除了雾霾，也就是个人购汇监管政策的变化了吧-随便找财经网

除了雾霾，也就是个人购汇监管政策的变化了吧

连日来，除了雾霾之外，最受关注的是个人购汇监管政策的变化。

节前一天，12月30日，央行更新了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这是2006年发布的老办法，最大的变化是个人购汇大额交易报告：

《第二章大额交易报告》

第五条金融机构应当报告下列大额交易：

（一）单笔或累计5万元（含5万元）以上及等值外币10000美元（含10000美元）以上的现金存款、取现、现金结售汇、现金兑换)当日、现金汇款、现金票据结算等形式的现金收付。

（二）非自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日，单笔或累计交易额200万元（含200万元）以上，外币等值20万美元以上（包括 200,000 美元）被转移。

（三）自然人客户银行账户与其他银行账户单笔或累计交易金额50万元（含50万元）以上，外币等值10万美元以上（含10万美元）的当日美元），转移国内资金。

（四）自然人客户银行账户之间单笔或累计交易额20万元（含20万元）以上，外币等值1万美元（含1万美元）以上的跨境汇款；当天的其他银行账户。

累计交易金额以单方资金收支为基础计算和报告，以客户为单位。中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行可以根据需要调整本条第一款规定的大额交易报告标准。"

关键点是第一点。降低大额现金交易的申报标准。以前是20万元，现在是5万元。外币没有找零，老办法也是一万美元。也就是说，如果你去现金兑换，换汇等值5万元的外汇，属于大额交易，需要申报。如果去银行跨境汇款一万美元以上，也是大笔交易，需要申报。向谁报告？至中国反洗钱监测分析中心。

该规定将在六个月后实施。

好了，以上只是开胃菜，主菜要来了：从1月1日起，个人客户购汇时，需要填写《个人购汇申请表》，咳咳，马上执行。

以下是申请表的内容：

《个人购汇申请表》

根据《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号）、《国际收支统计申报办法》（国务院令第642号、 2013）、《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006][2007]3号）和《个人外汇管理办法实施细则》（汇发） [2007]1号文，个人购汇实行便利化额度（年度总量）管理，具有真实、合法的交易依据，真实。购汇信息申报。

一、根据法律法规，境内个人办理购汇时：

1、不虚报个人购汇信息；

2、不得提供虚假证明材料；

3、不使用本人便利额度协助他人购汇；

4、不得利用他人的便利化额度进行分拆购汇；

5、不得用于境外购房、证券投资、购买人寿保险、投资收益分享保险等尚未开业的资本项目；

6、不参与洗钱、偷税漏税、地下钱庄交易等违法活动。

二、外汇局依法对个人外汇业务进行监督检查。对违反规定的个人，外汇管理机构依法列入“观察名单”进行管理。被列入“观察名单”的个人在其被列入当年及以后两年内均无权获得个人便利配额，并将依法移送反洗钱调查。

对违反个人购汇业务规定的，由外汇管理机关依照《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条的规定给予行政处罚。相关信息应当依法纳入个人信用记录。

三、个人购汇基本情况：

采购人姓名____________

采购人身份证号码____________