相关地区合法。

一般而言，清洗黑钱的技俩变化多端，而且往往错综复杂，但整个过程大致可分为以下三个阶段：

存放（处置）Placement：将犯罪得益放进金融体系内。

掩藏（离析、多层化、分层化）Layering：将犯罪得益转换成另一种形式，并创造多层复杂的金融交易来隐藏资金的勾核线索。例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。

整合（融合、整合）Integration：经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。

以上三个阶段经常互相重叠，反复出现，加重追查非法得益及其来源的困难度。

近年来，BTC（Bitcoin）等XNB：基于其加密货币的匿名性，且可自由、不记名的产生不同的BTC钱包，搭配混币服务，难以追踪真实身份，成了最常见的洗钱工具，上面提到那个传统洗钱的三个阶段，BTC可以简化到一笔到位。

近日，中国央行等多部门发文，明确表示，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务同样属于非法金融活动；将加强虚拟货币交易炒作风险监测预警，并要求金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。

长久关注我的网友都知道我对于BTC等XNB的一以贯之的观点，除了洗钱、涉及黄赌毒等暗网非法活动、非法转移资产等，它们只有价格，没有价值！早该严格禁止，依法取缔了……

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