利息本金计算神器EXCEL

利息本金计算神器EXCEL

区域运算符“：”

联合运算符“，”

在EXCEL函数中，有些函数只需要使用一些参数（必选参数/可选参数）就可以得到想要的值，可选参数外通常有方括号[]，例如：[type]

=FV（速率，nper，PMT，[PV]，[类型]）

= (rate, nper, PMT) = (ate, nper, PV,)

费率要求。 每个时期的利率。

Nper（周期数）是必需的。 年金的支付期总数。

Pmt（付款）是必需的。 在整个年金期间，每个期间的应付金额保持不变。 通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税金。

注意：如果省略 pmt，则必须包含 pv 参数。

PV（现值）是可选的。 、现值或一系列未来付款现值的累计总和。

注意：如果省略 pv，则假定其值为 0（零），并且必须包含 pmt 参数。

类型是可选的。 一个数字 0 或 1，指定付款是在每个期间的开始还是结束时到期。

注意：如果省略 type存款利率计算器乐谱，则假定其值为 0。

支付时间类型 0—期末，1—期初

注意：确保以相同的单位指定 rate 和 nper。 如果贷款期限为四年（年利率为 12%）且按月还款，利率应为 12%/12，nper 应为 4*12。 如果同一笔贷款按年还款，则利率应为 12%，nper 应为 4。对于所有参数，支出付款（例如银行存款）均以负数表示； 收款，例如股息支票，用正数表示。

现金收入和现金支出

现金流量分析是财务报表分析的一个领域存款利率计算器乐谱，分析的对象是一定会计期间内现金流入和流出的信息。

Nper 必需。 年金的支付期总数。

Pmt 必填。 在年金周期内，每期的付款金额不能更改。

注意：通常，pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税金。 如果省略 pmt，则必须包含 fv 参数。

需要 PV。 现值是一系列未来付款的现值之和。

Fv 是可选的。 未来价值，或最后一次付款后所需的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，一笔贷款的未来价值为 0）。

注意：如果省略 fv，则必须包含 pmt 参数。

[类型] 是可选的。 一个数字 0 或 1，指定付款是在每个期间的开始还是结束时到期。

猜猜可选。 预期利率。

注：若省略 guess，则假定其值为 10%。 如果 RATE 无法收敛，请尝试不同的猜测值。 如果 guess 在 0 和 1 之间，RATE 通常会收敛。

评论

确保用于指定 guess 和 nper 的单位是一致的。 如果贷款期限为四年（年利率为 12%）并且每月还款，则使用 12%/12 作为 guess，使用 4*12 作为 nper。 如果对同一笔贷款进行年度支付，请使用 12% 作为 guess，使用 4 作为 nper。

=PMT（速率，nper，pv，[fv]，[类型]）

费率要求。 贷款利率。

Nper 必需。 这笔贷款的总付款次数。

需要 PV。 现值，或一系列未来付款的总金额，也称为本金。

Fv 是可选的。 未来价值，或最后一次付款后所需的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0（零），即贷款的未来价值为 0。

①PPMT（principal of payment）功能以固定利率&等额分期还款方式，每期还款额中的本金为准

PPMT（速率，每，nper，pv，[fv]，[类型]）

费率要求。 每个时期的利率。

根据要求。 周期数，取值范围为1～nper。

Nper 必需。 年金的支付期总数。

需要 PV。 现值是一系列未来付款的现值之和。

Fv 是可选的。 未来价值，或最后一次付款后所需的现金余额。

注：如果省略 fv，则假定其值为 0（零），即贷款的未来价值为 0。

评论：

确保以相同的单位指定 rate 和 nper。 如果贷款期限为四年（年利率为 12%）且按月还款，利率应为 12%/12，nper 应为 4*12。 如果同一笔贷款按年还款，则利率应为 12%，nper 应为 4。

②IPMT(interest of payment)功能是在固定利率&等额分期付款方式下，以每期还款额中的利息金额为准

IPMT（速率、每、nper、pv、[fv]、[类型]）

总结一下：PMT=PPMT+IPMT

①CUMPRINC(rate, nper, pv, start_period, end_period, type)

②CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type)

费率要求。 利率。

Nper 必需。 付款期的总数。

需要 PV。 目前价值。

Start_period 必需。 计算中的第一期。 缴费期从1开始计算。

End_period 必需。 计算中的最后一个周期。

类型是必需的。 付款时间类型。

总结一下：PMT*求和周期=CUMPRINC+CUMPIPMT