2018年金融硕士考研冲刺：绪论绪论测试（二）

2018年金融硕士考研冲刺：绪论绪论测试（二）

介绍

导入测试

1、社会分工是交易发展的自然产物；无论市场大小，都有社会分工；随着时间的推移，那些完全不可能进行专业分工的行业将变得可行。( )

2. 市场供求均衡水平的提高 交易所推动供需来源与分工、螺旋循环。( )

3. 金融可以定义为通过价值交换或交易进行财富管理的艺术和科学。( )

第一章货币

货币单元测试

1、按货币的演变过程，货币大致可分为实物货币、金属货币、纸币和（ ）。

A.信用货币

B. 替代货币

C. 无形货币

D.存款货币

2、货币是“交易的一般等价物”，其中“一般”强调普遍接受和（ ）。

A. 交易中使用的广度

B. 交易深度

C.强制性的

D. 自愿

3.下列关于货币演化特点描述不正确的是（ ）。

A. 个性化

B、标准化

C. 证券化

D、象征

4、金钱是财富吗？( )

A. 对于整个社会，是的

B. 对于个人，是

C. 对货币发行者来说，它是一种负债

D. 对于整个社会来说，它只是一个基本的交易工具

5、从流动性强弱的角度，下列说法错误的是（ ）。

A. 活期存款的流动性低于现金

B. 股票和债券比定期存款更具流动性

C、定期存款流动性弱于活期存款

D. 股票和债券的流动性不如票据

6、M1和M2都是一个国家经常关注的实际购买力指标。M2 比 M1 具有更多的准货币部分。( )

第二章注意事项

账单测试

1. 票据是由普通借条发展而来，主要区别在（ ）。

A. 账单就是普通的借条，只是标准化了

B. 法案是法律强制执行的欠条

C.票据是一种标准化的借据，可以无故无必要地流通和转让

D. 票据是广义标准借据

2.我国票据法规定本票分为商业本票和银行本票。( )

3、在我国，现金支票只能现金支取，转账支票只能转账。( )

4.提高流通性和可转让性是票据标准化的根本目的（）

第三章股票和债券

概览测验

1、资本运作指（ ）。

A. 企业内部资金管理

B、优化企业资产端不同类型资产配置，提升企业盈利能力

C. 增加生产资料以促进企业的发展壮大

D.优化配置企业外部资源，如通过举债、发行股票等方式筹集资金，收购兼并外部企业或出售部分或全部企业等。

2. ( )的出现解决了资金交易金额大、交易周期超长的难题。

一、注意事项

B. 国债

C.库存

D、股票和债券

3.资本通常是指用于营利的资产。对于一个公司来说，其资产负债表中的资产是公司的资本，而负债和所有者权益部分则反映了公司的资本来源()

股票测验

1、公开发行的股票实际上是投资者与发行公司之间的投资合同，此处合同的内容体现在（ ）中。

A. 发行公司与投资人分别签订的个性化合约

B、市场所在国家（地区）的公司法

C、发行公司在本次发行前出具的招股说明书

D. 公司章程和公司法

2、优先股与普通股的区别不正确的是（ ）。

A. 优先股优先于普通股获得股息

B. 优先股股东一般没有表决权

C、优先股优先参与公司经营决策

D、优先股优先分配剩余财产

3、优先股的股息一般高于债券的利息，在派发顺序上也排在债券之前。( )

债券测验

1、历史上著名的“旋转门计划”，就是通过减少国债种类，迫使国民接受国债。( )

2、同一公司发行多批次债券时，后发行的为高等级债券，先发行的为低等级债券，也称垃圾债券。这是为以后发行的债券成功发行的协议。( )

3、可转换公司债券与可转换优先股类似，均有权选择在约定期限内按合同约定的比例转换为普通股。( )

第四章衍生金融工具

衍生品概述测验

1、金融衍生品可以帮助人们解决（ ）问题。

A. 交易难度

B. 大额交易难

C. 风险管理

D. 跨时空交易

2、金融衍生品的创设技术主要包括（ ）。

A. 股权证券化

B. 合同标准化

C. 交易过程的制度化和市场化

D、以上所有

3.下列不属于金融衍生工具的是（ ）。

A. 利率衍生品

B. 贵金属衍生品

C. 信用衍生品

D. 股权衍生品

期货测验

1、期货交易所为了解决期货业绩问题，设计了（ ）。

A.保证金制度

B.每日结算系统

C. 标准化交易系统

D. 保证金制度和每日结算制度

2、股指期货合约的交割方式为（ ）。

A. 套期保值交易

B. 实物交割

C.现金交付

D、以上所有

3、期货市场的交易者要么是风险管理需求者，要么是投机者。( )

选项测验

1、AAPL1713C118的含义是（ ）。

A. 100 股 Apple 股票，到期日为 2017 年 3 月 13 日，看涨期权，行使价 118 美元

B.100股苹果股票，到期时间为2017.1.3，看涨期权，执行价格为118美元

C、100股苹果股票，到期时间为2017.1.3，看跌期权，执行价格为118美元

D、100股苹果股票，到期时间为2017年3月13日，看跌期权，执行价格为118美元

2. 看涨期权的买方将在（ ）时执行期权合约。

A.现货市场价格高于行使价

B、现货价格低于执行价格

C.现货价格高于行使价加上期权费

D.现货价格低于行使价减去期权费

3. 期权交易与期货交易一样，买卖双方都需要缴纳保证金。( )

4、与期货交易一样，期权交易也有保证金制度和每日结算制度。( )

第五章商业银行

商业银行测验 1

1、从案例中可以看出，工商银行的主要利润来自于（ ）资产。

一、股权投资

B、贷款

C、佣金收入

D、衍生金融资产

2、商业银行资产负债表反映的主要特点是（ ）。

A、高负债率

B. 外部性

C、社交

D、高风险

3、商业银行的商业模式衍生出（）重要的金融功能。

A. 信用中介

B. 创建存款货币

C.建立货币资金使用权交易市场

D、调节经济

商业银行测验 2

1、影响商业银行存款创造货币量的主要因素有（ ）

A. 基础货币

B.货币乘数

C.存款乘数

D. 原始存款

2、商业银行存款创造的货币量与法定存款准备金率的大小成正比。( )

3、一国货币流通量从M0增加到M2的过程，就是商业银行存款创造货币的过程。( )

第七章支付制度

支付系统测验

1、如果郭靖欠杨康1万元，欠款一般通过（ ）系统支付。

A. 大额支付系统

B. 小额支付系统

C.净额结算系统

D.实时全额结算系统

2. 以下为支付工具（ ）

A、现金

B、检查

C、信用卡

D、微信支付

3、第三方支付系统部分承担货币的（）功能。

A. 流通方式

B、价值尺度

C、支付方式

D、保值

第六章中央银行

中央银行测验

1、从2019年1月中国人民银行资产负债表可知，（ ）是我国央行最大的资产类别。

A、政府存款

B. 商业银行贷款

C、外汇

D. 向非银行金融机构提供的贷款

2.下列关于中央银行的说法正确的是（ ）。

A、以营利为目的

B、开证行

C.银行的银行

D、政府银行

3、为保持货币稳定，促进经济增长，中央银行通常采用（ ）种货币政策工具。

A.存款准备金率

B. 再融资

C、再贴现

D、公开市场业务

第八章投资银行业务

投资银行测验

1.下列描述投资银行错误的是（ ）。

A.投资银行主要持有金融资产

B、投资银行的资产主要是短期资产

C、投资银行的资金来源主要是负债，也有存款

D. 投资银行可以发行债券并接受客户的证券交易代理

2. 视频中提到的前三名投行利润来源在（ ）中正确列出。

A.净利息收入、投资收入、佣金收入

B.佣金收入、投资收入、利息净收入

C、投资收益、净利息收入、佣金收入

D.净利息收入、佣金收入、投资收益

3、下列哪项不是我国投资银行佣金收入的主要来源是（ ）。

A、证券发行（IPO、增发、债券发行）

B. 买卖标准化工具（股票和债券）

C、股票经纪人

D. 收购、合并、重组

4、作为资本金金融机构的投资银行，其利润主要来源于资产业务。( )

第九章交流

交换测验

1、市场交易非常复杂，需要解决（ ）个问题。

A. 交易的时间和空间壁垒

B. 去中心化交易信息

C. 交易信息难以有效查询

D、以上所有

2.关于做市商，正确答案是（ ）。

A、坚持提供市场报价，交易对手为询价方

B. 除了低买高卖外，还代客收取佣金

C. 不直接与客户打交道

D. 仅代客安排交易

3. 交易所和市场交易一样，通常是（证券）经纪人和做市商协商的结果。它们是一个有组织的交易场所，其核心内容是提供标准化的交易指令和完备的交易机制。( )

交易机制测验

1、上海证券交易所的交易执行系统主要是（ ）。

A. 报价带动市场

B. 订单驱动市场

C. 经纪人市场

D、混合市场

2、以15.98元的价格卖出1000股兴业证券。下列说法正确的是（ ）。

A. 此单为限价单

B. 此单为市价单

C、若当前市场成交价为15.95元，则表示该单将被执行

D、如果当前市场成交价为16.00元，则表示该订单将被执行

3、我国沪深两市均以集合竞价开市，转入限价委托簿市场。( )

第十一章货币体系

货币体系测验

1、现代信用货币体系的核心目的是（）

A. 保持币值稳定

B. 打击假币

C.促进经济发展

D. 一种货币

2、回顾货币体系的发展历史，人类经历了以下（ ）个时期。

A、银标

B、金银双标

C、黄金标准

D、信用货币

3.格雷欣法则出现在金本位时期。( )

4.准备金制度是信用货币时期特有的货币发行准备金制度。( )

第十二章公司制度和证券交易制度

公司的政策

1、（ ）是企业法人制度的核心。

一、独立法人责任制

B、公司的独立决策制度

C、公司法人财产独立制度

D、以上都正确

2、股份公司制是在一般公司制的基础上增加了等股划分、等额股份等制度安排。目的是在保证股票可交易的公司制度基础上实现公司的股票交易（）

3、公司独立法人责任制度与股东有限责任制度是同一制度，只是从公司和股东的不同角度进行说明（）

复式簿记技术

1、实现股份公司独立制的基础是（ ）。

A. 股份等值

B. 股权平等

C、股份公示

D、公司财务会计制度

2、复式记账技术只记录记账主体价值运动中价值的来源和去向。因此，记录过程中的欺诈行为不易被发现。( )

3、复式记账的记账主体的独立性与公司法人财产的独立性一致（）

4、复式记账的基本原则是所有的投入都应该有相应的回报，股东应该有利润（可能是负数），公共服务应该有税收，劳动应该有工资等等，在这个逻辑下，资产已经形成了会计恒等式=负债+所有者权益，价值变动等价。那么同时记录价值来源和趋势的记账活动将形成一条价值运动信息链债券的收益主要来源于，任何不符合记账基本原则的舞弊行为。留下痕迹。()

第十三章利息论

兴趣性质

1.利息是货币资金使用权的价格，允许无偿借贷，可以（ ）

A. 促进企业冒险精神和企业家精神

B.不利于社会财富的积累

C.可以增加可贷资金的供给

D.可以增加对货币的需求

2、从历史上看，英国、荷兰等经济发展较快的国家最先接受了利息的概念。因此，可以说利息为这些国家的经济发展提供了融资便利。( )

3. 历史上，人们反对利息，认为利息是不劳而获的。原因之一是人们忽略了交易也可以创造价值。( )

利率及其表现

1. 在实践中，人们通常使用的利率为 ( )

A. 每日利率

B. 月利率

C. 季度利率

D. 年利率

2、在金融投资活动中，如果有两次投资机会，收益不能凭直觉判断，人们通常以（ ）作为判断依据。

A. 当前利率

B. 定期利率

C.贴现率

D. 到期收益率

3、根据复利计算公式，计息期越短，到期贷款资金本息之和越大。( )

利率决定论

1. 根据经典利率理论，如果收入增加而边际消费倾向不变，则利率为（ ）。

A、上升

B、放弃

C、不变

D、不能确定

2、一般均衡利率决定论认为，均衡利率取决于（ ）因素。

A. 储蓄

B、投资

C、货币供应量

D、货币需求

3、可贷资金理论认为，均衡利率取决于储蓄和投资的供求关系。( )

利率申请问题

1、在利率对投资决策的应用中，利息通常按（ ）复利计算。

A) 投资者要求的回报率

B、市场利率

C. 到期收益率

D、以上都不是

2、通过视频内容我们可以知道，融资方式的选择需要建立不同的现金流量方程，并在此基础上判断资金使用成本。( )

3、投资人5年后需缴纳3000万元。若年复利为10%，则问题现在应存入银行（ ）10,000元（填整数值）

利率期限结构

1. 根据利率期限结构的预期理论，如果短期利率较高，收益率曲线通常为 ( ) 斜率

A.向上

B、向下

C、不变

D.可能会上升或下降

2、2019年中国银行人民币存款利率表显示，一年期存款利率为1.75%，五年期存款利率为2.75%。这种现象（ ）可以很好地解释。

A. 前景理论

B. 市场细分理论

C. 流动性溢价理论

D、以上都不正确

3、利率期限结构理论解释了同一期限内不同风险的债务工具利率的差异和联系。( )

第十四章货币需求与货币供给（通货膨胀）理论

货币需求与货币供给理论

1. 根据流动性偏好理论，人们持有的用于应对突发事件的一部分货币是收入（ ）。A 递增函数 B 递减函数 C 无相关性 D 以上都不正确

A.增加功能

B、减法函数

C. 无相关性

D、以上都不正确

2、交易方程式强调货币作为资产的功能，剑桥方程式强调货币作为交易手段的功能。( )

3、根据货币供给理论，一般认为中央银行可以控制货币供给总量，即货币供给量是外生的。()

货币均衡、货币价值和通货膨胀

1、货币价值、物价总水平、物价指数、货币购买力是同一事物的不同表述（）

2. 货币需求是其购买力的减函数和价格水平的增函数。()

3.通货膨胀是指商品和服务的货币价格总水平持续上涨。( )

通货膨胀的原因、影响和治理

1. 如果一个国家发生通货膨胀，该国将 ( )

A、降低利率

B、提高利率

C、增加税收

D.增加财政支出

2、在收入再分配效应的影响下，通货膨胀将不利于（ ）

A. 债务人

B、债权人

C、工人

D、雇主

3、通货膨胀时，实物资产和货币资产的表现完全相反，实物资产会贬值，货币资产会升值。( )

期末考试

《货币与金融》期末考试——客观题

1.我国广义货币（M2）不包括（ ）

A. 流通中的现金

B、活期存款

C、定期存款

D、商业银行库存现金

2. 以下（ ）是我国的货币。

A、比特币

B、金币

CUS美元

D. 你的微信改

3.通货膨胀的直接原因是（ ）

A.货币贬值

B. 纸币流通

C、价格上涨

D.货币供给过多

4、债券交易价格上涨，表明（ ）

A) 买方的回报率上升

B) 买方的回报率下降

C) 卖方的回报率下降

D. 由于给出了债券的条款，它不会影响任何人。

5、央行上调再贷款利率将导致商业银行信贷货币创造能力提升（ ）

A、上升

B、放弃

C、不变

D、不确定

6.商业银行最重要的资金来源是（ ）

一个首都

B. 中央银行借款

C、发行金融债券

D. 存款负债

7.下列金融工具不属于融资工具的是（ ）。

A. 国债

B、公司债券

C、公司股票

D、股指期权

8、李先生花2万元购买“中兴通讯股份有限公司”股票1000股。李先生对公司的权利是（）

A、1000股股东权益

B、1000股经营权

C. 出售 1000 股的权利

D、1000股的使用权

9、李先生以20000元买入1000股“中兴通讯”。如果他想改变他的股东身份，他（）

A、您可以随时要求公司返还20000元，返还1000股

B. 股东身份不可变更，因公司不会为股东退还股份

C. 股份可以转让给第三方

D.只能等到公司破产清算

10、李先生花2万元购买了1000股“中兴通讯”股票。李先生的投资收益()

A、来自公司按时支付给他的利息

B、只能来自公司盈利后分配给他的股利红利

C.差价只能通过转售获得

D、可以获得分红和红利，也可以卖出股票获得差价

11、资本运作指（ ）。

A. 企业内部资金管理

B、优化企业资产端不同类型资产配置，提升企业盈利能力

C. 增加生产资料以促进企业的发展壮大

D.优化配置企业外部资源，如通过举债、发行股票等方式筹集资金，收购兼并外部企业或出售部分或全部企业等。

12、( )的出现，解决了资金交易金额大、交易周期长的难题。

一、注意事项

B. 国债

C.库存

D、股票和债券

13、公开发行的股票实际上是投资者与发行公司之间的投资合同，此处合同的内容体现在（）中。

A. 发行公司与投资人分别签订的个性化合约

B、市场所在国家（地区）的公司法

C、发行公司在本次发行前出具的招股说明书

D. 公司章程和公司法

14. 看涨期权的买方将在（ ）时执行期权合约。

A.现货市场价格高于行使价

B、现货价格低于执行价格

C.现货价格高于行使价加上期权费

D.现货价格低于行使价减去期权费

15、中国工商银行的主要利润来自于（ ）资产。

一、股权投资

B、贷款

C、佣金收入

D、衍生金融资产

16.下列哪项描述了投资银行的错误（ ）。

A.投资银行主要持有金融资产

B、投资银行的资产主要是短期资产

C、投资银行的资金来源主要是负债，也有存款

D. 投资银行可以发行债券并接受客户的证券交易代理

17.关于做市商，正确答案是（ ）。

A、坚持提供市场报价债券的收益主要来源于，交易对手为询价方

B. 除了低买高卖外，还代客收取佣金

C. 不直接与客户打交道

D. 仅代客安排交易

18、上海证券交易所的交易执行制度主要是（ ）。

A. 报价带动市场

B. 订单驱动市场

C. 经纪人市场

D、混合市场

19、以15.98元的价格卖出兴业证券1000股。下列说法正确的是（ ）。

A. 此单为限价单

B. 此单为市价单

C、若当前市场成交价为15.95元，则表示该单将被执行

D、如果当前市场成交价为16.00元，则表示该订单将被执行

20、（ ）是企业法人制度的核心。

一、独立法人责任制

B、公司的独立决策制度

C、公司法人财产独立制度

D、以上都正确

21、实现股份公司独立制的技术基础是（ ）。

A. 股份等值

B. 股权平等

C、股份公示

D、公司财务会计制度

22.商业银行负债业务是指银行吸收资金的业务，即构成银行资金来源的业务，包括( )项。

A、银行贷款

B. 存款负债

C、现金

D. 其他负债

E. 存放同业存款

23、商业银行的经营政策包括（ ）。

A. 盈利能力

B. 社交

C. 流动性

D. 安全

E. 理性

24.交换是( )。

A. 投行谈判结果

B. 普遍无利可图

C. 组织良好的交易场所

D.只能由政府组织

25.中国人民银行是( )。

A.开证行

B、商业银行

C、中央银行

D、政府银行

E.银行行

F. 政策性银行

26、期权从买方的权利来划分，可分为（ ）。

A、看涨期权

B. 价内期权

C、看跌期权

D. 价外期权

27、远期合同是交易双方按合同约定的价格交货，并在未来特定时间支付货款的合同。与远期合约相比，期货合约是（ ）。

A. 在交易所交易的标准化合约

B. 只能使用实物交割进行清算

C. 实行保证金交易并支付初始保证金

D.降低违约风险

E. 期货合约缺乏流动性

28、商业银行资产负债表反映的主要特点是（ ）。

A、高负债率

B. 外部性

C、社交

D、高风险

29、为保持货币稳定，促进经济增长，中央银行通常采用（ ）种货币政策工具。

A.存款准备金率

B. 再融资

C、再贴现

D、公开市场业务

E. 再存款

30、第三方支付系统部分承担了货币的（）功能。

A. 流通方式

B、价值尺度

C、支付方式

D、保值

31、在收入再分配效应的影响下，通货膨胀将不利于（ ）

A. 债务人

B、债权人

C、工人

D、雇主

E. 公众

32、分工是社会经济发展的源泉。

33、分工是经济个体和社会制度的选择，只要需要分工，就可以进行分工。

34、信用货币体系下，商业银行没有创造货币的能力。

35、物价上涨就是通货膨胀。

36、公司制中的有限责任制和独立公司责任制是对同一事物的不同看法。

37、之所以用纸币作为流通手段，是因为它具有价值。

38、货币就是金钱和财富。无论是对个人还是国家，越多越好。

39、投资银行的主要资金来源是发行股票和债券。

40.我国的证券公司是投资银行。

41、商业票据不能作为一种信用货币。

42. 有限责任制、复式簿记等财务会计制度的发明对人类社会发展的贡献不亚于半导体和电力的发明。

43.中央银行集中管理商业银行存款准备金的初衷是为了防止商业银行过度发放贷款。

44. 期权是关于权利的合同。

45. 投资银行的原始业务是证券经纪和承销。

46. 近年来，我国证券市场不断推出新的金融衍生品，为投资者提供了新的投资工具和投资渠道。

47、中央银行提高存款准备金率，可以扩大货币供应总量。

48、期货是一种实现远期合约签订和转让的交易方式。

49、支付系统是一个国家实现货币资金流动的“高速公路”，支付系统的现代化是实现无现金社会的基础。

50、在期货交易中，一方的盈利等于另一方的亏损。因此，期货交易是赌博，应该被禁止。

51. 金融业主要通过创建交易工具和组织交易流程为各种交易提供服务。

52. 金融不仅仅是“金融中介”。它主要通过服务交易和拓展市场而成为现代经济的核心。

53. 金融现象包括金融工具、金融机构和金融体系。

54、金融只为交易服务，交易不创造价值，所以金融也不创造价值。

55. 本身必须具有一定价值的“物品”才可以作为货币使用。

56、银行存款也是货币的一种形式，它以商业银行的信用为货币。

57、货币符号化后，以记账符号、记账方法、记账规则、记账载体（计算机网络系统）等组成的完整的记账系统为基础。货币。

58.货币就是金钱和资产。

59、在现代货币计量实践中，“流动性”通常被作为区分货币水平和计量的重要标准；在货币统计中，M2包括流通中的现金和活期存款。

60、信用是票据的核心功能，又称“票据的生命”。

61、票据的非因果关系表明，使用票据完成的交易中受损害的权益难以恢复。

62、“资本”是资本主义社会的产物，社会主义社会不应该有资本。

63、资本首先表现为一定的事物，如：货币资金、机器、产房等。因此，资本的交易无异于一般商品的交易。

64. 债券，是指公司、政府等依照证券法规定向社会公开发行的债务凭证。

65. 优先级债券是指信用评级较高的公司发行的债券。

66、持有公司股票即持有公司相应股份，成为公司股东，拥有股权。因此，股票、股份和股权是三位一体的，密不可分。

67、创造流动性是解决大规模资本稳定要求与资本稀缺性矛盾的出路。

68、股票、债券权益协议向社会公开，具有典型的社会公示性。

69、股票市场的投机交易是造成股票市场波动的重要原因，不利于资本市场的发展，应予取缔。

70、衍生品是以支付保证金为基础，通过交易方式实现对未来某一标的物或交易权的合同的签订和转让。

71. 期货合约是标准化的远期合约，类似于股票交易；如果没有合同想卖，只能先借合同再卖。

72、期货交易有实物交割和现金交割两种方式。股指期货只能实物交割。

73、期权合约权利内容的主要要素是：标的物、到期时间、权利种类和执行价格；根据权利的不同类型，分为：看涨期权和看跌期权。

74、金融中介的本质是货币资金使用权的交易，交易价格是利率；如果中介的目的是将其用于营利活动，那么它就是资本交易。

75、财务会计制度是实现企业法人制度的技术基础和制度保障。

<货币与金融>期末试卷-主观题

1.简述财务会计制度在金融市场发展中的作用。（10点）

2、假设A公司股票目前的市场价格为每股20元。你用自有资金10000元外加从券商借来的10000元保证金贷款买入1000股A股。贷款的年利率为 6%。(1) 如果股票 A 的价格立即变为 18 元，您在经纪账户中的净资产将变化多少百分比？(2) 如果维持保证金比例为25%，当A股价格下跌时，你收到多少追加保证金通知？(3) 如果半年后，你以每股 25 元的价格卖出股票，你的投资回报率是多少？