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协议存款与同业存款的异同

甲方通讯地址：************************ 邮编：************ 联系人：*** ** 电话：*********** 传真：************** 乙方联系地址：************** ********** * 邮编：***** 联系人： **** 手机： *************** 手机： **** ************* 一方通讯地址、联系方式如有变更，应立即书面通知另一方。第九条协议生效及其他

（一）本协议自双方法定代表人或授权人签字并加盖公章之日起生效，有效期至乙方足额支付同业存款本息之日止。 .

(2) 本协议未尽事宜，由甲乙双方协商并签订《补充协议》。《补充协议》为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

（三）本协议正本一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（公章）：乙方（公章）：

法定代表人签字：法定代表人签字：（授权委托人）（授权委托人）

*****年***月*********年***月***

第三部分：同业存款合作协议

附件二

XX银行

同业存款业务合作协议

编号：年号

甲方：XX银行股份有限公司（以下简称甲方）法定代表人/主要负责人：职务：地址：电话：

乙方：公司法定代表人（以下简称乙方）：职务：地址：电话：

根据中华人民共和国有关法律法规和政策，经平等协商，甲乙双方就（人民币/外币）同业存单业务合作达成如下协议，并共同遵守。账户名称和账户号码

乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户名称为：账号为：（以下简称“乙方账户”）。双方按照中国人民银行的有关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。账户类型

乙方账户性质为（自有资金账户/客户存款账户/托管账户/备付金账户/清算账户/其他需注明账户具体性质）。利率（见本协议第8条）本条相关术语统一解释） 3.1 活期存款

乙方账户活期存款，按下列情况约定利率（以下两项任选其一，勾选选项，不勾选不选项）：

□ 固定利率：（三选一）

（一）无论存款金额多少，统一按照以下存款利率计息，利率为：5.5%；

(2)分期计算利息，具体为：

1) 根据存款的大小，利息按以下几档计算：

当存款季度日均余额小于1亿元（元/元/）时，利率为%；

当存款季度日均余额大于或等于1亿元（元/美元/）且小于1亿元（元/美元/）时，利率为%；

当存款季度日均余额大于或等于1亿元（元/美元/）时，利率为%；

2) 乙方在甲方开立的证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“托管账户”），按照下列档次计算利息，视情况而定：存管资金投放比例：

当乙方当季存放于甲方的第三方存管资金比例小于%时，乙方存管账户资金季度利率为%；

当乙方第三方存管资金当季存放于甲方第三方存管资金的比例大于或等于%时，乙方存管账户资金季度利率为%；（三）分期计息，具体为：

1）根据不同区间的存款金额，分以下阶段计息：对于当季日均余额不足1亿元（元/元/）的存款，利率为% ;

本季度日均余额大于等于1亿元（元/美元/）且小于（亿元/1亿美元/）的存款部分，利率为%；

本季度日均余额大于或等于1亿元（元/美元/）的部分，利率为%；

2）如果乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户，则根据存管资金的存放比例，分期计算利息：

当乙方第三方存管资金当季存放于甲方的比例低于%时，乙方存管账户资金按季利率全额执行； %;

当乙方第三方存管资金当季存放于甲方第三方存管资金的比例大于或等于%时，乙方第三方存管管理账户日均余额的%资金将按季度%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去乙方第三方托管管理账户日均余额的%，其余资金计息本季度的 %。

□ 浮动利率：（二选一）

（一）无论存款金额多少，统一按照下列存款利率计算利息。利率以：（隔夜/日/月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等任选其一）为基准利率，加/减基本点（BPs）或（浮动/浮动）%。

(2) 根据存款的大小，利息将按以下分期计算：

当当期存款日均余额小于1亿元（元/美元/）时，利率为：存款存期内每日或有效（隔夜/日/月）

是基准利率，加/减 BPs 或（上/下）%；当季度存款日均余额大于等于1亿元（元/美元/），小于1亿元（元/美元/）时，利率为：取日均或有效（隔夜/日/月)存款存款期内基准利率加/减BPs或(浮动/浮动)%。

当当季存款日均余额大于或等于1亿元（元/美元/）时，利率为：以当日或有效（隔夜/日/月）为基准利率deposit 存款期，加上/减去 BPs ) 或 (up/down) %。

其他关于活期存款利率的协议：

上述活期存款利率约定有效期为（月/日）。若双方在利率协议到期日前无异议，则有效期自动顺延（月/日）；双方在到期日前达成新的利率协议的协议利率存款与定期，按新的利率协议执行；约定有效期届满前五个工作日，如双方未能达成新的利率协议，甲方应提前正式通知乙方有效期届满后执行的存款利率以通知函的形式进行期限。以通知函为准。

3.2 定期存款

乙方账户存款期限为，即从年月日到年月日。该部分存款，约定利率如下（以下简称

两者任选其一，勾选选项，勾选非选项）：

□ 固定利率：

乙方账户统一按以下存款利率计算，利率为：%；

□ 浮动利率：

乙方账户统一按以下存款利率计算，利率为：定期存款实际存入日或（填写双方约定的其他日期）有效月/日为基准利率，另加/减去BP；重定价周期为（天/月/年），或指定重定价日期为年-月-日。双方同意（请填写：开或关）在重新定价日结清利息。

3.3 其他专门定期存款

双方约定乙方账户存款的存期及利率如下：计息期及支付方式

4.1 同业活期存款计算结算。存款利息按季结息，结息日为每季度最后一个月的21日。利率调整时，分期计息。

4.2 同业定期存款计息和结息。定期存款按个案计算，年数或月数按年或月、日计算。到期日无对应日期的，以到期当月的最后一天为到期日。如到期日非甲方营业日，乙方可在到期日前最后一个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取日与实际到期日之间的应计利息为扣除定期存款利息，利润按原样计算。

人民币定期存款不可提前部分支取，如需提前全额支取，按起息日中国人民银行超额准备金存款利率计息。到期

对于自动续存，乙方到期不支取，逾期部分按到期日后新起息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计算。

外币定期存款全部或部分提前支取的，提前支取按起息日甲方公布的外币小额活期利率计算（如遇利率调整，利息以分阶段计算）或双方约定的以下利率。外币定期存款逾期支取的，正常存款期间执行利率为到期支取利率，逾期期间执行利率为甲方列明的外币小额活期利率A 在起息日（如遇利率调整，则分期计息）或双方约定的下列利率。

于重定价日已结息的外币定期存款，如重定价日后发生部分或全部提前支取，乙方实际存期须按部分提前支取或全额提前支取的利率水平重新计算提早退出。由于有利息，甲方在提取乙方存款本息时扣除相应的利息差额。

外币同业定期保证金存款不可部分提前支取，如需提前全额支取，按我行挂牌的外币小额活期利率计息。日（利率调整时，分期计息）。外币同业定期存款到期不自动转存，到期不支取。逾期部分按到期结息后新起息日我行公布的外币小额即期利率计息（如遇利率调整，应分期计息）。

双方应按有关规定及时对账。本协议存款条款与相应存款凭证记载的内容不一致的，以存款凭证为准。注销账户处理

本协议履行后，乙方如需注销账户，须向甲方提交书面注销通知并办理注销手续。

乙方申请注销账户时，如乙方账户内有未到期的定期存款，视为提前全额支取，该笔存款按上述规定办理：上述第4.2条关于提前支取定期存款，或按照双方如下具体约定处理：隐私政策

甲乙双方对本协议内容负有保密义务，未经对方书面同意，任何一方不得向第三方透露本协议内容，法律法规另有规定或另有要求的除外由监管机构。本条款不因本协议终止而失效。专有名词解释

8.1 本协议所称“第三方存管业务”、“第三方存管管理账户”、“第三方存管汇总账户”及双方于(填写日期) 《管理协议》中的“第三方存管”、“客户交易结算资金管理账户管理”、“客户证券交易结算资金汇总账户管理”具有相同含义。

8.2 本协议中的“配售比例”按以下公式计算：

乙方存管资金季度存放比例=乙方第三方存管汇总账户季度日均余额/乙方第三方存管管理账户季度日均余额适用法律及争议解决

9.1 本协议的订立、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律，双方的权益受中华人民共和国法律保护。本协议未尽事宜，按照中国人民银行关于同业拆借利率的有关规定协商确定。

9.2 甲乙双方在履行本协议过程中发生争议协议利率存款与定期，双方协商解决。如果协商不成，任何一方都可以（选择以下选项之一）：

□向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。或 □向仲裁委员会申请仲裁。 10 其他

本协议不得质押，除保证金事项外，不得作为任何其他凭证。附加约定事项： 12 本协议自双方法定代表人/主要负责人或授权代理人签字并加盖单位公章之日起生效。本协议为一式

当事人各执一份。

甲方：法定代表人/主要负责人或授权代理人签字：

（盖章）日期：

乙方：

法定代表人或授权代理人签字：（盖章）日期：

第四部分：03金融机构同业存单协议

序列号：

金融机构同业存单

甲方：

乙方：浙商银行股份有限公司分行（支行）

为促进甲乙双方业务发展，本着平等互利的原则，按照国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定经双方友好协商，委员会于20日[ ]日签署了本协议。具体内容如下：

一、账户信息

甲方在乙方开立资金存款账户，用于存款。账户信息如下：账户名称：账号：开户银行：浙商银行股份有限公司支行（分行）

二、存款金额、种类及利息 1.2．入金币种：. 为存款类型选择以下方法：

（一）活期存款。 (2) 定期存款：

金额（大写）（小写）。存款期限为年月日（起息日）至年月日（到期日）。 [一种。到期日如遇法定节假日，顺延至节假日后的第一个银行工作日。】【B. 到期日如遇法定节假日，应提前至节假日前的银行工作日。】 3、存款利率可选择以下方式： (1)固定利率，按年利率%计算。

(2)固定利率，按参考利率加减BP确定，年利率为%。

参考利率：存款起息日中午12:00，期限在路透社相关页面公布

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适用于 SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR 利率。 (3) 浮动利率，利率确定如下：

利率按□月□季□年波动。每期利率根据每个利率重定价日的参考利率加减BP确定，第一期年利率为%。参考利率：每个利率重定价日中午12:00在路透社相关页面公布的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率，期限为。利率重定价日：首个利率重定价日为存款起息日。月/季/年浮动利率的重定价日为存款起息日与月/季/年对应的日期（如无对应日期或法定节假日顺延至下一个）银行工作日）。

（四）其他： 4、利息的计结

（一）活期存款。利息按日计息，按季结息。每季度最后一个月的20日为结息日。若在结息日未达成结算，计息方式为乘积计息法（计算公式：利息=累计计息产品×日利率；日利率=年利率÷360，港港元和英镑按365天计算），按实际天数计算。

（二）定期存款。利息随本金一起支付，并在到期日或提前支取日与本金一次性支付。甲方到期提款和提前提款采用逐笔计息方式（计息公式：利息=本金×实际天数×日利率；日利率=年利率÷360，香港美元和英镑是基于 365 天）。

(3) [A. 如遇法定节假日，利息支付顺延至节后第一个银行工作日。】【B. 如遇法定节假日，则按节假日前一银行工作日支付利息。】

3.资金划拨

甲方保证在交易日[16:00]前将存款本金足额存入本协议第一条所述账户，并有权要求乙方在资金到账后出具同业存单. 外币入金也可以通过双方发送MT320报文进行确认。

4.存款提现

1、本协议项下的存款支取，是指存款人自行划转、行政或司法扣减、存款人担保债权人或债权人行使权利发生资金划转，或其他依法视为支取的情形。

第2页

2、甲方如因特殊原因需要提前支取全部或部分定期存款，应提前3个工作日通知乙方，经乙方同意方可提前支取。

但如果乙方未能按时支付本息或发生其他违约或其他事件（包括银行挤兑、财务状况或偿付能力严重恶化、重大诉讼或违规等可能影响资金安全的重大事件）由甲方存入），甲方有权不经乙方同意提前撤回，但应提前3个工作日通知乙方。

3、提前支取定期存款的，提前支取的部分按本协议约定的替代利率计息，剩余部分（如有）按原约定利率计息。