追踪｜十余人被骗百万余元！创达实业理财面具被打碎

追踪｜十余人被骗百万余元！创达实业理财面具被打碎

“和余额宝一样安全可靠，是国企背景。” “预期收益是余额宝的5倍，是银行需求的15-20倍。” 不要被愚弄了！

继北京商报记者4月底报道““金融神器”创达实业的变相手法”后，9月14日，多名创达实业受害人向北京商报记者反映，他们在创达实业的投资资金I钱都亏光了，从8月份开始就无法提现，到现在平台已经完全失联。 初步统计，上百万元投资被骗的只有十几个人。

受害人证词

“投资款”如何从日入千变到一无所有

9月14日，河南受害人王龙（化名）告诉北京商报记者，今年6月，在亲友推荐下，他接触到一款名为“创达实业”的APP，被其感动对方的宣传。 “保本保息的投资项目”和“高回报”，让我抱着试一试的想法开始了我的第一笔投资。

王龙说，他6月28日注册了“创达实业”App账号，6月29日尝试投资平台300元“新手福利体验项目”，获得28元奖励，外加1天收益4.5元+每日签到奖励。 6月30日王龙成功套现335.5元。

与其他平台不同的是，创达实业所谓的投资理财，实际上是通过银行卡向个人转账。 此前，北京商报记者发现，注册登录App后投资项目，只支持账户充值，且充值方式仅支持银行存款，银行收款账户也是个人账户.

与北京商报记者亲测一致，王龙在该平台的投资方式也是通过银行卡转账。 据他介绍，系统规定客服人员的工作时间为8:00-23:00，对方收到转账款后通常会更新账户余额。

第一笔投资成功退出后，王龙便开始了后续的操作。 他告诉北京商报记者，自8月11日起，创达产业平台以成立20周年为契机，发布了一批招商引资项目，比如“珠海金湾区机场改扩建项目【保本保息】 ]”，该项目投资期限为10天，日利率为1.98%，承诺项目投资满后，赠送5万元现金红包。

王龙说，在多重高利率和回报的诱惑下，他先后投资了“年产1000吨高纯镍盐项目”、“天津大学福州校区（三期）项目”等5个项目，以及“创达实业周年庆典福利项目”。 项目，累计本金近7万元。 其中，投资金额最大的项目为5万元，工期为10天，预计收益为10116元。 也就是说，他每天的账目显示，收入高达数千元。

但好景不长。 王龙说，“当时每天都能看到账户更新收入，所以没发现有什么异常。直到8月17日下午，‘创达实业’App平台根本打不开，而且他们的客服电话打不通，这时候我才发现不对劲。

截至目前，王龙在创达实业的投资项目全部到期，但无一例外均未能提现。

此外，据北京商报记者不完全统计，像王龙一样提现失败的还有十多人。 他们都是在创达实业“高利率”和“保本”的诱惑下转投，总金额140.5万元。

除了“高利率”、“保本”等虚假噱头，王龙表示，经建行核实，公示的《中国建设银行存款证》和《资金存管业务支付结算服务合作协议》创达实业APP上的《中华人民共和国金融许可证》等证件也是伪造的。

对此，王龙等受害人已向当地警方报案，警方已立案调查诈骗案。

9月14日，北京商报记者试用联创达行业平台，致电客服时提示“号码错误”。

翻新骗局

平台关闭前，还曾两次尝试“收割”

创达产业平台的异常并非没有端倪。 据王龙等受害人介绍，8月17日上午，就在平台关闭前几个小时，通信行业的客服还在以“投保”为借口。 诱导投资者再次转账充值。

王龙说，8月17日上午，当日他打开创达实业APP时，发现平台突然显示：根据相关要求，所有投资者必须进行保险备案登记百万理财是哪家公司的，只有登记才能视为合法的个人投资。 投保时间为一天。 逾期未办理保险备案的投资者将被视为非法投资获利，有关部门将永久冻结其会员账户和资金，追究个人金融刑事责任。

据创达产业平台介绍，投资者需根据对应的会员VIP注册金额进行保险备案。 其中，VIP0至VIP6需充值5000万至100万元不等。

”看到新闻后，我感觉自己跌入了谷底，不知所措。但当我看到“保险备案登记事项”正上方挂着的国徽图案时，我什至疑惑了。如果我真的想给它充电。” 据王龙介绍，其多次提款请求均被平台拒绝，还被要求进行所谓的“保险备案”，直到8月17日下午平台关闭，对方才罢手。 。 诡计。

需要警惕的是，除了创达产业平台的二次诈骗，还有其他自称“法律顾问”的人也在试图对受害人进行二次“收割”。

北京商报记者从多位受害人身上了解到，目前，不少中介声称可以为受害人追回被骗投资资金，并记录了受害人个人信息、被骗资金、聊天记录等信息，称你可以用所谓的“自己的方式”为受害人追回投资款，但受害人需要先支付400元的服务费。

陆续有受害人表示猝不及防，苦不堪言。

对此，易观资深分析师苏晓睿提醒，在此类情况下，无论是平台还是所谓的“法务人员”，都可能涉及二次造假，请用户谨慎操作，不要向平台汇款。 、转账操作，对于被骗的用户，也建议在遇到此类诈骗行为时向公安机关报案。

常换汤不换药

警惕“保本保息”等诱饵

这个让受害者吐槽不已的创达产业平台，被北京商报记者曝光并深度报道。 自称是“互联网金融+国资背景”的互联网理财神器。 平台运营公司全称海南创达投资有限公司，成立于2001年，法定代表人宋天奎，注册资本8000万元。 控股股东为北京中创投资有限公司。

9月14日，北京商报记者进一步追溯发现，宋天奎拥有十余家公司的就业信息。 除创达实业外，还包括海南亚盛投资有限公司、海南润商德矿业投资有限公司、海南嘉海投资有限公司（以下简称“嘉海投资”）和海南中创信投资有限公司也类似。 在这些公司中，一些平台曾被用户投诉类似“诈骗”。

从投诉情况来看，平台换套路不换药，也在8月17日下午“跑路”。其中，有用户在嘉海投资下评论称“平台割韭菜”，还有部分用户称，“嘉海投资运营的‘万达实业’8月17日下午无法开业，可能涉嫌非犯罪或非集体诈骗。” ，受害人立即拨打110报警”等。

“任何投资都是有风险的，投资者投资理财要谨慎，要选择合法的投资渠道和持牌金融机构。” 北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者，该系列未取得相关金融业务经营许可，以非法占有为目的，以“高息”、“保本保息”为借口。以招商引资为诱饵，吸收不特定对象的资金，可能涉嫌集资诈骗。

对于受害人，李亚建议受害人一旦发现金融产品出现问题，应尽快退出游戏，停止继续进行金钱交易，尽快收集固定相关证据百万理财是哪家公司的，并举报案件移送公安机关。 此外，他还提醒，消费者在进行金融投资时，要警惕“高利率”、“还本付息”等宣传，以及一些所谓的“内部信息”、“内部产品”。 合法渠道和持牌金融机构购买正规理财产品。

北京商报记者 刘思宏