潘光伟：银行业服务“一带一路” 应加强沿线风险监控

　　和讯银行消息 5月4日，由中国民生银行研究院和“中国与全球化智库”共同主办的“一带一路”与新型国际化青年研讨会在北京举行，银行信息港作为网络支持媒体对本次研讨会进行全程图文报道。

　　中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在致辞中表示，“一带一路”建设需要银行业提供资金融通等重要支持，中国银行业协会作为银行业自律组织，认真履行“自律、维权、协调、服务”职能，一直致力于充分发挥行业组织优势，向全体会员单位发出了《中国银行业服务“一带一路”倡议书》，召开了银行业服务“一带一路”研讨会，引领银行业从优化海外布局、促进产融结合、强化多边或双边金融合作等方面服务“一带一路”建设，构建全方位、多层次、高水平的沟通协调机制，全力支持“一带一路”战略。在给银行业的建议中他提到，要加强沿线风险监控，为“一带一路”战略保驾护航。目前，中国银行业在“一带一路”沿线布局主要面临经济金融、市场波动、资本跨境流动、合规经营、地缘政治等方面的风险。为了顺利推进一带一路建设，中国银行业亟需构建起全方位、立体式的全球风险防控机制。

中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟

　　以下为潘光伟副会长的发言实录：

　　尊敬的洪崎董事长、苗秘书长、各位嘉宾、女士们、先生们：

　　大家上午好！很高兴参加由中国民生银行 研究院与中国与全球化智库联合主办的“一带一路与新型全球化青年研讨会”。

　　今天是青年的节日，距离“一带一路”国际合作高峰论坛开幕还有10天，中国民生银行的青年才俊齐聚一堂，与中国与全球化智库的学者共同以特有的方式庆祝“五四青年节”。激情与才情碰撞在一起，又聚焦“一带一路”战略与新型全球化这一历史性国际化主题与银行业青年的使命，相信这次研讨会一定会碰撞出思想的火花，凝聚起行动的力量！

　　自2013年9月习近平主席提出共同建设“丝绸之路经济带”的畅想以来，迄今已有100多个国家和国际组织参与了“一带一路”倡议，引起世界沿线国家的广泛共鸣和响应。“一带一路”倡议以政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通等“五通”为主要内容，自实施以来，加强了沿线各国经济繁荣与区域经济合作，增加了大量就业机会，改善了民生福祉，增进了不同文明交流互鉴，促进了世界和平发展。就在上周，首趟从中国开往英国的中欧班列，在伦敦停留近三个月以后，顺利返回义乌，全部行程至少2.4万公里，去时满载日用百货、服装、布料和箱包等义乌小商品，归程满载原产英国母婴用品、软饮及维生素等货物。

　　“一带一路”建设需要银行业提供资金融通等重要支持，中国银行业协会作为银行业自律组织，认真履行“自律、维权、协调、服务”职能，一直致力于充分发挥行业组织优势，向全体会员单位发出了《中国银行业服务“一带一路”倡议书》，召开了银行业服务“一带一路”研讨会，引领银行业从优化海外布局、促进产融结合、强化多边或双边金融合作等方面服务“一带一路”建设，构建全方位、多层次、高水平的沟通协调机制，全力支持“一带一路”战略。下面，我讲三点看法：

　　一、“一带一路”建设对银行业提出更高要求

　　“一带一路”建设涉及60多个国家和地区及相关周边市场，沿线的不少国家和地区经济基础较为薄弱，地缘政治关系错综复杂，对中资银行海外经营的风险管理和防范提出了新的挑战。支持 “一带一路”建设，对银行业而言既是重大机遇，又面临严峻挑战。

　　一是共建“一带一路”需要资金融通支持。“一带一路”沿线国家大多是新兴经济体和发展中国家，基础设施发展滞后，存在很大的基础设施建设空间，这也成为制约其经济增长的瓶颈。其中，资金正是制约基础设施建设的重大障碍。同时，基础设施建设期限普遍较长，资金回收周期更长，少则10年，多则30年。而项目融资的期限一般较短，传统银行信贷、保险资金、债券等期限通常为5-10年，存在较明显的期限错配，难以满足基础设施投资的融资需求, 需要依靠银行业积累的金融资源，多渠道开辟和增加长期低成本资金来源。

　　二是共建“一带一路”需要提高金融综合服务水平。“一带一路”建设涵盖政府、企业、个人等多个层次以及投资、消费等多个领域，金融需求复杂。相对而言，区内金融业综合化服务能力不足，金融业服务格局比较单一，国际金融业参与相对较少；政策性金融向纵深拓展，但商业性金融积极性有待提高；传统金融产品丰富，但创新性金融供给不足。需要银行业金融机构加强创新，构建完善的金融产品和服务体系。

　　三是中资企业布局“一带一路”需要配套金融服务支持。“一带一路”沿线国家是我国企业重要的潜在投资区域，一方面，通过加强国际产能合作，为中资企业“走出去”提供相应的配套金融服务支持，提供资金融通、法律咨询、套期保值等量身定制的金融服务方案。另一方面，也可以把沿线发达国家的有技术、有品牌的中小企业请进来，发挥好媒介撮合作用，帮助企业寻找市场空间、专业技术和管理经验，帮助中小企业打破地理、语言和文化的隔阂，实现全球资源、市场、技术、资金、人才的互联互通。

　　（中国陕西中小企业跨境投资与贸易合作洽谈会”以“跨境撮合新平台、助力中小新发展”为主题，来自19个国家和地区的100余家境外企业以及陕西省内近500家中小企业现场参会，共举办800余场“一对一”企业现场对接。在此次洽谈会以前，中国银行从“有效对接企业的具体需求”做起，举办了系列活动服务陕西企业走进“一带一路”，并针对陕西“走出去”企业的需求，提供了跨境人民币双向资金池业务，对外投标、履约、预付款保函业务，内保外贷业务，区域通关一体化电子税费支付担保业务，以及为企业的海外子公司或项目调研提供支持和服务等多项服务。）

　　二、银行业支持“一带一路”建设取得显著成效

　　当前，银行业金融机构积极贯彻落实党中央、国务院关于“一带一路”的重要战略部署，在监管部门引领下，制定金融支持方案、加快在沿线区域布局、加大信贷支持等措施，取得了显著成效。

　　一是加强战略支持。银行业金融机构积极制定支持“一带一路”建设发展规划，根据“一带一路”战略总体部署及结合自身的优势领域制定个性化的“一带一路”金融服务方案。目前，多家中资银行在亚洲区域制定相关战略规划，完善机构和服务网络布局,推动本区域重大项目信贷支持,深化贸易金融投资和产业合作。

　　二是加快“一带一路”沿线布局步伐。中资银行纷纷提出增加“一带一路”沿线国家机构设点、完善相关金融服务的方案，助力“一带一路”国家战略实施。截至2016年末，中国银行业对外金融资产8776亿美元，较2015年末增加1560亿美元；对外负债9645亿美元，较2015年末增加208亿美元；共有22家中资银行在63个国家和地区设立了1353家分支机构，其中一级机构229家。沿“一带一路”布局方面，共有9家中资银行在“一带一路”沿线26个国家设立了62家一级分支机构。

　　三是积极推动“一带一路”重大项目信贷支持。银行业金融机构尤其是大型商业银行积极制定多项信贷配套政策及措施，通过银团贷款、产业基金、对外承包工程贷款、互惠贷款、对外担保等多样化的金融工具，积极开发混合贷款、投贷结合等各种产品，合理引导信贷投放，以“一带一路”沿线重大项目为突破口，培育和提升中资企业参与国际市场竞争的能力。

　　三、银行业支持“一带一路”建设的建议

　　一是着力构建多元化金融服务服务体系，提升金融综合化服务水平。银行业需要建立一个由开发性金融、政策金融和商业金融共同组成，各具特色又功能互补的金融服务体系，加强对“一带一路”建设的支持力度，实现多元化的金融服务。充分发挥国家开发性金融服务体系在重点领域、薄弱环节、关键时期的功能和作用；大力发挥政策性银行的信贷支持作用，为“一带一路”战略融资提供充分的便利与保障；着力构建商业银行服务体系，进行支持“一带一路”战略多种业务的快速拓展，积极开展业务创新、制度创新和管理创新，不断丰富“一带一路”战略下的专项产品体系，解决项目多元化金融服务需求，建立健全产品服务机制。近年来，民生银行建立了贸易金融事业部、香港分行和中民国际三大国际化战略平台，打造“商行+投行”投贷一体化的业务模式，为企业境内外融资、海外发债等提供更加完善的金融解决方案有力地支持了民营企业和中小企业“走出去”。

　　二是加强沿线风险监控，为“一带一路”战略保驾护航。目前，中国银行业在“一带一路”沿线布局主要面临经济金融、市场波动、资本跨境流动、合规经营、地缘政治等方面的风险。为了顺利推进一带一路建设，中国银行业亟需构建起全方位、立体式的全球风险防控机制。银行业要建立完善风险评级体系，重视对“一带一路”沿线国家的风险评级进行动态跟踪，形成对外投资的风险地图，用以指导银行业稳步推进“一带一路”战略；深化金融合作，加快金融融合，形成利益共享、风险共担机制，完善共同应对风险和处置危机的制度安排，协调各方的行动，共同维护区域金融稳定；积极建立跨国投资担保体系，发挥出口信用保险作用，一方面要用好现有的投资担保、保险体系，另一方面要积极探索建立双边甚至多边合作的投资担保机构，探索设立风险补偿基金，构建完善的跨国投资担保体系，提升企业海外投资风险的缓释能力。

　　三是要发挥行业协会作用，提升银行业服务“一带一路”建设水平。在银行业支持“一带一路”的过程中，要充分发挥行业协会作用，为银行业布局“一带一路”沿线国家和地区，服务“一带一路”战略提供监管支持、自律支持以及研究支持。具体而言，行业协会要充分发挥协调维权作用，代表银行业金融机构发声，维护其合法权益；要充分发挥行业协会的自律作用，加强行业自律，有效控制境外经营风险，避免恶性竞争，推动中国银行业在境外依法、有序、稳健发展；要发挥行业协会的协调作用，搭建银行业境外经营的研究与交流平台，加强境外信息共享。目前，中国银行业协会正积极筹建英国代表处，通过积极与当地监管机构协调沟通、及时提示风险信息等措施，帮助中资银行在当地实现稳健合规经营。此外，为响应银行业支持“一带一路”倡议，由中国银行业协会负责实施筹建的“亚洲金融合作协会”也即将成立。

　　习近平总书记指出：“实现中华民族伟大复兴的中国梦，需要一代又一代有志青年接续奋斗。广大青年要以国家富强、人民幸福为己任，胸怀理想、志存高远，积极投身中国特色社会主义伟大实践，并为之终生奋斗。”青年是国家的未来，承载着国家发展的希望。希望广大青年人才畅所欲言，建言献策，共谋发展！

　　最后，我代表中国银行业协会预祝此次研讨会圆满成功，谢谢！