交通银行顺德支行营业部成功堵截一起异常开户的风险事件

　　六月下旬，客户马某在一男一女陪同下来到交通银行顺德支行营业部要求开卡，我行工作人员在大堂自助发卡机为其开立借记卡后，另一人也提出开卡，但使用马某同一手机号码。理财经理询问开卡原因，并向客户提示使用他人手机号码的风险。然而，客户仍坚持开立。理财经理把该可疑情况立即向营运主管汇报。

　　营运主管在询问中，了解到该手机号码为同行女士所持有，开卡原因为收取货款，由同行女士统一管理。营运主管向其提示风险，并拒绝第二个人的开卡申请。

　　随后，客户马某到柜台要求开立个人证书版网银，柜员向其了解开立证书版的原因，客户含糊其词，表示必须开通证书版，但具体转账金额并不清楚，同行女士站在旁边一边代为作答，一边威胁柜员要投诉到人民银行。当客户需要输入密码时，客户需要询问同行女士，存在出借账户给他人使用的风险。

　　面对可疑的情况，柜员立马向营运主管汇报。营运主管再次向客户提示风险，并向客户表明：出借账户是犯法行为，自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务，3年内不得为其新开立账户。听完营运主管的话后，客户立刻表示不开证书版了，并要求即时销卡处理。柜员为客户办理了销卡手续。三名人员急匆匆地离开网点。　　

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