关于调整兰州银行百合鑫享系列零钱宝货币净值型理财产品运行规则的公告

关于调整兰州银行百合鑫享系列零钱宝货币净值型理财产品运行规则的公告

尊敬的投资者：

为贯彻落实中国银保监会、中国人民银行联合印发的《关于规范现金管理型理财产品管理的通知》（银保监发[2021]20号）要求兰州银行存款利率，为切实保护投资者合法权益，我行将于近期对兰州银行百合馨香系列零钱宝货币净值型理财产品（简称“零钱宝”理财产品）操作规则进行调整，产品说明书同步更新。现将有关内容公告如下：

1、本公告所称“零钱宝”理财产品是指兰州银行百合馨香系列零钱宝货币-净值型理财产品。全国银行业理财信息登记系统产品代码为C27，产品销售代码为191101兰州银行存款利率，产品负责人为兰州银行股份有限公司。

2、“零钱宝”理财产品转型调整涉及产品交易规则、投资范围、投资限制、信息披露等，具体调整包括但不限于：

1、产品风险等级：本理财产品内部风险等级由R2调整为R1，适合审慎（包容）及以上投资者。

2、产品兑换规则：

申购/赎回启动时间

接受日期

赎回确认日期

每个工作日 00:00-15:00

发射日期

接受日期后1个工作日

每个工作日15:00-24:00

发布日期后 1 个工作日

接受日期后1个工作日

非工作日 00:00-24:00

发布日期后 1 个工作日

接受日期后1个工作日

3、绩效报酬：本产品按日计提绩效报酬。扣除产品固定管理费、托管费等相关费用后，若产品实现的年化收益率高于中国人民银行七日活期通知存款利率+1.35%，超出部分经理将获得全额绩效奖励。

4、固定管理费：产品固定管理费由上日产品资产净值的0.60%（年化）降低至0.50%（年化），按日计提。

5、投资运作范围：本理财产品由兰州银行管理，募集资金主要投资于：（1）现金；（二）银行存款、国债回购、中央银行票据、同业存单；（三）国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、金融债、公司债、企业债等债券，非公开定向债务融资工具、资产支持证券（票据）；（四）中国银行业监督管理委员会和中国人民银行认可的其他流动性良好的货币市场工具。

6、投资限制：新增投资限制条款，包括投资品种限制、集中度限制、流动性限制、投资期限限制和投资者集中度限制。

7、收益分配方式：本产品以每10,000股理财股的已实现收益为基础，每日为投资者计算前一日的收益，收益部分于申购确认后次日系统开始批量处理后结算。日期 转换为投资者在产品中的份额。利润份额转换四舍五入到小数点后两位。

8、定期公告：在本理财产品的半年度报告和年度报告中披露本理财产品前10名投资人的类别、持股比例及持股比例等信息。本理财产品存续期间，若单个投资者持有该产品的份额达到或超过该产品总份额的20%，为保障其他投资者的权益，产品经理将披露该理财产品的类别定期报告中的投资者、持股比例、持股变动、产品风险等信息，中国银保监会认定的特殊情况除外。

3、“零钱宝”理财产品说明书的修订是基于对上述产品操作规则的调整。产品手册修订范围包括“一、产品概述”、“三、交易规则”、“四、投资管理”、“五、估值方法”、“六、收益分配”、“九、信息披露”及很快。兰州银行百合心享系列零钱宝货币净值型理财产品（2022年第2版）新修订说明书自产品按照调整后的操作规则执行所有交易时开始（具体交易时间见兰州银行销售渠道）以兰州银行理财产品）为准），及《兰州银行理财产品说明书》原件

特别提示：

1、本公告并未列举或引用所有具体的调整和修订。详情请投资者阅读《兰州银行百合新象系列零钱宝币净值产品说明书（2022年第2版）》。

2、如您持有本理财产品股份且不接受上述调整修订，请于2022年12月6日15:00（不含）前通过兰州银行营业网点或电子渠道赎回本理财产品；如您持有本理财产品份额且于2022年12月6日（不含当日）15:00前未赎回本产品，则视为您对前述调整修改无异议，继续持有本理财产品.

感谢您一直以来对兰州银行的支持与厚爱。如有其他疑问，请咨询兰州银行营业网点或拨打兰州银行客服热线96799，兰州银行将一如既往地为您提供优质的金融服务。

特别公告。

兰州银行股份有限公司

2022 年 11 月 28 日

附件：兰州银行百合新乡系列零钱宝本币净值型理财产品使用说明（2022年第二版）