律师：投资者投资者或受害者基本的维权方法(图)

律师：投资者投资者或受害者基本的维权方法(图)

律师：聂成涛律师

股票分配或期货分配在实践中时有发生。本文系上海警方抓获的一起异地调配案件，涉嫌构成非法经营罪。通过媒体报道的案件情况，我们可以了解相关配资骗局的基本手法，以供投资者或受害人参考。作为一名专业的维权律师，笔者也借本文向投资者或受害人告知基本的维权方法，希望对受害人有所帮助。

一、新闻媒体报道

近日，证监会上海监管局、上海警方通报了一起特大场外配资案。本案中，犯罪团伙在未取得相关资质的情况下，通过网络、电话宣传招募客户提供集资、炒股服务，收取客户的集资保证金、手续费、集资利息。涉案金额超过21亿元。

2020年初，证监会上海监管局工作人员在分析违法线索时发现，网上有一家名为上海厚城的公司，其银行账户中录入了200多笔现金交易在很短的时间内。同时，公司实际控制的证券账户一秒内发生多次委托。这些操作不符合正常的股票交易规则，显示该公司涉嫌非法场外配资，且数额特别巨大。于是案件线索被移交上海市公安局经侦总队。经查，上海厚城公司将资金借给投资者，

场外配资一直是明令禁止的非法证券交易。上海厚城公司也有一些见不得光的“暗箱操作”。

民警调查发现，由于投资者只能通过厚城公司控制的炒股软件炒股，一些本金较大的投资者成了他们眼中的“肥肉”。

经查，厚城公司的软件后台在后期运行中并未实际根据客户的交易指令下单，而是直接截取了客户的保证金。客户的保证金，即本金将进入厚城公司的腰包。

在收集到足够的证据后，上海警方联合上海证监局于2020年9月对厚城公司在沪深皖的犯罪窝点进行了抓捕行动。包括牛某在内的30余名犯罪嫌疑人。

经查，2018年10月至案发，厚城公司负责人张某、牛某未取得相关证券业务经营资格，共计向2000余名投资者收取保证金9000余万元，违法。证券交易金额达21亿元。

目前，厚城场外配资案6名被告人已因涉嫌非法经营罪被检察院提起公诉。在办案过程中，民警发现厚城公司运营的炒股软件存在严重问题。

在厚城公司场外交易案中，投资者使用的平台账户无法直接进入股市进行交易，所有交易订单均通过共享仓软件汇集至厚城公司。实际买卖股票实际上是厚城公司控制的证券主账户，投资者只使用虚拟子账户。

2. 警方揭秘非法配股手法

上海市公安局经侦总队第九支队民警吴泽明：子账户不是在证券公司开立的实名账户。说白了，子账号就是犯罪嫌疑人发给你的身份证。这个ID只能在（公司）平台使用，其实没有实际意义，不是账号，只是一个渠道。

但如何让投资者在使用过程中有“身临其境”的感觉呢？分仓软件非常重要。其市场页面和交易流程与常规软件相同。投资者以为他们只是在不同的交易平台上操作，但实际上，每一笔买卖都在厚城公司的监督和控制之下。在下面。这时，一个更大的问题出现了。

上海市公安局经侦总队第九支队副支队长王欣：前期我们侦破了多起场外非法配资案件后，我们一直在思考一个问题，这种违法行为是如何产生的？交易平台对接券商？交易系统实现证券交易？

警方怀疑，这些非法交易平台的背后是正规交易数据的泄露和交易系统的非法访问。肯定有人为这些团伙提供了工具、数据和交易接口。案情至此，似乎有了更惊人的发现。

经查，2016年12月以来，宋某等人利用黑客技术侵入证券公司交易系统，为非法证券分拆交易软件实现提供实时行情行情和证券交易的功能。

上海市公安局经侦总队第九支队民警吴泽明：卖给很多需要开展集资业务的犯罪团伙。这4000元可以长期使用。

简单来说，就是客户以为自己在玩“联网游戏”，其实是在玩“单机游戏”。更有什者，投资人将资金投入平台，老板直接卷款跑路，配资平台成了不折不扣的骗局平台。因此，参与非法资金配置平台的投资行为风险极大。

截至2020年12月案发，警方查明该黑客团伙累计出租、出售交易接口2500余个，非法获利900余万元。目前，宋某等两名被告人已以提供侵入计算机信息系统程序罪被检察院提起公诉。

3. 警方对非法拨款的认定

场外配资平台无一例外都是非法平台，投资者与配资平台之间的任何代理协议均不受法律保护。一旦投资者遭受损失，他们将无处申诉。此外，其不受监管，往往容易发生其他证券犯罪，容易引发金融风险。

此外，场外配资平台的交易渠道均为非法渠道，监管部门无法对其交易进行有效监管，很容易成为其他非法证券犯罪活动的交易渠道。

针对此案，上海警方表示，此次被攻击的黑客团伙出售的非法接口，为证券分仓等非法交易软件进入证券市场搭建了通道。交易通过虚拟子账户进行，隐藏了真实的交易主体，导致交易在监管体系之外，为证券违法犯罪活动提供便利，严重影响证券市场的健康运行。

非法接口作为非法场外资产配置产业链的源头，来源于黑客团伙对第三方证券交易软件的破解，极易导致客户投资资金受损，增加中小投资者的投资风险. 本案为打击非法接口首案国家有关股票配资规定，为从源头上销毁非法场外资金提供解决方案具有重要意义。

4、律师解读：配股有效吗？

2019年6月20日，《最高人民法院关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》第十二条规定，股权分配纠纷依法审理合同，明确股票违规信用交易的民事责任。股票信用交易作为证券市场重要的交易方式和证券经营机构的一项重要业务，是国家依法特许经营的金融业务。未取得特许经营许可的互联网基金配售平台、私募基金配售公司等法人机构与投资人签订的股票配售合同，视为无效。发行公司或者交易软件经营者利用交易软件实施变相经纪业务的，合同也应视为无效。

本条明确规定配股合同无效的情形，合同无效的结果为恢复原状。因此，投资者可以保护自己的权利，减少损失。

五、维权需要准备的证据

一般来说，我们的投资人或受害人应该准备以下证据：

（一）相关聊天记录

分析师或代理人或来电者的聊天记录是最基本的证据，也是非常关键的证据，因为这种证据可以充分反映我们被骗人被骗的全过程。任何违反法律法规的行为都可以在聊天记录中得到充分体现。此类证据在维权过程中至关重要。一般来说，正规的期货交易是不允许挂单的，但实际上很多时候都有挂单，这是不合规矩的。在某些情况下，还存在代客理财的情况，更是违法。

实践中遇到的问题是，很多当事人只是部分或全部删除了此类证据，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。当然，没有这个关键证据，并不代表不能维权，维权还是可以的，只是维权成本会更高，只能通过诉讼解决，别无他法。

（二）相关交易记录

投资者或骗子在交易软件上的整个交易过程都可以反映在交易记录中。这个证据可以证明在交易所或者平台交易的过程或者资金损失的过程，只要能登陆相关的交易软件，这个交易记录基本可以下载。但在实际操作中，很多骗子无法获取相关交易记录，主要是无法登录交易软件，部分交易记录已被平台删除，这也是一部分原因。

（三）相关出入金记录

此类证据为投资人或受骗人本人银行账户的出入金，可以反映出受骗人投入的资金和出金情况。两者之间的差异基本上就是投资者的总资本损失。这种证据基本可以被骗子留着，去银行打印银行对账单就可以了。

以上证据是投资者或被害人应当具备的基本证据，但不是全部证据。在维权过程中，如果这些基本证据缺失或不完整，维权难度就会增加。如果相关的聊天记录没有了，就要靠受骗者自己想办法重新获取了。

6、律师教你如何维权

关于股票或期货市场的资金配置，根据上述内容，我们可以知道这样的合同是无效的，股票或期货市场的资金配置是违法的。既然违反了规定，你可以去维权。警方说，投资者可能无处投诉，这是错误的。至少在事件发生后，基本的方法是报警。另外，他们将资金分配给了哪家证券公司或期货公司？既然敢去证券公司、期货公司，那就说明证券公司、期货公司有人违规了。如果没有人违反规定，他们的拨款是不能分的。无法进入正式的股票或期货市场。因此，受害人可以捍卫自己的权利。

(一)谈判维权。

大家在维权的时候，都希望尽快挽回损失或者减少损失。这种方式只能通过协商或谈判解决。因为报警或起诉，要么不立案国家有关股票配资规定，要么立案后无人问津。诉讼时间太长，成本太高。此案能否胜诉尚存疑虑。对于正规的期货交易或股票交易，公安机关基本不立案。

如何谈判或协商？投资者在与交易所、期货公司或欺诈公司谈判或交涉时，总是从抱怨其承诺收益、催单操作、代客理财、频繁刷单等违法违规行为开始. 当然，要有证据证明上述行为的存在，聊天记录是关键，这些情况都会在聊天记录中体现出来。

当然，在谈判或协商的过程中，如何提高对造假企业的赔偿比例，也是需要一定的方法的。比如很多人会向监管部门反映，请监管部门帮忙协调；有的会聘请律师协调，有的会协助警方，有的会通过拉横幅的方式给他们施压，要求他们提高绩效。补偿比例；有的利用媒体曝光提高补偿比例，有的甚至组织群众通过在网上发帖、写文章、QQ群、微信群等方式组织群众施压。上述施压方式，有的是合法的，有的是非法的。通过非法手段向他们施压，风险较大。有可能钱还不回来，还要等几天。因此，大家在谈判或谈判维权时，应该以文明的方式进行。如果它给的比例很低，双方差距太大，不可能达成协议，那么最后只能通过诉讼来解决。

(2) 法庭程序

对于正规的股票或期货交易，如何起诉维权是个问题。因为正常的股票或期货交易不存在非法期货交易的问题，不存在无效交易的问题，需要返还所有的投资资金。在正常的股票或期货交易中，所有交易都必须有效。那么在这种情况下，如何要求返还投资资金就是一个问题。

那你只能起诉违规的相关单位，因为他们违规给投资者造成的损失，他们应该承担财产损失的责任。因此，只能从侵权的角度要求相关侵权人赔偿损失。

以上是我的经验总结。实际操作中的很多问题本文没有提及，只是简明扼要的解释。对于正规的股票或期货交易与非法的期货交易，两者在如何维权方面还是存在一定差异的。希望这篇文章对投资者有用。返回搜狐查看更多