与精英打交道，年薪60万+，不做投行，学金融有什么意义？

与精英打交道，年薪60万+，不做投行，学金融有什么意义？

*全文约3000字，阅读时间约12分钟。

十大金融

, 其中九人想加入投行

这不仅仅是因为地位光环的加持

重点是-

富有的！ 富有的！ 富有的！

不在后台的入门级职位

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投资银行是做什么的？

投资银行业务本身实际上并没有非常精确的定义。

一般来说，投资银行是为公司、政府或富人提供建议和筹集资金的机构。

大型投资银行（“Bulge Bracket”），如高盛、摩根士丹利和美银美林，除了传统的投资银行业务外，还会做一些其他的工作。

例如，这些公司会有专门从事证券交易（Capital Markets）的部门，也会为机构/个人提供相关的证券研究（Sell-side Research）和投资管理（Asset Management）。

从广义上讲，投资银行内部有两个主要组：产品组和行业/部门组。

产品组主要分为并购（M&A）、杠杆融资（Leverage）和重组（Restructuring）三个部分。

在该组工作的人员需要具备一定的产品知识，是各种交易的执行者。

在Industry Group中，需要涵盖各个特定的行业，工作更多的是营销活动。

行业部门包括 FIG（金融机构集团）、TMT（电信、媒体和技术）和房地产。

投资银行从何而来？

投资银行是从商业银行发展而来的。 19世纪末20世纪初，欧美资本市场迅速发展，投资银行业赚取了巨额利润。 在利益驱动下，商业银行纷纷涉足投资银行业务。

简单来说，银行负责“存钱”，投行负责“赚钱”。 如果两者之间没有严格的界限，两者很容易一拍即合，用储户的钱进行高风险的投资。

银行一方面吸储户的钱，另一方面马上把钱投入债券和股票交易，无形中助长了资本市场泡沫的产生。 然而，泡沫终究会破灭。 1929年，美国股市崩盘证券公司财务部好进吗，大萧条敲响了大门。 大约1/3的银行倒闭，大量储户血本无归。

为了防止危机再次发生，银行和投资银行的分工逐渐形成。

1933年，美国政府通过了《格拉斯-施特格尔法案》。 该法规定商业银行只能在传统银行业务和证券业务之间进行选择，投资银行与商业银行的分工已经形成。

随后，摩根选择业务分拆，摩根士丹利专攻投行，摩根大通回归商业银行，花旗银行最终选择做银行业务。

1948年，日本制定了《证券交易法》，对银行业和证券业的分离作出了法律规定。

许多国家相继出台了类似的政策，形成了银行与投行分立的格局。

投资银行有哪些职位空缺？

目前，我国有100多家证券公司，从市场结构上大致可以分为三类：

国有大型券商：主要分布在北京、上海、深圳，业务多元化，平台齐整，对各类人才需求旺盛，机会多，竞争激烈。

中小券商：不少中小券商具有地方国资背景，且多位于省会城市；

外资券商：瑞银、高盛高华等，门槛相对较高，通常需要国内外一流大学背景。

具体而言，国内投资银行业可细分为以下几类——

经纪部

投行经纪业务一般分为经纪业务总部和业务部。经纪业务总部承担营业部的管理和策划职能，部分重要零售客户的维护和服务则由经纪业务负责总部

销售部已覆盖全国各大中小城市，主要招聘投资顾问、经理助理、运营管理等职位。 对学历的要求相对较低。

投资银行部

投行业务分多个项目组开展。 项目团队的定位略有不同。 有的参照行业划分，有的按地域属性划分，有的划分不明确，相互之间存在一定程度的竞争。

通常新人会被分配到某个项目组，从尽职调查等开始做一些基础工作，积累丰富的经验后，可以利用自己的资源积累去发现项目，2年后可以开始拿保险代理资格。

证券投资部

自营部门是证券公司以自有资金投资获取收益的营业部门。

目前券商自营部分分为几个方向：定向投资、量化、套期保值等，趋势是定向投资规模逐渐减少，量化增加。 未来随着股权互换、做市等业务的兴起，对人才的需求会增加很多。

资产管理部

资产管理业务部是证券公司的一个主要部门，包括运营管理、产品设计、投资管理、渠道管理等。

保证金部

主要负责近两年兴起的资本中介业务，融资融券、协议回购及股权质押融资。 这个业务的客户界面在销售部。 大多数时候，它不需要直接面对客户。 主要负责销售部业务的推广和管理。

固定收益部

负责整合投行和自营固收，扩充人员。 它目前处于开发的早期阶段。 固收部包括固收产品的销售、交易、发行、撮合等，对人才的要求也不同。

直接投资部

直投是证券公司的PE投资部门。 证监会刚开放直接投资牌照时，证券公司直接投资与其他PE、创投不同的是，投资的项目可以在2-3年内上市或退出，以降低投资风险。 .

资本市场部

主要指股权资本市场部。 通常，投行向会议提交项目材料后，资本市场部将接管后期工作，包括与证监会的沟通、与潜在投资者的沟通、询价、定价、发行等。

研究所

研究机构是投行发挥定价作用的核心部门。 在目前的全球趋势下证券公司财务部好进吗，投行的研究部门越来越重要，也是更容易引起市场关注的部门。 其核心作用是判断宏观策略，同时对各种股票和债券进行定价。

风控部

风险控制是证券公司的核心部门。 凡是超过一定规模的业务，都必须通过风控审核才能形成。 因此，风控人员必须熟悉资本市场各项业务，能够从业务层面认识和分析风险，同时了解公司的战略和发展方向，全面评估风险。

法律合规部

确保公司各部门的经营和发展符合法律和相关管理规定，防范和化解风险事件的发生，如投行防火墙、自营防火墙等。

人力资源部

证券公司人力资源部的工作与其他公司大致相同，只是强度会大一些。 由于投行的周期性和市场化，人员流动会比较大，招聘是一个长期的状态。

财务部门

财务部除了负责公司日常运营的财务管理外，还需要负责资金规划、市场借贷、并购估值、资金配置等一系列职能。

为什么要投资一家投资银行？

1 很多钱

投资银行是一个高薪、高回报的行业。 在美国人均收入还不到4万美元的时候，高盛的平均年薪就超过了70万美元。 高盛和摩根士丹利等投资银行通常将其年净收入的一半左右用于员工薪酬。

即使在中国，进投行也意味着起薪可以达到几十万。 对于农民工来说，收入简直就是金字塔的顶端。

基本上所有的投资银行都有固定的职业阶梯。 只要你不被解雇，你的职业道路应该是这样的：

Analyst → Associate → Vice President(VP) → Senior Vice President (SVP) / Director→ 常务董事(MD)

2个平台+联系人

投资银行家的日常状态就是和一群超级精英一起工作。 他们的眼界和眼光可以在短时间内迅速提升，扁平化、共识驱动的合作文化更是锦上添花。

例如，高盛首席执行官劳埃德布兰克费恩说：“你可能不是最聪明的人，但我们一定是聪明人、有趣人和对世界充满好奇的人的最强组合。” ”

3 跳板

投资银行家虽然一年365天都在加班，但下班后也随时待命。 他们是名副其实的“007”，平均每周工作近100小时。

但如果有一天你顶不住高压而想离开，那么无论你想从事什么工作，过去的投行经历都会是你简历中最重要的加分项。

没有人会争辩说在投资银行工作很容易，但高盛的人说这一切都值得。 因为在投行工作的经历让他们成为了更好的自己。

投行青睐什么样的人才？

1 强大的背景

投行向来有名校情结，尤其是九大投行，从不掩饰对Target School的喜爱。

除了著名的常春藤名校，传统目标学校还包括NYU、Notre Dame、Northwestern等名校； 英国有LSE、UCL、帝国理工学院； 欧洲有巴黎高科，香港有香港大学，香港中文等等。

2语言能力及成绩

金融的国际化自然需要国际化的语言作为基础。 另一方面，优秀的学习成绩是证明你有良好的学习能力和扎实的基础知识的唯一途径。

3 优秀的实习经历

行业研究是大多数投资银行家的必备技能，也是求职者进入金融行业的敲门砖。 因此，如果你没有商业研究相关的实习经历，将很难在激烈的竞争中脱颖而出——毕竟投行求职是一场“优中选优”的游戏，而教育只是众多条件中的一小部分。

投行竞争激烈程度

可以“荣幸”到榜首

每年都有一批学历被刷掉

证书刷掉一批

实习经历抹杀了一批

...

没有一些能力的积累，不敢轻易投资投行

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