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交通银行离岸银行

交通银行离岸业务介绍

交通银行始建于1908年（光绪三十四年），是中国最早的四家银行之一，也是中国最早的发钞银行之一。 1958年，除香港分行继续经营外，交通银行国内业务并入地方中国人民银行，并在交通银行基础上成立中国人民建设银行。为适应我国经济体制的改革和发展，1986年7月24日，作为金融改革试点，国务院批准对交通银行进行重组。 1987年4月1日，改制后的交通银行正式开业，成为中国第一家总行设在上海的全国性国有股份制商业银行。 1998年和1999年，国际著名财经杂志《欧洲货币》和《环球金融》分别将交通银行评为中国最佳银行。 2004年，交通银行在《银行家》杂志评选的全球1000家最大银行中总资产排名第89位。 2005年6月23日，作为国内首家引入全球顶级商业银行汇丰银行作为战略合作伙伴的商业银行，也是首家在境外发行股票的内地商业银行，交通银行在香港成功上市，成为一家国际上市公司。股份银行。

人类社会进入21世纪后，国际资本流动加速，金融市场化程度不断提高。中国加入世贸组织后，面临着新的机遇和挑战。 2002年6月，交通银行经中国人民银行和国家外汇管理局批准，成为首批试行离岸业务的银行之一。交通银行依托在纽约、??东京、香港、新加坡、伦敦、法兰克福和首尔的分支机构，竭诚为走出去的中国企业、境外企业来华投资和境外居民开展离岸金融业务提供全面灵活的服务。

什么是离岸银行业务

离岸银行业务是指银行吸收非居民资金交行美元存款利率，为非居民服务的金融活动。俗称“两端在外”，即资金来自境外，资金使用也在境外。

离岸银行业务的对象

离岸银行业务是针对非居民的。所谓“非居民”是指自然人、法人（包括在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际

组织和其他经济组织。包括中资金融机构的境外分支机构，但不包括境外代表机构和境内机构办事处。

离岸银行业务范围及币种

经中国人民银行批准，我行离岸银行业务经营以下业务：

（一）外汇存款；

（二）外汇贷款；

（三）国际结算；

(4) 同业拆借；

（五）外汇担保；

（六）外汇交易；

（七）咨询、顾问服务；

（八）境外债券投资业务；

（九）经中国人民银行批准的其他业务。

离岸银行业务为客户带来的便利

？离岸和在岸业务相辅相成。

?集中管理离岸和在岸账户，提高资金结算效率，降低财务成本。

离岸账户开立及存款指引

帐户对象

非中华人民共和国居民是指在境外（含港澳台地区）的自然人和法人、政府机构、国际组织和其他经济组织。包括中资机构的境外分支机构，但不包括境内机构的境外代表处和办事处。

存款指引

1、境外存款币种暂定为美元、日元、港币和欧元四种币种。

2.离岸存款账户只接受现金存款。仅办理现金存取款业务，不办理现金存取款业务。

3、非居民法人最低存款额为等值5万美元的可自由兑换货币，非居民自然人最低存款额

金额为等值10,000美元的可自由兑换货币。

4、离岸存款各项存款利率由我行参考国际金融市场利率水平制定并在市场上公布

宣布。采用跟随市场的原则，例如参考银行同业拆放利率水平来确定（LIBOR或HIBOR）等。

5、离岸存款包括活期存款、定期存款和我行提供的其他形式的存款。存款实行实名制。

(1) 定期存款：采用记名大额存单，一次存取，可提前支取或

部分提前支取。存期分为一周、两周、一个月、三个月、六个月、一年

或一年以上七种存期。利率随市场行情，大额存款利率面议。到期时间约为存款时

按规定方式提取本金和利息。

(2) 活期存款：采用活期存款方式，随时存取，不可透支。提取存款，按

存款按约定方式办理。利息于每年12月20日采用乘积法计算一次。

如遇利率调整，将分期计息。

普通开户指南

申请开户的客户应提供以下基本文件（以下简称开户文件）：

1、非居民法人客户开立离岸账户需提供以下文件：

1、个人独资企业

（一）企业登记证复印件

(2) 独资经营者身份证/护照复印件

（三）个人独资账户开立委托书

（四）签名卡（一式两份）

（五）我行要求的其他资料

2. 伙伴关系

（一）企业登记证复印件

(2)合伙备忘录或合同复印件

(3) 伴侣身份证/护照复印件

（四）合伙开户委托书

（五）签名卡（一式两份）

（六）我行要求的其他资料

3.有限公司

（一）企业登记证复印件

（二）章程

（三）董事会决议文本

(4) 有限公司开户委托书

(5)董事身份证/护照复印件

（六）签名卡（一式两份）

（七）我行要求的其他资料

4.社会

（一）注册证明文件复印件

(2)法人代表印章证明复印件

（三）章程

（四）协会开户委托书

（五）签名卡（一式两份）

（六）我行要求的其他资料

2、非居民自然人客户开立离岸账户时需提供以下文件：

(1) 身份证/护照

（二）签名卡（一式两份）

（三）我行要求的其他资料

开户按以下程序办理：

一、客户申请

客户按以上规定向我行提交开户所需文件，填写开户申请表，开户

帐户委托书（如果需要）。

2、银行审计

我行受理客户的申请，审核开户文件、开户申请和开户授权书（如有必要）。

3.开户

经我行授权签字人签字同意后，编发账号，登记开立账户登记簿，开立账户。

帐户通知和帐号。

4.账户存款

根据我行提供的账号，三个月内汇出不少于50,000.00美元或其他等值外币（不接受现金）后账户生效。

开户后法人经常账户余额低于等值1000美元（含1000美元）可自由兑换货币的交行美元存款利率，每1年收取100美元的账户管理费年; 每年收取 20 美元的账户管理费，相当于 200 美元的可自由兑换货币，最高为 200 美元（含）。账户管理费从支票账户中扣除，直到支票账户余额为零，此时账户自行终止。

网上银行业务

我行推出网上银行账户查询服务。只要您在开户的同时申请网上银行账户，您就可以随时在线查询您离岸账户的资金和交易情况，让您在全球任何地方都可以监控资金。

离岸存款业务特点

灵活的存款利率，优惠的税收政策；

免费资金汇划，综合金融服务。

汇款路线指南

交通银行离岸中心为您提供安全、快捷、便捷的海外汇款服务。请在空白处填写您的个??人/企业账号和姓名，然后向境外付款人提供完整的支付路径，境外汇款银行可根据此路径成功汇款给您。如有任何疑问，请与我们的业务人员联系，我们将竭诚为您服务。

美元：（适用于香港以外的客户）请汇款人指示汇款银行按以下方式汇款：

中介银行：//CP1262

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机构57A账户：A/C 3002001003

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