银监会开出史上最高罚单 广发银行因“侨兴债”案被罚7.22亿元

　　据官网通报显示，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

　　之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

　　案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组www.yinhang123.net，多次召开部际联席会议www.yinhang123.net，督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

　　银监会认为，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。

　　银监会认为，该行公司治理薄弱，存在内控制度不健全；违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规；违法套取其他金融同业的信用；内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，以及经营理念偏差！，考核激励不审慎等五方面问题。

　　对此，银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元推荐www.yinhang123.net，并处以3倍罚款52661.37万元银行信息港，其他违规罚款2000万元。

　　在人员方面，广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

　　通过依法查处该案，广发银行深刻认识到内控管理和业务经营中存在的严重问题，痛定思痛，深入反思，严肃问责，有效弥补制度短板，切实提高执行力。

　　关于这张罚单的几个小问题：

　　Q:广发银行这次被罚是犯了什么错？

　　A:这次广发银行虽然是个别员工勾结外部不法分子作案，但“情节严重银行信息港：www.yinhang123.net，性质恶劣，社会影响极坏”，所以监管严肃处罚。

　　Q:广发银行这次被罚了多少钱？

　　A:罚没7.22亿元，这次处罚是银监会成立以来单家罚款金额最高的。

　　Q:广发银行会不会被罚倒闭啊？

　　A:当然不会，这七个多亿的罚款广发银行肯定肉疼，但不会伤筋动骨，并不会影响正常经营。

　　Q:这次罚款从哪儿来？

　　A:来自广发银行自己的利润。

　　Q:广发银行利润怎么样？

　　A:广发银行利润过百亿，还是挺有钱的。

　　Q:这次罚款交到哪儿啦？

　　A:罚款都是要上缴国库的。

　　Q:银监这次处罚力度为啥这么大？

　　A:行政处罚银监一直都在做，“严监管、防风险”下重拳整治还是很给力的，毕竟老百姓 都得跟银行打交道银行信息港，管得严对咱也是个保护。

　　以下是行政处罚信息链接：

　　http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docViewPage/110002.html

　　i财君：姣爷（根据银监会官网、金融街 15号整理）

　　编辑助理：郝佳

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