东莞一男子将信用卡交给骗子套现被骗7.5万元

东莞一男子将信用卡交给骗子套现被骗7.5万元

东莞阳光网讯（记者 杜洁莹）来自东莞的田先生，为缓解手头资金紧张，轻信了网上为持卡人增加信用卡提现限额的广告。 结果，犯罪嫌疑人从自己的卡中套现7.5万元，涉案。 卷入金融诈骗纠纷。

把信用卡和秘密交给“骗子”

2014年1月1日，东莞某商业银行信用卡客户田先生将信用卡、手机和密码交给犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人声称帮其补缴多付款项，以增加现金限制和缓解手头资金短缺的问题。 当日下午6时许，田先生通过跨行网银11笔交易向其银行信用卡转账50.01万元，随即通过预授权POS机刷卡消费57.5万元。东莞市寮步大酒店。 成功套现7.5万元后，逃之夭夭。

田先生自称在QQ聊天中认识犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人在QQ上打广告，假借可以为持卡人提高信用卡额度，提高额度后可以为客户提现东莞哪里有信用卡空卡套现，但他有收取5%的手续费。 欺骗顾客。 犯罪嫌疑人利用超额15%即可接受预授权交易的业务规则实施诈骗。

刷卡套现的商家也是假的

相关部门调查发现，东莞市寮步悦旅酒店为跨行商户，网上搜索未找到东莞寮步悦旅酒店的相关信息； 商户具体信息无法通过省级上级银行银联系统查询。 经初步侦查，不法分子利用虚假信息向第三方支付机构上海某公司申请一台POS机，专门用于现金诈骗。 案件已移交司法机关。

根据《刑法》第266条的规定，骗取公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处被处以罚款； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

东莞市金融消费者权益保护协会指出，在这起诈骗案中，犯罪嫌疑人利用预授权完成超过预授权金额15%的交易实施诈骗东莞哪里有信用卡空卡套现，将大笔资金转入信用卡，并且随着多付汇款金额的增加，可用金额也相应增加，欺诈套现的金额更大。 这种欺诈手段除了容易增加信用风险敞口外，还可能与虚假申请、假卡交易、日常套现等欺诈活动相结合，增加银行机构可能面临的欺诈风险损失。

犯罪嫌疑人利用跨行网银转账、其他银行在异地申请的间接商户实施诈骗，增加了银行和公安机关的侦查难度。 用于套现的POS机极有可能是通过申请虚假材料获得的，因此推测嫌疑人对银行卡业务非常熟悉。

“以卡存卡”是恶性循环

东莞市金融消费者权益保护协会提醒金融消费者，首先要遵守法律法规，注意诚实信用，认清信用卡套现行为极易陷入“以卡养卡”的恶性循环， “以债还债”，至少会被抓到。 停卡或降低信用卡使用额度会严重影响信用卡发卡行的黑名单，严重影响日后的个人贷款和银行卡申请。 其次，持卡人很容易非法获取信用卡泄露个人信息。 一旦不法分子利用个人名义申请信用卡实施套现犯罪，持卡人将在不知情的情况下遭受财产和信用损失。