给银行提供虚假贷款资料,建行济南历下支行成功堵截对公及抵押贷款虚假资料案

目前银行开立对公账户多种优惠政策，让越来越多的客户享受到快捷高效的金融服务，也有为数不多的、不符合办理条件的客户，企图提供虚假资料，享受低利率的贷款福利。今日，建设银行济南历下支行营业室客户经理上门审核地址时成功堵截一起对公及抵押贷款虚假资料案。

借款人孙某前期来到网点，向客户经理咨询抵押贷款事宜，表明名下有房产，想要办理房屋抵押贷款，并将房产信息、营业执照、个人征信提供给客户经理。网点客户经理根据客户提供的相应房产资料，进行房屋评估。根据评估价格，初步测算客户贷款额度为100万。客户欣然同意。

次日，客户经理与客户约定，上门核实信息，无意中发现店主为孙某的朋友赵某，并非孙某。孙某承认不是自己的经营场所，自己之前只是单纯地注册营业执照，营业执照一直闲置，并没有营业，听朋友说起建行贷款利率很合适，所以想贷款，苦于没有经营地址，临时想借用朋友的店铺糊弄过去。工作人员随即向客户明确建行相关规定，对该笔贷款当场驳回，成功堵截对公及抵押贷款虚假资料案。

以上案例提示我们，要清醒认识当前形势的严峻性，也提醒银行工作人员要通过以下几点，有效防范此类问题的发生：一是银行工作人员严格落实前“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三项原则，做到真正了解客户背景、目的，做好前的尽职调查、资料真实性审核；二是加强对员工的合规意识培训，通过虚假案例的学习和分析，强化员工合规意识，掌握易出现风险点及识破虚假人员的特点，切实提升银行员工的风险防范意识及识别能力。

新闻线索报料通道：应用市场下载“齐鲁壹点”APP，或搜索微信小程序“齐鲁壹点”，全省600位记者在线等你来报料！