投资者风险承受能力问卷(2015年4月14日)摘要

投资者风险承受能力问卷(2015年4月14日)摘要

附件6：

投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户）

客户姓名：

资金账户：

本问卷旨在了解您可接受的风险水平等，以帮助您选择合适的产品或服务类别以满足您的风险承受能力。

风险承受能力评估是公司履行对投资者适当性职责的一部分，其目的是将公司提供的产品或服务与您的风险承受水平相匹配。

公司特别提醒您：公司对投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，不能代替您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任和费用将由您自行承担。

公司提醒您：公司根据您提供的信息评估您的风险承受能力，并进行相应的工作。您应当如实提供有关信息和证明材料，并对所提供信息和证明材料的真实性、准确性和完整性负责。

风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，详情请参考以下内容：

我司建议：当您的各种情况发生重大变化时，您需要及时重新审视您的投资产品，以确保您的投资决策符合您可接受的投资风险水平和其他实际情况。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中提供的所有信息，本公司将严格按照法律法规的规定承担保密义务。除依照法律法规规定的合法程序由主管部门查询外，本公司保证不会向任何第三方提供或披露与您有关的任何信息，或将有关信息用于非法或不正当目的。

一、财务状况

1. 您的主要收入来源是： (A)

A. 工资、劳动报酬

B、生产经营收入

C.利息、股利、有价证券转让等金融资产所得

D.出租、出售房地产等非金融资产所得

E.无固定收入，或个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准

2、您家预期的证券投资资金占家庭总资产（不包括自住自用的房产、汽车等固定资产）的比例是多少：(D)

A、大于70%

B．50%-70%

C．30%-50%

D．10%-30%

E、低于10%

3、是否有大额欠债，如有，性质：(A)

A.没有

B. 是的，长期固定债务，例如住房抵押贷款

C. 是的，信用卡欠款和消费信贷等短期信用债务

D. 是的，亲戚朋友之间的借贷

4、您可以投资的资产（包括金融资产和不动产）的数量为：（C）

A. 不超过人民币50万元

B、50万-300万元（不含）

C、300万元至1000万元（不含）

D、1000万元以上

2、投资知识

5. 下列描述中，符合您实际情况的是：(A)

A. 目前或以前从事与金融产品投资相关的金融、经济或会计工作两年以上

B. 取得与金融产品投资相关的金融、经济或会计等本科及以上学历

C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项或多项

D. 我不符合以上描述

三、投资经历

6. 您的投资经历可概括为： (D)

A、有限：除银行活期存款和定期存款外，基本没有其他投资经验和证券、期货投资知识

B．一般情况：除了银行活期存款和定期存款外，我还购买了基金、保险等金融产品，但仍需进一步指导

C．Rich：我是一名经验丰富的投资者，参与过股票、基金等产品的交易银行客户风险评测等级，倾向于自己做投资决策

D.非常有钱：我是一个非常有经验的投资者，曾参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易

7. 某投资者在一个月内进行了15笔交易（同一产品每笔交易算一笔交易），您如何看待这种交易频率：(D)

A、过高

B. 高

C。普通的

D、偏低

8. 过去一年，您购买的不同产品或接受的不同服务的数量（包括同一类型的不同产品或服务）：（D）

A. 小于 5

B.6 至 10

C.11 至 15

D、16岁以上

9. 以下金融产品或服务，你有两年以上的投资经验：（ABCDE）

A、银行存款等

B. 债券、货币市场基金、债券基金或其他固定收益产品等。

C、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等股权投资产品。

D. 期货、融资融券

E. 复杂的金融产品、其他产品或服务

（注：本题可多选，但按得分最高的选项打分。）

10. 如果您曾经投资过金融市场，请问交易比较活跃的月份的月平均交易量是多少：(D)

A、10万元以下

B、10万-30万元

C.30万元-100万元

D、100万元以上

E. 从未投资过金融市场

四、投资目标

11、您用于证券投资的大部分资金不作其他用途的时间段是： (C)

A．0至1年

B．0至5年

C、无特殊要求

12、您打算重点投资哪些类型的投资产品？(ABCDE)

A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资产品

B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等股权投资产品。

C、期货、融资融券等。

D. 复杂或高风险的金融产品或服务

E. 其他产品或服务

（注：本题可多选，但按得分最高的选项打分。）

13.假设有两种不同的投资：投资A预计获得5%的回报，可能会承担很小的损失；投资 B 有望获得 20% 的回报，但可能面临 25% 甚至更高的损失。您将您的投资资产分配为：(E)

A. 全部投资于A

B．主要投资于A

C、两笔投资的一半

D、B的大部分投资

E.全部投资于B

5、风险偏好

14. 当你投资时，你的主要目标是： (C)

A. 尽量保证本金安全，不要在意相对较低的收益率

B．产生一定的收益并承担一定的投资风险

C．产生更多的收入，能承受更大的投资风险

D、实现资产大幅增加，愿意承担较大的投资风险

15、您认为您能承受的最大投资损失是多少？(二)

A. 尽可能保证本金安全，不能承受任何风险或不能承担任何损失

B. 某些投资损失

C. 较大的投资损失

D. 损失可能超过本金

16. 您是否打算将您的投资回报主要用于：(A)

A、改善生活

B、个人生产经营或证券投资以外的投资行为

C. 维护、保养或维护义务的履行

D. 个人养老或医疗

E、偿还债务

六、其他信息

17. 你的年龄是：（实际）

A. 18-30岁

B、31-40岁

C. 41-50岁

D 51-60岁

E、60岁以上

18. 未来五年内，由您的父母、配偶及未成年子女负责合法抚养、抚养和抚养

强制性编号是：(A)

A.1-2人

B.3-4人

C、5人以上

19. 您的最高学历是：(C)

A.高中以下

B、大专学历

C.本科生

D.硕士及以上学历

20.您家的就业情况：(A)

A. 你和你的配偶都有收入稳定的工作

B. 您和您的配偶之一有稳定收入的工作

C. 你和你的配偶都没有稳定的工作或退休

D. 未婚，但工作收入稳定

E. 未婚，目前没有稳定收入的工作

投资人签字确认

本人了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则。本人郑重承诺以上填写内容真实、准确、完整。如果我提供的信息有重大变化，我会及时书面通知贵司。

投资者（签名）：

签署日期：

投资者风险承受能力问卷（适用于机构投资者）

投资者姓名：

资金账户：

本问卷的目的是了解您的组织可以承受的风险程度等，以帮助您的组织选择合适的产品或服务类别以满足您组织的风险承受能力。

风险承受能力评估是公司履行对投资者适当性职责的一部分，其目的是将公司提供的产品或服务与贵公司的风险承受水平相匹配。

公司特别提醒贵公司：公司对投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，不能替代贵公司自身的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任和费用将由贵单位承担。

公司提醒贵司：我司将根据贵司提供的信息评估贵司的风险承受能力，并开展适当性工作。你的单位应当如实提供有关信息和证明材料，并对所提供信息和证明材料的真实性、准确性和完整性负责。

风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，详情请参考以下内容：

我司建议，当贵公司的各项情况发生重大变化时，您需要及时重新审视贵公司的投资产品，以确保贵公司的投资决策符合贵公司可接受的投资风险水平和其他实际情况。

本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中提供的所有信息银行客户风险评测等级，本公司将严格按照法律法规的要求承担保密义务。除依照法律法规规定的合法程序由主管部门查询外，本公司保证不会向任何第三方提供或披露与您的本公司有关的任何信息，或将有关信息用于非法或不正当目的。

1.贵单位性质：（根据实际情况）

一、国有企事业单位

B、非上市民营企业

C. 外商投资企业

D、上市公司

2、贵单位净资产规模为：（C）

A、500万元以下

B、500万元-2000万元

C.2000万元至1亿元

D、1亿元以上

3、贵单位年营业收入为：（C）

A、500万元以下

B、500万元-2000万元

C.2000万元至1亿元

D、1亿元以上

4.贵单位的证券账户资产为：(C)

A、300万元以内

B、300万元-1000万元

C.1000万元至3000万元

D、3000万元以上

5. 贵单位是否有大量未偿还的债务？如果是，主要是：（E）

A、银行贷款

B、公司债券或企业债券

C. 通过担保公司等中介机构筹集的贷款

D. 民间借贷

E. 无重大债务

6、对于金融产品投资工作，贵单位拟配置什么样的人员力量：（D）

A.兼职人员一名（含负责人自行决定）

B、专业人员

C.多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确

D.多名兼职或专职人员，分工明确

七、贵单位委派的负责金融产品投资的人员是否符合下列条件： （一）

A. 目前或以前从事与金融产品投资相关的金融、经济或会计工作两年以上

B. 取得与金融产品投资相关的金融、经济或会计等本科及以上学历

C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项或多项

D.本单位派驻的人员不符合以上任何一项描述

8、贵单位是否建立了与金融产品投资相关的管理制度：(C)

答：不。因为需要保证操作的灵活性

B.成立。包括分工授权要求，但不包括投资风险控制规则

C.成立。包括与金融产品投资相关的一系列规则，如分工授权、风险控制等。

9. 贵单位的投资经验可概括为： (D)

A、有限：除银行活期存款和定期存款外，基本没有其他投资经验

B．一般情况：除银行活期存款和定期存款外，我还购买了基金、保险等金融产品，但需要进一步指导

C．Rich：本单位有相当的投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，倾向于自己做投资决策

D.非常有钱：该单位投资经验丰富，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易

10、投资者在一个月内进行了15笔交易（同一产品每笔交易算一笔交易），贵司认为该笔交易频率为：（D）

A、过高

B. 高

C。普通的

D、偏低

11、在过去一年中，您购买的不同产品或接受的不同服务的数量（包括同一类型的不同产品或服务）：（D）

A. 小于 5

B.6 至 10

C.11 至 15

D、16岁以上

12. 对于以下金融产品或服务，贵机构具有两年以上的投资经验：（ABCDE）

A、银行存款等

B. 债券、货币市场基金、债券基金或其他固定收益产品等。

C、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等股权投资产品。

D、期货、融资融券等。

E. 复杂的金融产品、其他产品或服务

（注：本题可多选，但按得分最高的选项打分。）

13.如果贵单位曾经从事过金融市场投资，请问在交易比较活跃的月份，月平均交易量是多少：(D)

A、100万元以内

B. 100万至300万元

C.300万元至1000万元

D、1000万元以上

E. 从未投资过金融产品

14、贵单位用于证券投资的大部分资金不作其他用途的时间段是：(C)

A．0至1年

B．0至5年

C、无特殊要求

15. 贵组织投资的主要目标是：(C)

A. 尽量保证本金安全，不要在意相对较低的收益率

B．产生一定的收益并承担一定的投资风险

C．产生更多的收入，能承受更大的投资风险

D、实现资产大幅增加，愿意承担较大的投资风险

16. 贵机构打算重点投资哪些类型的投资产品？(ABCDE)

A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资产品

B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等股权投资产品。

C、期货、融资融券等。

D. 复杂的金融产品或服务

E. 其他产品或服务

（注：本题可多选，但按得分最高的选项打分。）

17、贵单位认为可以承受的最大投资损失是多少？(二)

A. 尽可能保证你的委托人安全

B. 某些投资损失

C. 较大的投资损失

D. 损失可能超过本金

18. 假设有两种不同的投资： 投资 A 预计获得 5% 的回报，可能会承担很小的损失；投资 B 有望获得 20% 的回报，但可能面临 25% 甚至更高的损失。您将您的投资资产分配为：(E)

A. 全部投资于A

B．主要投资于A

C、两笔投资的一半

D、B的大部分投资

E.全部投资于B

19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：（B）

A. 闲置资金保值增值

B、取得主营业务以外的投资收益

C.现货套期保值，对冲主营业务风险

D.减持已持有的股票

投资人签字确认

本机构了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章和相关行业规范。

根据业务规则，本机构郑重承诺以上所填内容真实、准确、完整。代理机构提供的信息如有重大变化，代理机构将及时书面通知贵司。

投资者（盖章）：

签署日期：

问卷及评价方法说明：

A、证券经营机构可在本问卷的基础上增加公司认为较为重要的问题，或调整本问卷现有问答的表述或内容，以更全面地了解投资者的风险承受能力。

B、证券经营机构进行评价时，应当根据评价选项与风险承受能力的相关性确定选项的得分和权重，建立评价得分与风险承受水平的对应关系。为了综合考虑投资者的风险承受能力，评分设置应整体平衡，但对于特别重要的问题，评分设置可认为有偏。

C、证券经营机构根据评分情况设置投资者风险承受能力等级，等级与问卷得分一一对应。投资者风险承受能力等级应与公司产品风险等级等级保持一致。

附表：风险承受能力评级表

机构投资者评分表：

自然人客户/机构客户风险承受能力划分标准对照表：

个人风险评估答案

1A、2D、3A、4C、5A、6D、7D、8D、9全选、10D

11C、12全选，13E、14C、15B、16A、17根据实际情况填写，18A 19C、20A

机构风险评估答案

1 根据实际情况填写，2C，3C，4C，5E，6D，7A，8C，9D，10D 11D，12个全选，13D，14C，15C，16个全选，17B，18D，19B