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马鞍山银监分局行政处罚信息公开表（含山惠民村镇银行有限责任公司）
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| 行政处罚决定书文号 | 马银监罚决字〔2017〕2号 | ||
| 被处罚当事人姓名或名称 | 个人姓名 | ||
| 单位 | 名称 | 含山惠民村镇银行有限责任公司 | |
| 法定代表人（主要负责人）姓名 | 苏芙蓉 | ||
| 主要违法违规事实（案由） | 某贴现业务中，申请人将早于交易合同签订日4个月、早于贴现合同签订日7个月的增值税发票作为证明贴现业务真实性的凭据；另一笔贴现业务中，申请人重复使用增值税发票。该行在上述两笔贴现业务中，存在贸易背景真实性审查不严问题。 | ||
| 行政处罚依据 | 违反了《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）第二条“加强对承兑申请人和贴现申请人的资信调查，实现风险关口前移。银行业金融机构要坚决按照‘了解你的客户’、‘了解你客户的业务’的原则，加强客户授信调查工作，严格审核票据申请人资格、贸易背景的真实性及背书流转过程合理性，严防持票人恶意串通套取银行信用”以及《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕286号）第一条“要加强客户授信调查，严格审查票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程合理性”的规定。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：……（五）严重违反审慎经营规则的”的规定，作出行政处罚决定。 | ||
| 行政处罚决定 | 罚款二十万元 | ||
| 作出处罚决定的机关名称 | 中国银行业监督管理委员会马鞍山监管分局 | ||
| 作出处罚决定的日期 | 2017 年4月5日 | ||
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