外币单位定期存款

外币单位定期存款

产品名称

外币单位定期存款

产品描述

企业外币定期存款是企业客户在存入外币存款时与银行约定存期，存款到期支取时，银行按约定利率计息的存款。在存款日期。

外币单位定期存款按单笔存款金额分为小额外币单位定期存款和大额外币单位定期存款。 外币单位小额定期存款是指单笔起存金额小于等值300万美元的非金融机构定期存款； 大额外币单位定期存款是指单笔首存金额在300万（含）以下的非金融机构定期存款金融机构定期存款（注：大、小额外币定期存款金额标准变动时货币单位，以中国人民银行公告为准）。

其他等值300万美元的大额外币存款分别为200万英镑、340万欧元、3亿日元、2300万港元、440万加元、530万瑞士法郎、540万澳元、520万新元。

外币单位定期存款账户内的资金划转后应转入外币单位活期存款账户使用，不得直接支付或支取外币现钞。

货币

外币单位定期存款的币种有美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳元、加元、欧元、新加坡元。 其他可自由兑换的外币，可按入账日的汇率折算为上述货币。

期限

存款时，必须约定存款期限。 小额外币单位定期存款存期分为一个月、三个月、六个月、一年、两年五个档次； 大额外币单位定期存款的存期分为7天、14天、1个月、2个月、3个月、6个月、1年、2年8个档次。

存款金额

该笔存款为记名存款，起存金额为等值人民币10,000元的外汇，需一次性存入。

客户开立外币单位定期存款账户后，在国家外汇管理局核定的最高限额内，可以分期存入多笔定期存款。

利息计算方法

小额外币单位定期存款执行中国银行股份有限公司公布的相应档次存款利率。 非金融机构大额外币定期存款执行总行制定的大额外币定期存款基准利率（中国银行外汇存贷款利率表）。

到期提取

以存款本金为基础，按存款期限和存款日约定的利率计算利息，利息与本金结清。 存期内如遇利率调整，不分期计息。 到期日适逢节假日，节假日前最后一个营业日提款的，按合同约定的利率扣除到期日与提款日之间的天数（计开始而不是结束）。 节后支取的存款，逾期支取部分按中国银行公布的现行利率计息，不分期计息。

不当退出

1、提前全额支取：以存款本金为基础，按支取日实际存款天数和中国银行公布的活期存款利率计息。

2、部分提前支取：以提前支取部分的存款本金为基础银行美元存款利率，按实际存款天数和支取日中国银行公布的活期存款利率计算利息。

如留存金额低于最低开存金额，银行将自动结清存款，并按当日中国银行公布的活期存款利率计算利息。

留存部分低于大额外币定期存款标准的银行美元存款利率，留存部分自存入日起按存入日中国银行公布的相应档次定期存款利率收取。原始存款。

对于金额高于同级别大额外币定期存款等值美元的非金融机构定期存款，自存入之日起按原约定利率计息。

自动转账后提款

1. 转出后实际存期超过约定存期的，小额外币单位定期存款按转出日中国银行公布的同类外币存款利率收取。

2、转账后实际存期小于约定提存存期的，视为在新存期内提前提现。

适用客户

凡符合国家外汇管理局规定的开立外币经常项目或资本项目账户条件的境内机构和机构（以下简称单位），均可开立外币企业定期存款账户。

办理流程

开立定期存款账户时，客户必须预留印章。 与活期账户印章相同的，视为客户定期存款业务的活期账户印章。 否则重新预订。

客户凭企业存款存单办理相关存款手续，并预留印章。 银行应在国家外汇管理局批准的最高限额内，将资金从其外币单位活期存款账户划出，存入外币单位定期存款账户。

提取

(1)客户凭大额存单和本公司定期存款取款单办理取款手续，银行审核通过后按约定的取款方式办理取款手续。

(2) 在约定的存款期限内，可提前支取全部或部分存款，但仅限一次。 部分提前支取后的留存金额不得低于初始入金金额，否则入金将自动结清。 留存部分，根据客户性质和留存金额大小确定相应利率，并按原存单规定的存期签发新存单，并注明“部分存单”字样取留”，并加盖银行公章。

自动转储

(1) 客户未能按期提取存单，活期存款利息转入本金，存款本息之和低于大额外币定期存款标准的，利息转入日中国银行公布的同档次外币定期存款利率，将自动转入原约定的存款期限。

(2)存款本息之和高于大额外币定期存款标准的，可办理自动转存，但自动转存前需提供下一期存款利率、定期存款类型-定期续期（自动定期转存的标识），还款方式必须重新约定，利息转账账户等，自动转账次数限制为1次。

（三）外币单位定期存款自动划转后不再开具新的大额存单。

客户办理外币单位活期存款账户结算时，应先办理外币单位定期存款账户结算。 结算时，银行提供每笔利息的报表，并加盖公章。 利息明细表包括账号、账户名称、币种、适用利率、利息、结息日、各期存款期限、计息期限和利息总额。

服务渠道

取得外汇业务许可证的营业网点（含营业网点）以上机构均可办理此项业务。

温馨提示

1、存款时，银行会为客户开具一张加盖银行公章的记名存款证明。 存款单不得作为质权凭证。

2、大额存单遗失，银行不予挂失，也不会补发新的大额存单。 银行可凭客户出具的存单遗失证明冻结存款。

3、客户提取存款时，也可直接向银行开具存款证明。 银行审核通过后，按约定的提款方式办理提款手续。

4、定期存款如需质押，可凭原存单办理《企业定期存款（质押贷专用）存单》补开手续。