邯郸棉纺厂10年非法集资上千万

邯郸棉纺厂10年非法集资上千万

“远离非法集资，拒绝高利诱惑”“珍惜生命血汗千万存款利率，远离非法集资”等宣传标语在衢州县随处可见。 、华银公司存款业务合作

一家棉纺厂竟然对外开出了一张“存款证明”。 存款利率是银行的几倍。 储户遍布全国。 十多年来一直在募集资金，总额达数千万元。

这件事发生在河北省邯郸市衢州县，当地人说早已司空见惯。 由于相关事件有“前车之鉴”，可能给社会和储户带来危害，2014年1月15日，《法治周末》以《企业发行存款证》为题作了长文报道，以期引起当地政府和有关部门的重视，并采取相应措施，防患于未然。

经过多日的调查采访，法治周末记者向衢州县公安局报案。 负责经侦的民警表示，这种行为属于非法集资。 如果属实千万存款利率，河北华银股份有限公司叶纺织有限公司（以下简称华银公司）将涉嫌非法集资罪。

4月初，邯郸又传出伟光合作社老板下落不明，给储户造成上亿损失的消息。 募集资金的方式与衢州县的这家企业如出一辙。 一张废纸，痛不欲生。

据了解，像伟光这样的农民专业合作社在邯郸遍地开花，法治周末记者发现，华银公司门口还挂着“棉花种植专业合作社”的牌子。 这样的合作社有数千个，名称各不相同。 方法很多，但方法都是一样的：成立合作社，以高额返利为诱饵，大量吸纳农民资金。

如今，三个多月过去了，伟光合作社又来了一次“前车之鉴”。 衢州县有关部门是否会查处华银公司“企业集资”行为？ 记者再次来到衢州县采访。

华银公司的“存款业务”

吸收存款耗时14年，3个月存款可达200??0万元以上，利率是银行同期利率的一倍多……储户 今年1月，华银公司部分村“领导”以这种方式向记者“炫耀”公司的存款情况。

为公司拉存款的人，在当地俗称“揽头”。 他们的任务是帮助公司吸收存款。 作为回报，公司每月会根据存款数额支付一定数额的报酬。 在华银公司周边的村子里，几乎全是为华银公司服务的“领导”。

据了解，位于衢州县龚庄村的华银公司还有一个身份——棉花专业种植合作社。

除了直接开立储蓄业务，华银公司还有一种吸收存款的方式——赊购棉花，把借条变成“存单”。

华银公司大门左侧，挂着“衢州县城汇棉花种植专业合作社”的牌子。 走进华银公司大门，就能看到数百个棉垛整齐地堆放在院子里的空地上。 在华银公司的两个多小时里，记者发现，时不时有满载棉花的卡车驶入卸货。

记者此前采访获悉，收购棉花的市场价为每斤3.9元，而华银公司向村民收购棉花的价格为每斤4.5元，但条件是一年后才能支付现金。

衢州县马兰头村村民赵露(化名)告诉记者，华银公司在一些村雇人收购棉花。 等到赊购棉花的时间到期后，这些人就会做好储户的思想工作，劝说赊购棉花的村民把钱直接存入公司。

吸引村民将棉花存入公司，公司将棉花货款写成欠条给村民，一年后，村民的欠条将变成存单……在这个过程中，村民手中的现金存款人从来没有出现过，所以不同的是，手里的欠款单变成了存款单。

企业提供高息存款，村民通过中介存钱，领取存款单，中介将钱交给企业，将获得一定比例的提成……华银公司的存款业务链就这样形成了。

合作社的“前车之鉴”

“各位代理存款人，我正在努力贷款，请大家耐心等待，放心，钱下来后不会有人欠你们的，在此向你们致歉！” 近10万农户加盟吸纳1.4亿 河北伟光集团多股股东高英伟自发这条短信后便再无音讯。

追溯至2010年底，伟光集团先后在邯郸市十多个县市区成立了数十家“伟光蔬菜种植专业合作社”。 从这一刻起，合作社开始吸收存款。 民间借贷的方式。

伟光合作社吸收存款的方式与华银集团非常相似：有自己的产业，提供高利率，在每个村设立代理点。

拥有自己的事业。 在伟光的对外宣传中，成立蔬菜专业种植合作社是对整个伟光集团发展的完美补充。 老板高英伟是做煤炭运输起家的，旗下有一支运输车队。 但实际情况是，去年9月，袁伟光位于邯郸市广平县新华营村的蔬菜种植基地被他人承包。 基地旁边的煤场也很荒凉。 厂里剩下的一堆煤，去年就被高英伟抵押给了银行，整个煤场没有一分钱属于伟光的资产。

提供高利率。 据媒体报道，一份2011年的“伟光专业合作社入社费计算表”显示，只要农民自愿出资入社，即可按期分红，合作社的分红率是入社率的2倍。金融机构 。 据伟光宣传册介绍，到2012年的短短一年多时间里，加入伟光专业合作社的人数就达到了8万多人，共有27家分社。 到2013年，会员人数已突破10万。

“总部-分公司-代理商”三级结构。 伟光总部位于邯郸市复兴区学军街28号，在各县设有合作分公司。 支部下面是一个机关，机关分布到每个村。 几乎每个村都有代理人，负责直接与农户打交道，通过资金投入吸引农户加入合作社。 各村代理人吸纳的农户资金归集到支部，再由支部上交给总部。 招募会员的代理人可以获得佣金，佣金根据股本数额和入会年限计算。

以行业为保障吸储，让储户安心。 通过高利率吸引储户的钱。 通过代销点的市场拓展，存款的滚雪球将迅速滚起来。 三年时间，伟光合作社迅速吸纳存款1.4亿余元。

但随着公司老板高英伟的逃跑，钱也随之消失。 据悉，邯郸市公安局已就伟光事件立案侦查，但10万余名存款人的钱款能否追回仍是未知数。

公安机关判决不一致

今年1月12日，《法治周末》记者前往衢州县公安局就此事进行了采访。 接受采访的经侦大队杨大队长说，“把赊购的钱变成存款”，他还是第一次听说。 杨队长表示，记者反映的情况还有待核实。 如果属实，华银企业的这一行为已构成非法集资，但是否构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，还需调查清楚后才能认定。

时隔3个多月，4月24日，法治周末记者再次来到衢州县城，发现华银公司一切如常，只是存款单换成了“贷款凭证”。 这个“贷款凭证”花机打字吧，纸比较厚，看起来像银行的定期存款单，月利率栏还是写着“一分钱”。

“据我了解，目前还没有立案，曲州县这种案件多，经侦大队人员又少，怎么办？” 衢州县公安局政治部主任康民清在接待记者时说。 他说他会联系杨队长了解具体情况。

第三天，康敏清给记者打电话。 换了杨队长之前的说法，经侦组认为这是企业欠款或者民间借贷。 存款人均未向公安机关报案，不涉嫌刑事犯罪。 同时，康敏清表示，公安局会督促华银公司尽快还贷，以免给“这些人”造成损失。

“远离非法集资，拒绝高利诱惑”“珍惜生命血汗，远离非法集资”等宣传标语在衢州县随处可见。 而并不少见的现象还有像华银公司这样办理存款业务的合作社。

“去公司存款是常有的事，我们认为不违法，对个人有利，对公司也方便。只要钱不跑掉，不全丢了，政府和有关部门就可以了。”不会干涉。” 多位公职人员如此告诉记者。

在衢州县调研时，“带头人”韩景海告诉记者，像华银公司这样吸收存款的工厂大约有30家。

是民间借贷还是非法集资？

2007年7月1日起施行的《中华人民共和国农民专业合作社法》规定，农民专业合作社是同类农产品的生产经营者或者同类农业生产经营服务的提供者和使用者。农户承包经营的基础。 是自愿联合、民主管理的互助经济组织。 农民专业合作社主要为社员服务，提供农业生产资料收购、农产品销售、加工、运输、仓储以及与农业生产经营有关的技术和信息等服务。

中国社科院金融研究所副所长王松奇在接受央视采访时表示，农业合作社不具备金融职能，没有金融牌照，不能变相开展金融服务和银行业务。非法集资、吸收存款。 商业。

2011年1月4日起施行的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，吸收公众（含单位）资金的行为和个人）违反国家金融管理法律法规，同时具备下列四种情形的，除刑法另有规定外，以“非法吸收或者变相吸收公众存款”论处刑法第一百七十六条规定：以合法经营方式批准或者借用资金的； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会宣传； 或支付回报； （四）吸收社会资金，即不特定社会对象。

针对曲州县公安局在两次采访中给出的不同判断，法治周末记者专访了中国政法大学刑事司法学院刑法研究所教授阮麒麟. 阮其林认为，判断民间借贷或非法集资的关键是看是否同时满足非法集资的四个标准。 “只要有一项不符合，就不是非法集资。只要全部符合，就是非法集资。” 阮麒麟说道。

“如果经查明是非法吸收公众存款，已经构成犯罪的，公安部门应当予以监管。” 阮麒麟说，“没出事就不管，出事就抓人，但这个时候损失是无法挽回的，不然多少地方（非法吸收公众存款的数额）是几百几百万？这就像身上长了个脓包，没破了不治疗，扎破了再治疗就来不及了。

为应对我国仍然严峻的非法集资形势，一场集中打击行动即将展开。

国务院打击非法集资工作部际联席会议办公室主任刘章军在4月21日举行的新闻发布会上表示，2014年，我们将继续按照“打好和打好”的思路，预防并举”和“防治结合”，加强宣传教育，强化预警预防，强化早打小防，强化大案要案处置。

据介绍，国务院打击非法集资工作部际联席会议将于5月组织各省（区、市）开展打击非法集资专项行动，8-10月开展打击非法集资专项行动。查处清理涉嫌违法集资的广告信息，大力推进重大、跨区域案件的办理，更加注重面向基层、突出重点、以查促改、统筹协调联动，全面推动防范、打击和处置非法集资工作深入开展。