年金制胜――商业年金专业营销训练营（训练营课程）

年金制胜――商业年金专业营销训练营（训练营课程）

年金赢――商业年金专业营销训练营

课程背景：

随着中国经济的发展，子女教育、优质退休、出身家庭、婚姻保障、家族企业管理等一系列问题成为大众富裕家庭最关心的社会话题。如何通过企业年金配置和架构设计为家族财富管理搭建安全防火墙？本课程通过宏观环境、金融市场、客户管理、产品设计等方面的综合讲解，让学员清晰了解商业年金在家庭财富管理中的价值和作用，并结合常见的业务场景进行实战训练，全面提高学生商业年金。专业的营销力量。

课程福利：

● 成效：促进金融机构商业年金产品营销能力的提升。

● 专业：为客户提供教育、退休、风险隔离等专业的交易服务。

● 工具：企业年金客户管理工具箱不断更新迭代。

课程时长：2天，6小时/天

目标受众：财富顾问、财务经理、保险顾问

课程人数：20至40人

课程形式：讲座+案例+研讨会+培训+桌卡模拟

课程工具：

工具 1：商业年金模型卡

工具 2：商业年金思维画布

工具 3：企业年金营销脚本

课程大纲

第1讲：企业年金与客户管理

一、商业年金的营销价值与误区

一、企业年金与金融营销价值

二、企业年金营销常见误区

3. 商业年金客户管理画布

二、商业年金的形式、意义和作用

一、商业年金产品设计形式

二、商业年金发展历程及产品创新

基于财富管理的商业年金的意义

三、家庭财富生命周期与年金分配

一、家庭财富管理生命周期

2. 财富生命周期和年金产品

3. 不同财富生命周期的年金分配

结论：从财富管理的角度，财富顾问可以清晰了解商业年金产品的价值和功能，明确此类产品在财富管理市场的目标人群和配置价值

第二讲：薪酬/中产企业年金专业营销技术

1、理财账户：家庭理财账户和年金价值

1. 良好的家庭财务习惯消亡

2、企业年金和家庭理财账户的设立

培训：商业年金和家庭财务习惯

2、有效储蓄：商业年金有效释放家庭积蓄

案例：家庭现金流管理尴尬局面

问题：家庭难以有效储蓄

解决方案：企业年金帮助家庭有效储蓄

三、儿童教育：规避教育经费存亡风险

一、孩子教育规划的刚需

案例：一个家庭孩子的教育储蓄和规划

培训：子女教育规划及企业年金分配

四、社保年金：美好夜生活，无忧生活

一、我国现行养老金制度和社保替代率

案例：一个家庭的退休储蓄和规划

培训：家庭社保体检及企业年金配置

第三讲：面向大众富裕客户的商业年金专业营销技术

1. 退休管理：不要让财富成为退休的负担

1. 富裕家庭的退休管理问题

案例：一个家庭的综合退休管理计划

培训：退休管理与企业年金结构设计

2.职业风险：构建职业转型资金池

1. 三个叠加的中年危机

案例：家庭核心竞争力建设

培训：企业年金有效推动家族企业转型

3.金融地产：房地产调控与长期资产配置

一、房地产调控的确定和国家政策

案例：从实物地产到金融地产

培训：商业年金金融不动产配置模型

4. 原生家庭：认知不变，难以安家

一、城市化进程带来的原生态家庭崛起

案例：原生态家庭安家困境

培训：企业年金有效规避原生态家庭风险

第四讲：企业年金企业主客户专业营销技术

1.跨境配置：海外资产配置，年金优先

一、全球资产配置趋势：跨国、跨代、跨资产

案例：企业年金与全球资产配置

培训：客户海外资产配置组合

2、亲友援助：紧急救援不易，变援助为援助

1、企业主亲友协助困难

案例：将援助转变为财富生态系统

培训：企业主亲友协助建筑设计

3、投资安全：雷雨连连，风险不断

1.大众富裕家庭的财富风险

案例：企业年金+股权投资

培训：企业年金投资杠杆图

4、资产配置：中场年金、防守和进攻

一、危机叠加的家族财富风险

案例：构建中场资产配置

培训：CMS商业年金配置模型

5.家企隔离：家企管理，风险第一

1、创业难，对家族企业的担忧

案例：企业年金与家族企业孤立风险

培训：家庭和企业隔离风险模型的应用

第5讲：企业年金移动管理技术

一、中国富裕家庭现状及年金市场分析

一、客户：新中产白皮书数据解读

2、产品：中国商业年金市场发展趋势研判

3.配置：新中产家庭资产配置策略研究报告

二、管理篇――企业年金客户管理技术

1. 家族企业养老金管理技术

2、基于微信的企业年金管理技术

3、社会年金管理技术

3. 案例――企业年金移动运营案例库

案例一：从孩子出生到教育年金发放的业务流程

案例二：从子女独立到退休年金分配的业务流程

案例3：从陌生社区到企业主的企业年金分配流程

第6讲：企业年金客户活动管理

一、企业年金客户活动常见类型

1、教育：子女财商教育、家长财商教育

2. 养老：优质退休风险与慈善义工活动

三、宏观类：宏观经济分析与企业年金价值

4.风险类别：家庭风险审核和企业年金分配

2、小企业年金理财沙龙策划与实施

1、企业年金活动的策划与实施

工具：商业年金活动规划师

培训：企业年金私人活动策划

3、企业年金客户活动案例及操作手册

案例一：教育企业年金沙龙案例及操作手册

案例二：商业养老沙龙案例及操作手册

案例三：宏观企业年金沙龙案例及操作手册

案例四：风险企业年金沙龙案例及操作手册

第7讲：商业年金商业培训画布

一、企业年金业务画布应用说明

1.商业年金画布逻辑

工具描述：卡片、模型、客户、活动、现金流

2.沙盘：企业年金业务培训

第一步：WCC：自己的客户案例提取

第 2 步：KYC：了解您的客户

第 3 步：KYP：了解您的产品

第 4 步：DMS：制定营销策略

第 5 步：CMC：选择模式画布

三、商业年金分配案例分析

一、企业年金营销方案的框架与逻辑

练习：自有客户家庭的商业年金计划

案例：企业年金解决方案案例合集

张洛群老师财富管理培训专家

16年财富管理研究与实践经验

FMBA 财务管理硕士

CWMA国际认证财富管理师

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD 认证授权讲师

ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问

CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

全国十佳理财师大赛特邀顾问/评委

原职位：中国平安北京分公司业务主管

曾任职：某大型财务咨询公司业务部总经理

专业领域：财富管理、金融培训、金融教育...

为中国平安、广州农商银行、三方财富机构等多家公司搭建了理财规划人才培养体系。在15年的实战管理培训中，教授多达500节课，辅导项目157个，培训30000人次。满意度高达90%以上。

实践经验：

张先生擅长金融教学研究和培训体系建设，深谙国内财富管理市场。一直致力于中国财富管理人才的培养和输送。商业银行、恒昌等金融公司搭建了理财规划移动学习平台和在线学习微课系统，授课课程累计点击量超过1000万人次。

此外，老师在金融科技和财富管理方面有自己独到的见解，能将理论与实践相结合。曾被大众财经、顾问云、搜狐财经等多家财经杂志邀请为固定撰稿人；参与了《全球资产配置》、《健康与安全》、《全能教练》、《3H希望营销》、《人寿客户群私域流量》等多门商业版权课程的研发，并推动建立财富管理标准。同时，老师对全国的财富管理机构和金融机构进行了实践研究，

一些成功案例：

连续三年服务于中国人民银行

→ 与中国人民银行研究生部广泛合作，开展CWMA国际认证财富管理、信用分析师和世界银行小额信贷员认证项目的培训和实施，有效推动各领域财富管理管理人员的专业化、国际化转型30个地区，完成3000余名专业金融人才的培养和输送。

连续三年服务于中国邮政储蓄银行

→《家庭保险保单年检服务》、《长期保险营销技术》、《客户运维》等培训课程，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，已培训学员上千人，并成功提升了中介业务营销能力30%。

连续三年服务广州农商银行

→开展“太阳系”比赛平台开发、选手赛前辅导培训、移动学习平台理财比赛课程开发、“国民理财师”培训等教练项目，有效推动赛事标准和培训的建立系统，培训覆盖2000多人。成功推动机构财务管理人员职业化转型升级。

连续6年服务中国平安

→ 开展“精英招聘”、“老年客户沙龙”、“高层次客户开发”等十余门课程的培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，已培训10000多名学员，受到公司的一致好评。

→ 开展24家分行“CHFP全国理财师”认证推广项目，推动整体代理团队向理财师转型。通过三年的项目实施，开设了800多个班级，输送了3万多名理财师。.

连续6年服务新华人寿

→ 开设《新华夏人财富规划课程》、《新华银行代理讲师培训课程》、《精准营销》等培训课程，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培训学员上千人，成功派出300名优质金融培训师。

→开展“人生财富规划班”项目，有效提升银行代理业务的专业水平和教学指导能力，提升新华银行代理业务团队的核心竞争力。其中，项目三期已为200余名专业银行代理讲师授课。

连续4年服务阳光生活

→ 开展阳光生活“移动学习平台建设”和“理财师种子讲师传承”项目。通过该项目的实施，可以有效提高全职/兼职讲师综合理财规划的教学能力，促进阳光人寿整体综合理财的发展。

→通过项目的实施，完成了800多门在线微课的研发，编写了内部教材《综合理财》，培训交付了90多名授权讲师，帮助阳光保险集团完成了人才培养互联网转型。

竞争咨询的一些例子：

北京理财师协会“全国十佳理财师大赛”

担任大赛培训导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准、指导参赛选手、理财规划培训等方式，全面提升大赛标准和水平。目前，大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，覆盖全国30多个城市，每年参赛人数12000人次，累计覆盖超过200万理财顾问和客户，获得业界一致好评，并被指定为后续比赛的策划顾问。

平安人寿“中国平安理财大赛”

比赛在网络平台上进行。教师主要负责竞赛题库、案例、评价工作。结合自己开发的金融微课，为参赛者提供基础金融知识指导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、选手方案讲解等。辅??导培训助力平安寿险代理人进一步了解理财规划的基础知识，提高理财素养，更好地展示专业能力。大赛覆盖全国200多个城市，10万人次参赛，70万余名保险从业人员，在业内树立了优质的口碑，

广州农商行“广州农商行理财规划大赛”

采用线上平台与线下赛程相结合的模式。教师担任比赛的总策划。通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“中学赛中、学中赛”的金牌理财师培训体系，有效提升广州农商银行理财经理的整体专业水平已得到改进。本次大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人中国平安财富管理综合理财部，员工4000余人，带动了银行综合金融服务转型，得到了主办方的高度认可。

中启创友“财富管理实训室”

负责北京和山东地区金融金融机构财富管理实训室的软硬件研发，完成800课时的财富管理教材编写和课程开发，结合??金融实践和创业标准建设学院实训室，有效助力“产教育人”工程。

培训班：

资产配置 - 宏观趋势和家庭资产配置

《高级客户管理――私人银行客户开发与价值管理》

《赢取年金――商业年金专业营销训练营》

《保险赢资本――家庭风险管理与保险优化配置》

《基金营销――家庭投资组合与基金配置》

《金融人才猎――用猎头思维留住行业精英》

教学风格：

严谨幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相匹配，形成独特的教学风格，恰到好处的幽默让学生轻松掌握技术难点。

案例分析与场景培训：案例提取讲师自身及周边MDRT和COT实践案例经验，使用行业基准和通用案例进行教学和案例分析，并使用学员自己提交的案例进行培训，所学和所学用过的。

理论知识和实用工具：高层次的理论指导，通俗易懂，配合实用工具使用。

部分服务客户：

保险行业：中国平安（100余期）、中国人寿（20期）、太平人寿（8期）、泰康人寿（6期）、新华保险（24期）、中国人保（6期）、光大人寿（ 10期）、阳光人寿（12期）、中国人寿（6期）、天安人寿（8期）、长城人寿（6期）、大家人寿（4期）、幸福人寿（4期）、中邮人寿（12期）、农行人寿（第2期）、中和人寿（第6期）、友邦保险（第2期）、中美大都会（第6期）、中盈人寿（第6期）、忠利人寿（第4期） )、中和人寿(第4期)、明亚(第8期)、大同(第3期)……

银行业：汇丰银行（6期）、中国银行（8期）、中国工商银行（4期）、中国建设银行（5期）、中信银行（7期）、邮政储蓄（40期） 、农业银行（9期）、北京农商行（3期）、广州农商行（3期）、平顶山银行（1期）、西安银行（2期）、清远农商行（期） 3)…

三方财富：诺亚财富（一期）、恒天财富（二期）、宜信财富（二期）、恒昌财富（三期）、大唐财富（三期）……

投资行业：天守资本（六期）、方大证券（二期）、兴业证券（一期）、水木财富（二期）、信鼎资本（一期）……

其他行业：牛投邦（14期）、诚诚国际（6期）、中国女子大学（3期）、山东财经大学东方学院（20期）、山东职业技术学院（3期）、泰山学院（二期）、人力车（二期）、美心联邦（三期）、黎明（四期）、家庭（三期）

欢迎联系易先生预约~

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以下教师可供选择：

【领导力/执行力】【总裁班】【专业素质】【行政办公】【电子商务/互联网】【市场营销】【宏观经济学】【综合管理】【商务礼仪】【思维技术】【项目管理】【终端链】

【制作管理】【九型人格】【招投标】【家庭/健康教师/国学】【人力资源】

【TTT系列】【股权/投融资】【理财】【银行培训】【通讯/医疗】

【保险培训】【招投标办】

【银行咨询项目（部分）】：百佳网点建设、五星级网点建设、6S标杆网点建设、“一点一策”业务导向、纵横银行+、信用卡业绩倍增工程、外展营销、企业业务营销外展培训、2020旺季奥特莱斯营销、代缴留存-政企代发工资留存项目、V升级计划-存量客户深度激活项目、360°奥特莱斯布局选址课程、全村信用、企业转型

【版权培训项目】：《责任担当》、《岗位经验内化项目》、《左转右?企业创新落地》、《网格精准营销》、《清主题银行》、《三块掘金》、《5A卓越》总裁”、“双切营销”、“教师走出去”、“流量效率提升TM项目”、“店长成长系列课程”3.0“集中催收决策-百万支付”、“微贷裂变”、“经验提炼” 》、《客流》《云集》《知才提效》《生产力战略》

银行学院团队：

个人黄金营销讲师：

[尹国辉，马毅，刘庆阳，张牧之，刘冬，罗树忠，杜晶晶，张毅，黄国梁，陈楠，王振柱，鲍亮，祖力，罗树，李晓光，刘嘉禾，李杨，周云飞，万里，刘志刚，林世凯，张曦，杨洋，钱军，倪立，肖广，李艳萍，刘俊文，朱琦，陈霁，尚亚军，王家琪，吴彦文，胡如意、孙苏丹、黄德全、肖翔、卞红兰、李桂贤、闫金星、王晓、邱明、周文、赵世宇、崔海芳、马军、郭玄亭、赖艳芬、陈安、修子瑜，宋一文，郝明玉，张洛群】老师们

公共营销学院：

【王志诚、刘庆阳、罗树忠、齐思琪、黄九林、金友世、杨洋、赵超、孙苏丹、王家琪、胡如意、周文、梁庆伟、徐东旭】老师

客服老师：

[杜晶晶、陈楠、鲍亮、祖力、罗树、李晓光、刘嘉禾、周云飞、刘志刚、张曦、杨洋、钱军、倪丽、肖广、李艳萍、刘俊文、朱齐、吴彦文、胡如意、孙苏丹、肖翔、卞红兰、李桂贤、闫金星、王晓、周文、赵世宇、崔海芳、郭轩亭、赖艳芬、陈安、修子瑜、宋艺文]老师

财富管理师资：

[张洛群，王振珠，赵雨桐，王青，李燕，张艺晨，孙苏丹，郭伟，杨洋，赵波，黄国梁，李景成，张毅，黄德全中国平安财富管理综合理财部，陈霁，闫丽，赵超、邹彦波、刘志刚】老师

风险管理教师：

【王志诚、王彦墨、唐宏、戴汉勇、蔡兵、金友世、万里、彭志胜、朱奇、尚亚军、王可妮、方汉图】老师

网管老师：

【马毅、张牧之、刘冬、杜晶晶、陈楠、鲍亮、祖力、罗树、李晓光、刘嘉禾、周云飞、万里、刘志刚、林世凯、张曦、杨洋、钱君，倪丽，肖广，李艳萍，刘俊文，朱琦，陈霁，吴艳文，胡如意，孙苏丹，肖翔，卞红兰，李桂贤，闫金星，王晓，周文，赵世宇，崔海芳、郭璇亭、陈安、修子瑜、宋艺文】老师

教师发展趋势：

【尹国辉、王振柱、黄国梁、吴子静、李真、张毅、张洛群、郭伟、黄硕、张世民、李泽江、宋毅志、郑恺】

综合管理教师：

【杜晶晶、李洋、马毅、刘俊文、陈楠、刘嘉禾、倪立、刘志刚、尹国辉、罗树忠、罗树、鲍亮、闫金星、李艳萍】老师

辅导老师：

【崔海芳、肖翔、张牧之、卞红兰、李晓光、尹国辉、袁文兵、朱建宁、徐东旭、桑博、梁庆伟、安洁、梁月容、戴培、刘全杰、范春旺、潘景、孙磊、罗旭占、彭彦龙、胡悦、史金波、姜丹、李彦、胡彦、刘家卓、张博新、张强、韩鹏、孙振全、菊英、袁超、秦立哲、张[范、叶冠良、王建基、闫金星]老师

保险领域教师：【李景成、张毅、莫凡、刘海涛、赵雨桐、詹伟、李燕、闫丽、邹彦博】