基金发起人、基金份额净值

基金发起人、基金份额净值

基金发起人是指发起设立基金的机构，在基金设立过程中发挥着重要作用。 在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。 基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司和基金管理公司，基金发起人数量在两家以上。 根据《证券投资基金管理暂行办法》和中国证监会相关规定，基金发起人的主要职责包括：

(一)拟订有关法律文件，向主管机关提交基金设立申请书，为基金设立做准备；

（二）认购或持有一定数量的基金份额；

（三）基金不能成立时，基金发起人必须承担基金募集费用，并在基金认购规定的期限内退还募集资金加银行活期存款利息。

基金管理人是指依靠专业知识和经验，依照法律、法规、基金章程或基金合同的规定，运用所管理基金的资产进行投资决策，按照科学的投资组合原则作出投资决策，寻求管理的基金资产的持续改进。 增加价值并使基金持有人获得尽可能多的收入的机构。 基金管理人是负责基金具体投资运作和日常管理的机构。

不同国家（地区）的基金管理人名称不同。 比如在英国叫投资管理公司，在美国叫基金管理公司，在日本叫投资信托公司，在我国叫证券投资信托企业，但它们的职责基本相同，就是就是基金资产的使用和管理。

基金管理人必须满足以下条件：

不同的国家和地区有不同的规定，但一般包括以下几个方面：

1.具有一定的资本金，如《基金办法》规定设立基金管理公司实收资本金最低为1000万元人民币；

2. 在行政、财务和管理上独立于受托人；

3、具有完整的组织架构；

4. 充足且合格的专业人员；

5、具有完善的风险控制体系和内部管理制度。

基金管理人的职责主要包括以下几个方面：

1、按照基金合同的规定，运用基金财产投资管理基金财产；

2、及时足额向基金持有人支付基金收益；

3、保存基金账簿和记录15年以上；

4、编制基金财务报告，及时发布公告，并向中国证监会报告；

5、计算并公布基金资产净值和各基金份额净值；

6、基金章程或基金合同规定的其他职责。

开放式基金管理人还应当按照国家有关规定和基金合同的约定，及时、准确地办理基金的申购和赎回。

基金托管人是投资收益的代表，是基金资产的名义持有人或管理人。 为确保基金财产安全，基金按照资产管理与托管分离的原则运作，基金财产由专门的基金托管人保管。 在我国，根据《证券基金投资管理暂行办法》，目前只有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行五家商业银行符合托管人的资格要求。

为充分保护基金投资人的权益，防止基金信托财产被挪作他用，各国证券投资信托法律法规规定，所有基金均须设立基金托管机构资金托管是什么意思，即基金托管机构。托管人对基金管理人的投资运作进行监督。 基金资产的监督保管。 基金托管人的概念 基金托管人是在基金运作中按照“管理与托管分离”的原则，对基金管理人进行监督，保管基金资产的机构。 基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行职责并收取一定的报酬基金托管资格《基金办法》规定，经批准设立的基金应当委托商业银行担任托管人，主要条件如下： 1.有专门的资金托管部门； 2、实收资本不少于80亿元人民币； 3、有足够的熟悉托管业务的专职人员； 4、5、具备安全保管基金全部财产的条件； 具备安全高效的清算和交割能力。 基金托管人的职责 基金托管人的主要职责是： 1、安全保管基金的全部财产； 2、执行基金管理人的投资指令，负责处理基金名下的基金交易； 3、监督基金管理人的投资运作资金托管是什么意思，发现基金管理人的投资指令有违法违规行为的，不得执行，并报告中国证监会； 4、审核、审核基金管理人计算的基金资产净值和基金价格； 5、保存基金账簿和记录15年以上； 6、出具基金业绩报告，提供基金托管信息，并向中国证监会和中国人民银行报告； 7、基金章程、基金合同、托管协议规定的其他职责。