证券公司可以网上办理吗,掘金北交所：一文看懂8步骤，非现场需满足7大条件

澎湃新闻记者 田忠方

备受广大股民关注的北京证券交易所（以下简称“北交所”）将于11月15日正式开市。

作为国内资本市场服务中小企业的主阵地，北交所将为广大投资者提供优质中小企业早中期成长阶段的投资机会，可以让更多的投资者真正优质中小企业快速成长壮大的红利。特别是北交所的资金准入门槛降至50万元后，合格投资者数量大幅提升。

那么，进入北交所进行“掘金”需满足哪些条件？投资者该如何？澎湃新闻（www.thepaper）记者梳理了通过网上APP进行北交所所需进行的8个步骤，以及需投资者需满足的7个条件。

非现场需满足七个条件

准备工作方面，投资者前首先需明确自身是否符合北交所的资质。具体而言，综合各大券商APP看，主要需满足7个条件：

一是年龄小于70周岁，即符合“18岁≤年龄＜70岁”这一范围。

二是身份证处于有效期内。

三是基本信息完整。如职业类型、学历、手机号码、家庭住址、邮编、年收入、不良诚信记录等。

四是风险测评未过期。

五是证券交易经验在24个月以上。

六是前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。其中，不包括投资者通过融资融券融入的证券和资金。

七是资产未发生异常变动。具体而言，需满足未同时出现两方面情形：

一方面，是以北交所合格投资者权限开通日为T日，办理业务前在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账号内。

另一方面，是以北交所合格投资者权限开通日为T日，在T-60日至T-21日期间证券账户及资金账号内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天。

北交所“八步走”

在流程上，北交所网上步骤主要有8个：

一是进入栏目，进行校验身份证、基本信息、风险测评等内容。

据记者观察，目前各大券商APP中，开通新三板北交所权限的端口，基本都在首页的醒目位置。

二是检查开通北交所权限的条件是否满足，如交易经验等，APP可进行自动监测。

三是账户选择，满足开通条件的投资者，进入下一步后可以选择需要开通北交所交易权限的账户。

四是进行资产变动检测，即未出现办理业务前在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账号内，以及在T-60日至T-21日期间证券账户及资金账号内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天等两种情形。

五是进行适当性评估匹配。

北交所合格投资者权限的风险等级为中高风险，投资品种为权益类，投资期限为短期。对于评估结果满足风险等级、投资品种、投资期限准入要求的投资者，需签署适当性确认匹配书。

不满足三要素匹配的投资者，需签署适当性不匹配警示书和确认函。

六是知识测评。进入北交所合格投资者知识测评，如果测评结果大于或等于80分，则测评通过，小于80分则无法继续办理。

需要投资者注意的是，知识测评次数为每日3次，超过3次则需要到下一个交易日继续办理。

七是身份验证，进行协议签署、身份证上传和视频见证。

八是提交申请。在成功提交申请后，再次进入可查询审核进度。

一般情况下而言，各大券商APP内可办理北交所交易权限开通的时间，为交易日的上午9时至下午3时30分。

责任编辑：是冬冬

校对：张亮亮