《个人金融服务·广州番禺职业技术学院》学习笔记（一）

《个人金融服务·广州番禺职业技术学院》学习笔记（一）

简介 进入个人金融服务 0-1 个人金融服务认定

1、下列选项（健康规划）不属于个人理财规划的内容。

2. 下列说法不正确的是（A. 风险越大，风险报酬应该越高。B. 有风险就会有损失，两者是相伴相生的。C. 风险是不可预测的，可控，其概率也不可预测）。

3、个人理财主要考虑的是资产的增值，所以个人理财就是怎么投资（错）。

介绍 进入个人金融服务 0-2 个人金融服务职业认定

1. 一般来说，个人客户经理的主要工作是（A.负责金融机构与客户的关系；D.情报收集和售后服务）。

2、个人客户经理不得随意泄露或使用客户的保密信息（正确）。

简介 进入个人金融服务0-3 认识和计算货币的时间价值

1. 假设投资者购买了一种金融产品。 该产品现价为82.64元，2年后可获得100元，故投资者按复利计算的年收益率为（10%）。

2、A拟存入一笔资金某项存款年利率为，供3年使用。 假设银行3年期存款年利率为5%，3年后A需要的资金总额为34500元，那么在单利计算的情况下，需要存入的资金目前是（30000）元。

3、如果一个人现有的养老金为20万元，准备将其存入银行。 在银行年复合利率为4%的情况下，10年后可从银行获得(2960488.86)元。 [(F/P, 4%, 10) = 1.4802443]。

4. 停滞不前的钱没有时间价值（正确）。

简介 进入个人理财业务 0-4 认知投资风险值

1、风险回报是指投资者承担风险进行投资所获得的（额外回报）。

2、在投资理财活动中，对风险的态度通常有几种（A.激进B.稳健C.保守D.极度保守）。

3、根据风险与收益相等的原则，高风险的投资项目必然会获得高收益（错误）。

个人金融服务简介1

1、投资组合决策的基本原则是（在给定的预期收益条件下某项存款年利率为，使投资风险最小化）。

2. 假设投资者购买了一种金融产品。 该产品现价为82.64元，2年后可获得100元，故投资者获得的年化收益率为（10%）复利。